Постанова КЦС ВС № 490/1345/14-ц

Ïîñòàíîâà ²ìåíåì Óêðà¿íè 05 ëþòîãî 2020 ðîêó ì. Êè¿â ñïðàâà ¹ 490/1345/14-ö ïðîâàäæåííÿ ¹ 61-6226ñâ18 Âåðõîâíèé Ñóä ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â Äðóãî¿ ñóäîâî¿ ïàëàòè Êàñàö³éíîãî öèâ³ëüíîãî ñóäó: ãîëîâóþ÷îãî - ×åðâèíñüêî¿ Ì. ª., ñóää³â: Áóðëàêîâà Ñ. Þ., Çàéöåâà À. Þ., Êîðîòåíêà ª. Â, Êîðîòóíà Â. Ì. (ñóääÿ-äîïîâ³äà÷), ó÷àñíèêè ñïðàâè: ïîçèâà÷ - ïóáë³÷íå àêö³îíåðíå òîâàðèñòâî «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü», â³äïîâ³äà÷³: ÎÑÎÁÀ_1 ÎÑÎÁÀ_2, ÎÑÎÁÀ_3, òðåòÿ îñîáà - òîâàðèñòâî ç äîäàòêîâîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Ìèêîëà¿âñüêèé ä³ïðîì³ñò», ðîçãëÿíóâ ó ïîðÿäêó ñïðîùåíîãî ïîçîâíîãî ïðîâàäæåííÿ êàñàö³éíó ñêàðãó ÎÑÎÁÀ_1 íà ð³øåííÿ Àïåëÿö³éíîãî ñóäó Ìèêîëà¿âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 09 ëèñòîïàäà 2017 ðîêó â ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â: Äàíèëîâî¿ Î. Î., Êîëî쳺öü Â. Â., ˳â³íñüêîãî ². Â., òà êàñàö³éíó ñêàðãó ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü», ïðàâîíàñòóïíèêîì ÿêîãî º òîâàðèñòâî ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ «Ôîð³íò», íà ð³øåííÿ Öåíòðàëüíîãî ðàéîííîãî ñóäó ì. Ìèêîëàºâà â³ä 14 ñåðïíÿ 2017 ðîêó â ñêëàä³ ñóää³ ×åðåíêîâî¿ Í. Ï., òà ð³øåííÿ Àïåëÿö³éíîãî ñóäó Ìèêîëà¿âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 09 ëèñòîïàäà 2017 ðîêó â ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â: Äàíèëîâî¿ Î. Î., Êîëî쳺öü Â. Â., ˳â³íñüêîãî ². Â. Â Ñ Ò À Í Î Â È Â: Îïèñîâà ÷àñòèíà Êîðîòêèé çì³ñò ïîçîâíèõ âèìîã Ó ñ³÷í³ 2014 ðîêó ïóáë³÷íå àêö³îíåðíå òîâàðèñòâî «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» (äàë³ - ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü») çâåðíóëîñÿ äî ñóäó ç ïîçîâîì äî ÎÑÎÁÀ_1, ÎÑÎÁÀ_2, ÎÑÎÁÀ_3, ïðî ñòÿãíåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì. Ïîçîâíà çàÿâà ìîòèâîâàíà òèì, ùî 17 òðàâíÿ 2007 ðîêó ì³æ áàíêîì òà òîâàðèñòâîì ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «²ñòîê-2001» (äàë³ - ÒΠ«²ñòîê-2001») óêëàäåíî êðåäèòíèé äîãîâ³ð ¹ 012/01-02/07-027 ç ïîäàëüøèìè çì³íàìè, â³äïîâ³äíî äî ÿêîãî îñòàííüîìó íàäàíî êðåäèò ó âèãëÿä³ íåâ³äíîâëþâàëüíî¿ ë³í³¿ ç ë³ì³òîì 5 050 000,00 ãðí, ç³ ñïëàòîþ 17 % ð³÷íèõ, òåðì³íîì äî 15 òðàâíÿ 2017 ðîêó. 04 ãðóäíÿ 2009 ðîêó ì³æ ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü», ÒΠ«²ñòîê-2001» òà ÇÀÒ «Ìèêîëà¿âñüêèé ä³ïðîì³ñò», ïðàâîíàñòóïíèêîì ÿêîãî º ÒΠ«Ìèêîëà¿âñüêèé ä³ïðîì³ñò», óêëàäåíî äîãîâ³ð ïðî ïåðåâåäåííÿ áîðãó ¹ 11/01-02-09-60, â³äïîâ³äíî äî ÿêîãî îñòàíí³é çì³íèâñÿ íà íîâîãî áîðæíèêà çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè, ó òîìó ÷èñë³ ³ çà äîãîâîðîì ¹ 012/01-02/07-027. Íà çàáåçïå÷åííÿ âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì 04 ãðóäíÿ 2009 ðîêó ì³æ êðåäèòîðîì, ÎÑÎÁÀ_2, ÎÑÎÁÀ_3 òà ÎÑÎÁÀ_1 óêëàäåí³ äîãîâîðè ïîðóêè, â³äïîâ³äíî äî ÿêèõ îñòàíí³ ïîðó÷èëèñü çà âèêîíàííÿ áîðæíèêîì ñâî¿õ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì. Òàêîæ 25 ãðóäíÿ 2012 ðîêó ì³æ êðåäèòîðîì òà ÒΠ«Ñîôîðà Þû óêëàäåíî äîãîâ³ð ïîðóêè, â³äïîâ³äíî äî ÿêîãî îñòàíí³é ïîðó÷èâñÿ ñîë³äàðíî ç ïîçè÷àëüíèêîì â³äïîâ³äàòè çà âèêîíàííÿ íèì çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì. Áîðæíèê ïîðóøèâ óìîâè âèêîíàííÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðó, ó çâ'ÿçêó ç ÷èì óòâîðèëàñü çàáîðãîâàí³ñòü ó ðîçì³ð³ 4 508 081,73 ãðí, ÿêó ïîçèâà÷ ïðîñèâ ñòÿãíóòè ³ç â³äïîâ³äà÷³â íà ñâîþ êîðèñòü. Ñïðàâà ðîçãëÿäàëàñü ñóäàìè íåîäíîðàçîâî. Êîðîòêèé çì³ñò ð³øåííÿ ñóäó ïåðøî¿ òà àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³é гøåííÿì Öåíòðàëüíîãî ðàéîííîãî ñóäó ì. Ìèêîëàºâà â³ä 05 âåðåñíÿ 2014 ðîêó, çàëèøåíèì áåç çì³í óõâàëîþ Àïåëÿö³éíîãî ñóäó Ìèêîëà¿âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 13 òðàâíÿ 2015 ðîêó, ïîçîâ ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» çàäîâîëåíî ÷àñòêîâî. Ñòÿãíóòî ç ÎÑÎÁÀ_2 íà êîðèñòü ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» çàáîðãîâàí³ñòü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì â ðîçì³ð³ 4 508 081,73 ãðí. Ñòÿãíóòî ç ÎÑÎÁÀ_1 íà êîðèñòü ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» çàáîðãîâàí³ñòü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì â ðîçì³ð³ 4 508 081,73 ãðí. Ñòÿãíóòî ç ÎÑÎÁÀ_3 íà êîðèñòü ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» çàáîðãîâàí³ñòü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì â ðîçì³ð³ 4 508 081,73 ãðí. Âèð³øåíî ïèòàííÿ ïðî ðîçïîä³ë ñóäîâèõ âèòðàò. Êîðîòêèé çì³ñò ð³øåííÿ ñóäó êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ Óõâàëîþ Âèùîãî ñïåö³àë³çîâàíîãî ñóäó Óêðà¿íè ç ðîçãëÿäó öèâ³ëüíèõ ³ êðèì³íàëüíèõ ñïðàâ â³ä 09 ãðóäíÿ 2015 ðîêó êàñàö³éíó ñêàðãó ÎÑÎÁÀ_1, ÎÑÎÁÀ_2 çàäîâîëåíî. гøåííÿ Öåíòðàëüíîãî ðàéîííîãî ñóäó ì. Ìèêîëàºâà â³ä 05 âåðåñíÿ 2014 ðîêó òà óõâàëó Àïåëÿö³éíîãî ñóäó Ìèêîëà¿âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 13 òðàâíÿ 2015 ðîêó ñêàñîâàíî, ñïðàâó ïåðåäàíî íà íîâèé ðîçãëÿä äî ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿. Êîðîòêèé çì³ñò ð³øåííÿ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ (íîâèé ðîçãëÿä) гøåííÿì Öåíòðàëüíîãî ðàéîííîãî ñóäó ì. Ìèêîëàºâà â³ä 14 ñåðïíÿ 2017 ðîêó ó çàäîâîëåíí³ ïîçîâó ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» â³äìîâëåíî. ³äìîâëÿþ÷è ó çàäîâîëåíí³ ïîçîâó, ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ âèõîäèâ ³ç òîãî, ùî îñê³ëüêè âèìîãó ïðî äîñòðîêîâå ïîâåðíåííÿ êðåäèòó áàíê íàïðàâèâ ïîðó÷èòåëÿì 13 ÷åðâíÿ 2013 ðîêó, à ç ïîçîâîì äî ñóäó çâåðíóâñÿ 31 ñ³÷íÿ 2014 ðîêó, òîáòî ïîçà ìåæàìè ñòðîê³â, ïåðåäáà÷åíèõ ÷àñòèíîþ ÷åòâåðòîþ ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè, òîìó ñóá'ºêòèâíå ïðàâî êðåäèòîðà ïðèïèíèëîñü. Êîðîòêèé çì³ñò ð³øåííÿ ñóäó àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ (íîâèé ðîçãëÿä) гøåííÿì Àïåëÿö³éíîãî ñóäó Ìèêîëà¿âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 09 ëèñòîïàäà 2017 ðîêó ð³øåííÿ Öåíòðàëüíîãî ðàéîííîãî ñóäó ì. Ìèêîëàºâà â³ä 14 ñåðïíÿ 2017 ðîêó ñêàñîâàíî òà óõâàëåíî íîâå ð³øåííÿ, ÿêèì ïîçîâ ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» çàäîâîëåíî ÷àñòêîâî. Ñòÿãíóòî ç ÎÑÎÁÀ_2 íà êîðèñòü ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» çàáîðãîâàí³ñòü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ñòàíîì íà 19 ãðóäíÿ 2013 ðîêó ó ðîçì³ð³ 182 320,63 ãðí. Ñòÿãíóòî ç ÎÑÎÁÀ_1 íà êîðèñòü ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» çàáîðãîâàí³ñòü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ñòàíîì íà 19 ãðóäíÿ 2013 ðîêó ó ðîçì³ð³ 182 320,63 ãðí. Ñòÿãíóòî ç ÎÑÎÁÀ_3 íà êîðèñòü ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» çàáîðãîâàí³ñòü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ñòàíîì íà 19 ãðóäíÿ 2013 ðîêó ó ðîçì³ð³ 182 320,63 ãðí. Âèð³øåíî ïèòàííÿ ïðî ðîçïîä³ë ñóäîâèõ âèòðàò. Ñóä àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿, ñêàñîâóþ÷è ð³øåííÿ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ âèõîäèâ ³ç òîãî, ùî íà äåíü ïðåä'ÿâëåííÿ áàíêîì ïîçîâó 31 ñ³÷íÿ 2014 ðîêó ïîðóêà ïðèïèíèëàñü â³äíîñíî òèõ ùîì³ñÿ÷íèõ ïëàòåæ³â, ùî ìàëè áóòè ñïëà÷åí³ áîðæíèêîì äî 31 ëèïíÿ 2013 ðîêó, à òàêîæ ò³º¿ ÷àñòèíè êðåäèòó, ÿêà ìàëà áóòè ïîâåðíóòà îñíîâíèì áîðæíèêîì äîñòðîêîâî äî 13 ëèïíÿ 2013 ðîêó. Âîäíî÷àñ ä³ÿ ïîðóêè ùîäî òèõ ùîì³ñÿ÷íèõ , ÿê³ áóëè íàðàõîâàí³ çà îñíîâíèì çîáîâ'ÿçàííÿì ï³ñëÿ 31 ëèïíÿ 2013 ðîêó, íå ïðèïèíèëàñü, à òîìó âîíè ï³äëÿãàþòü ñòÿãíåííþ ç ïîðó÷èòåë³â â³äïîâ³äíî äî ñòàòåé 554, 1050 ÖÊ Óêðà¿íè. Êîðîòêèé çì³ñò âèìîã êàñàö³éíî¿ ñêàðãè Ó ëèñòîïàä³ 2017 ðîêó ÎÑÎÁÀ_1 ïîäàâ äî Âèùîãî ñïåö³àë³çîâàíîãî ñóäó Óêðà¿íè ç ðîçãëÿäó öèâ³ëüíèõ ³ êðèì³íàëüíèõ ñïðàâ êàñàö³éíó ñêàðãó, â ÿê³é, ïîñèëàþ÷èñü íà íåïðàâèëüíå çàñòîñóâàííÿ ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íîðì ìàòåð³àëüíîãî ïðàâà òà ïîðóøåííÿ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà, ïðîñèòü ñêàñóâàòè ð³øåííÿ ñóäó àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ òà çàëèøèòè â ñèë³ ð³øåííÿ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿. гøåííÿ ñóäó â ÷àñòèí³ ïîçîâó ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» äî ÎÑÎÁÀ_2, ÎÑÎÁÀ_3 ïðî ñòÿãíåííÿ êðåäèòíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ íå îñêàðæóºòüñÿ, òîìó â êàñàö³éíîìó ïîðÿäêó íå ïåðåãëÿäàºòüñÿ (÷àñòèíà ïåðøà ñòàòò³ 400 ÖÏÊ Óêðà¿íè). Ó ãðóäí³ 2017 ðîêó ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» ïîäàëî äî Âèùîãî ñïåö³àë³çîâàíîãî ñóäó Óêðà¿íè ç ðîçãëÿäó öèâ³ëüíèõ ³ êðèì³íàëüíèõ ñïðàâ êàñàö³éíó ñêàðãó, â ÿê³é, ïîñèëàþ÷èñü íà íåïðàâèëüíå çàñòîñóâàííÿ ñóäàìè íîðì ìàòåð³àëüíîãî ïðàâà òà ïîðóøåííÿ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà, ïðîñèòü ñêàñóâàòè ð³øåííÿ ñóäó ïåðøî¿ òà àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³é òà ïåðåäàòè ñïðàâó íà íîâèé ðîçãëÿä äî ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿. Àðãóìåíòè ó÷àñíèê³â ñïðàâè Äîâîäè îñîáè, ÿêà ïîäàëà êàñàö³éíó ñêàðãó Êàñàö³éíà ñêàðãà ÎÑÎÁÀ_1 ìîòèâîâàíà òèì, ùî àïåëÿö³éíèì ñóäîì íåïðàâèëüíî çàñòîñîâàíî äî ñï³ðíèõ ïðàâîâ³äíîñèí âèìîãè ÷àñòèíè ÷åòâåðòî¿ ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè. Êàñàö³éíà ñêàðãà ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» ìîòèâîâàíà òèì, ùî âèñíîâêè, âèêëàäåí³ â îñêàðæóâàíèõ ð³øåííÿõ ñóä³â, ïðî òå, ùî ïðåòåí糿 ïðî äîñòðîêîâå ïîâåðíåííÿ êðåäèòó áóëè ïðåä'ÿâëåíí³ ñàìå 13 ÷åðâíÿ 2013 ðîêó ´ðóíòóþòüñÿ íà ïðèïóùåííÿõ, äîêàçàìè íå ï³äòâåðäæåíí³ òà ñïðîñòîâóþòüñÿ ìàòåð³àëàìè ñïðàâè. Äîâîäè îñîáè, ÿêà ïîäàëà â³äçèâ íà êàñàö³éíó ñêàðãó Ó ñ³÷í³ 2018 ðîêó ÏÀÒ «Ðàéôôéçåí Áàíê Àâàëü» ïîäàëî äî Âåðõîâíîãî Ñóäó â³äçèâ íà êàñàö³éíó ñêàðãó ÎÑÎÁÀ_1, ïîñèëàþ÷èñü íà òå, ùî ïîìèëêîâîþ º ïðàâîâà ïîçèö³ÿ ÎÑÎÁÀ_1 ç ïðèâîäó ïðèïèíåííÿ ïîðóêè ó çâ'ÿçêó ç ë³êâ³äàö³ºþ þðèäè÷íî¿ îñîáè - ïîçè÷àëüíèêà. Íàäõîäæåííÿ êàñàö³éíî¿ ñêàðãè äî ñóäó êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ Óõâàëîþ Âèùîãî ñïåö³àë³çîâàíîãî ñóäó Óêðà¿íè ç ðîçãëÿäó öèâ³ëüíèõ ³ êðèì³íàëüíèõ ñïðàâ â³ä 30 ëèñòîïàäà 2017 ðîêó â³äêðèòî êàñàö³éíå ïðîâàäæåííÿ çà êàñàö³éíîþ ñêàðãîþ ÎÑÎÁÀ_1 â óêàçàí³é ñïðàâ³ òà âèòðåáóâàíî öèâ³ëüíó ñïðàâó ³ç ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿. ³äïîâ³äíî äî ï³äïóíêòó 4 ïóíêòó 1 ðîçä³ëó XIII «Ïåðåõ³äí³ ïîëîæåííÿ» ÖÏÊ Óêðà¿íè ó ðåäàêö³¿ Çàêîíó Óêðà¿íè â³ä 03 æîâòíÿ 2017 ðîêó ¹ 2147-VIII «Ïðî âíåñåííÿ çì³í äî Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, Öèâ³ëüíîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, Êîäåêñó àäì³í³ñòðàòèâíîãî ñóäî÷èíñòâà Óêðà¿íè òà ³íøèõ çàêîíîäàâ÷èõ àêò³â» êàñàö³éí³ ñêàðãè (ïîäàííÿ) íà ñóäîâ³ ð³øåííÿ ó öèâ³ëüíèõ ñïðàâàõ, ÿê³ ïîäàí³ ³ ðîçãëÿä ÿêèõ íå çàê³í÷åíî äî íàáðàííÿ ÷èííîñò³ ö³ºþ ðåäàêö³ºþ Êîäåêñó, ïåðåäàþòüñÿ äî Êàñàö³éíîãî öèâ³ëüíîãî ñóäó òà ðîçãëÿäàþòüñÿ ñïî÷àòêó çà ïðàâèëàìè, ùî ä³þòü ï³ñëÿ íàáðàííÿ ÷èííîñò³ ö³ºþ ðåäàêö³ºþ Êîäåêñó. ³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 388 ÖÏÊ Óêðà¿íè ñóäîì êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ó öèâ³ëüíèõ ñïðàâàõ º Âåðõîâíèé Ñóä. Óõâàëîþ Âåðõîâíîãî Ñóäó â³ä 07 ëþòîãî 2018 ðîêó â³äêðèòî êàñàö³éíå ïðîâàäæåííÿ çà êàñàö³éíîþ ñêàðãîþ ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü». Ñïðàâó ïåðåäàíî äî Âåðõîâíîãî Ñóäó. Óõâàëîþ Âåðõîâíîãî Ñóäó â³ä 13 ãðóäíÿ 2019 ðîêó öèâ³ëüíó ñïðàâó ïðèçíà÷åíî äî ñóäîâîãî ðîçãëÿäó. Ôàêòè÷í³ îáñòàâèíè ñïðàâè, âñòàíîâëåí³ ñóäàìè Ñóäîì óñòàíîâëåíî, ùî 17 òðàâíÿ 2007 ðîêó áàíê óêëàâ ç ÒΠ«²ñòîê-2001» êðåäèòíèé äîãîâ³ð ¹ 012/01-02/07-027, çà óìîâàìè ÿêîãî íàäàâ ïîçè÷àëüíèêó êðåäèò ó âèãëÿä³ íåâ³äíîâëþâàëüíî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ç ë³ì³òîì 5 050 000 ãðí ï³ä 17 % ð³÷íèõ çà êîðèñòóâàííÿ êðåäèòîì òåðì³íîì äî 15 òðàâíÿ 2017 ðîêó. Äîäàòêîâèìè äîãîâîðàìè â³ä 01 ãðóäíÿ 2008 ðîêó, 31 ñåðïíÿ 2009 ðîêó ïðîöåíòíà ñòàâêà çà êîðèñòóâàííÿ êðåäèòîì çá³ëüøåíà äî 19,75 % ð³÷íèõ òà çì³íåíî ãðàô³ê ïîâåðíåííÿ êðåäèòó ç â³äñòðî÷êîþ ïîãàøåííÿ ïðîöåíò³â çà ëèïåíü-ñåðïåíü 2009 ðîêó äî 05 âåðåñíÿ 2009 ðîêó. 04 ãðóäíÿ 2009 ðîêó ì³æ áàíêîì, ïîçè÷àëüíèêîì òà ÇÀÒ «Ìèêîëà¿âñüêèé ä³ïðîì³ñò», ïðàâîíàñòóïíèêîì ÿêîãî º Òîâàðèñòâî ç äîäàòêîâîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Ìèêîëà¿âñüêèé ä³ïðîì³ñò», óêëàäåíî äîãîâ³ð ïðî ïåðåâåäåííÿ 3 986 731,12 ãðí áîðãó, âèçíà÷åíîãî ñòîðîíàìè íà äåíü óêëàäåííÿ öüîãî ïðàâî÷èíó. Çà äîäàòêîâèì äîãîâîðîì ì³æ áàíêîì ³ ÇÀÒ «Ìèêîëà¿âñüêèé ä³ïðîì³ñò» â³ä 04 ãðóäíÿ 2009 ðîêó êðåäèòíèé äîãîâ³ð âèêëàäåíî â íîâ³é ðåäàêö³¿. ßê çàçíà÷åíî â ï. 1. 1 öüîãî äîãîâîðó, áàíê íàäàâ êðåäèò ó ôîðì³ íå â³äíîâëþâàëüíî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ç ë³ì³òîì 3 986 731,12 ãðí äî 15 òðàâíÿ 2017 ðîêó. 22 êâ³òíÿ, 27 æîâòíÿ 2010 ðîêó, 31 ñ³÷íÿ, 31 áåðåçíÿ, 31 ñåðïíÿ, 29 ëèñòîïàäà 2011 ðîêó, 26 êâ³òíÿ, 22 ÷åðâíÿ, 25 ãðóäíÿ 2012 ðîêó ì³æ ñòîðîíàìè êðåäèòíîãî äîãîâîðó óêëàäàëèñü äîäàòêîâ³ äîãîâîðè, ÿêèìè çì³íþâàëèñü ãðàô³êè ïîâåðíåííÿ êðåäèòó, çì³íþâàëàñü ñòàâêà çà êîðèñòóâàííÿ êðåäèòîì, íàäàâàëàñü â³äñòðî÷êà ïîãàøåííÿ çàáîðãîâàíîñò³, çä³éñíþâàëàñü êàï³òàë³çàö³ÿ çàáîðãîâàíîñò³. 04 ãðóäíÿ 2009 ðîêó ì³æ áàíêîì òà ÎÑÎÁÀ_2, ÎÑÎÁÀ_1, ÎÑÎÁÀ_3, ÒΠ«Ñîôîðà Þã» áóëè óêëàäåí³ îêðåì³ äîãîâîðè ïîðóêè, çà ÿêèìè îñòàíí³ âçÿëè íà ñåáå çîáîâ'ÿçàííÿ â³äïîâ³äàòè ïåðåä êðåäèòîðîì çà áîðãîâèì çîáîâ'ÿçàííÿìè ïîçè÷àëüíèêà, ùî âèíèêàþòü ç óìîâ êðåäèòíîãî äîãîâîðó. 31 ñ³÷íÿ 2011 ðîêó äî âêàçàíèõ äîãîâîð³â ïîðóêè ¿õ ñòîðîíàìè çà äîäàòêîâèìè äîãîâîðàìè âíåñåí³ çì³íè, à ñàìå: ïóíêò 1.1 âèêëàäåíî â íîâ³é ðåäàêö³¿. Òàê, ïîðó÷èòåë³ çîáîâ'ÿçàëèñü â³äïîâ³äàòè ïåðåä êðåäèòîðîì ñîë³äàðíî ç áîðæíèêîì çà âèêîíàííÿ êðåäèòíèõ çîáîâ'ÿçàíü, çà óìîâàìè ÿêîãî áîðæíèê çîáîâ'ÿçàíèé ïîâåðíóòè 3 760 006,25 ãðí êðåäèòó äî 15 òðàâíÿ 2017 ðîêó, ñïëàòèòè ïðîöåíòè çà êîðèñòóâàííÿ êðåäèòîì â ðîçì³ð³ 17 % ð³÷íèõ àáî â áóäü-ÿêîìó ³íøîìó ðîçì³ð³, çì³íåíîìó â³äïîâ³äíî äî óìîâ êðåäèòíîãî äîãîâîðó, òà ñïëàòèòè ïåí³, øòðàôè, êîì³ñ³¿, ïåðåäáà÷åí³ êðåäèòíèì äîãîâîðîì. Âñòàíîâëåíî, ùî 13 ÷åðâíÿ 2013 ðîêó ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» íàä³ñëàëî îñíîâíîìó áîðæíèêó ÒÄΠ«Ìèêîëà¿âñüêèé ä³ïðîì³ñò» òà ïîðó÷èòåëÿì: ÎÑÎÁÀ_1, ÎÑÎÁÀ_2, ÎÑÎÁÀ_3 âèìîãó ïðî äîñòðîêîâå ïîâíå âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì, ó ÿêîìó âèìàãàëî ñïëàòèòè ñòàíîì íà 13 ÷åðâíÿ 2013 ðîêó 4 136 716,23 ãðí. Ìîòèâóâàëüíà ÷àñòèíà Ïîçèö³ÿ Âåðõîâíîãî Ñóäó Çã³äíî ç ïîëîæåííÿì ÷àñòèíè äðóãî¿ ñòàòò³ 389 ÖÏÊ Óêðà¿íè ï³äñòàâàìè êàñàö³éíîãî îñêàðæåííÿ º íåïðàâèëüíå çàñòîñóâàííÿ ñóäîì íîðì ìàòåð³àëüíîãî ïðàâà ÷è ïîðóøåííÿ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà. Çã³äíî ç ÷àñòèíîþ òðåòüîþ ñòàòò³ 3 ÖÏÊ Óêðà¿íè ïðîâàäæåííÿ â öèâ³ëüíèõ ñïðàâàõ çä³éñíþºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî çàêîí³â, ÷èííèõ íà ÷àñ â÷èíåííÿ îêðåìèõ ïðîöåñóàëüíèõ ä³é, ðîçãëÿäó ³ âèð³øåííÿ ñïðàâè. ³äïîâ³äíî äî ÷àñòèí ïåðøî¿, äðóãî¿ òà ï'ÿòî¿ ñòàòò³ 263 ÖÏÊ Óêðà¿íè ñóäîâå ð³øåííÿ ïîâèííî ´ðóíòóâàòèñÿ íà çàñàäàõ âåðõîâåíñòâà ïðàâà, áóòè çàêîííèì ³ îá´ðóíòîâàíèì. Çàçíà÷åíèì âèìîãàì çàêîíó îñêàðæóâàíå ð³øåííÿ àïåëÿö³éíîãî ñóäó íå â³äïîâ³äàº. ×àñòèíîþ ïåðøîþ ñòàòò³ 402 ÖÏÊ Óêðà¿íè âñòàíîâëåíî, ùî ó ñóä³ êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ñêàðãà ðîçãëÿäàºòüñÿ çà ïðàâèëàìè ðîçãëÿäó ñïðàâè ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ â ïîðÿäêó ñïðîùåíîãî ïîçîâíîãî ïðîâàäæåííÿ áåç ïîâ³äîìëåííÿ ó÷àñíèê³â ñïðàâè ç óðàõóâàííÿì ñòàòò³ 400 öüîãî Êîäåêñó. Êàñàö³éíà ñêàðãà ÎÑÎÁÀ_1 ï³äëÿãຠçàäîâîëåííþ. Êàñàö³éíà ñêàðãà ÏÀÒ «ÐàéôôàéçåíÁàíê Àâàëü» ï³äëÿãຠçàäîâîëåííþ ÷àñòêîâî. Ìîòèâè, ç ÿêèõ âèõîäèòü Âåðõîâíèé Ñóä, òà çàñòîñîâàí³ íîðìè ïðàâà Çã³äíî ç ÷àñòèíîþ òðåòüîþ ñòàòò³ 3 ÖÏÊ Óêðà¿íè ïðîâàäæåííÿ â öèâ³ëüíèõ ñïðàâàõ çä³éñíþºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî çàêîí³â, ÷èííèõ íà ÷àñ â÷èíåííÿ îêðåìèõ ïðîöåñóàëüíèõ ä³é, ðîçãëÿäó ³ âèð³øåííÿ ñïðàâè. Ñòàòòÿìè 525, 526 ÖÊ Óêðà¿íè âñòàíîâëåíî, ùî çîáîâ'ÿçàííÿ ïîâèíí³ âèêîíóâàòèñü íàëåæíèì ÷èíîì â³äïîâ³äíî äî óìîâ äîãîâîðó òà âèìîã öüîãî Êîäåêñó, ³íøèõ àêò³â öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà, à çà â³äñóòíîñò³ òàêèõ óìîâ òà âèìîã - â³äïîâ³äíî äî çâè÷à¿â ä³ëîâîãî îáîðîòó àáî äî ³íøèõ âèìîã, ùî çâè÷àéíî ñòàâëÿòüñÿ, îäíîñòîðîííÿ â³äìîâà â³ä çîáîâ'ÿçàííÿ àáî îäíîñòîðîííÿ çì³íà éîãî óìîâ íå äîïóñêàºòüñÿ, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. ³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè ïåðøî¿ ñòàòò³ 553 ÖÊ Óêðà¿íè, ïîðó÷èòåëü â³äïîâ³äຠïåðåä êðåäèòîðîì çà ïîðóøåííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ áîðæíèêîì. Çã³äíî ç ÷àñòèíîþ ÷åòâåðòîþ ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè ïîðóêà ïðèïèíÿºòüñÿ ï³ñëÿ çàê³í÷åííÿ ñòðîêó, âñòàíîâëåíîãî â äîãîâîð³ ïîðóêè. Ó ðàç³, ÿêùî òàêèé ñòðîê íå âñòàíîâëåíî, ïîðóêà ïðèïèíÿºòüñÿ, ÿêùî êðåäèòîð ïðîòÿãîì øåñòè ì³ñÿö³â â³ä äíÿ íàñòàííÿ ñòðîêó âèêîíàííÿ îñíîâíîãî çîáîâ`ÿçàííÿ íå ïðåä`ÿâèòü âèìîãè äî ïîðó÷èòåëÿ. Ó ïîñòàíîâ³ Âåðõîâíîãî Ñóäó Óêðà¿íè â³ä 17 âåðåñíÿ 2014 ðîêó ó ñïðàâ³ ¹ 6-53öñ14 çðîáëåíî âèñíîâîê, ùî «âèõîäÿ÷è ç ïîëîæåíü äðóãîãî ðå÷åííÿ ÷àñòèíè ÷åòâåðòî¿ ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè ñë³ä ä³éòè âèñíîâêó ïðî òå, ùî âèìîãó äî ïîðó÷èòåëÿ ïðî âèêîíàííÿ íèì ñîë³äàðíîãî ç áîðæíèêîì çîáîâ`ÿçàííÿ çà äîãîâîðîì ïîâèííî áóòè ïðåä`ÿâëåíî â ñóäîâîìó ïîðÿäêó â ìåæàõ ñòðîêó 䳿 ïîðóêè, òîáòî ïðîòÿãîì øåñòè ì³ñÿö³â ç ìîìåíòó íàñòàííÿ ñòðîêó ïîãàøåííÿ ÷åðãîâîãî ïëàòåæó çà îñíîâíèì çîáîâ`ÿçàííÿì (ÿêùî óìîâàìè äîãîâîðó ïåðåäáà÷åíî ïîãàøåííÿ êðåäèòó ïåð³îäè÷íèìè ïëàòåæàìè) àáî ç äíÿ, âñòàíîâëåíîãî êðåäèòîðîì äëÿ äîñòðîêîâîãî ïîãàøåííÿ êðåäèòó â ïîðÿäêó ðåàë³çàö³¿ íèì ñâîãî ïðàâà, ïåðåäáà÷åíîãî ÷àñòèíîþ äðóãîþ ñòàòò³ 1050 ÖÊ Óêðà¿íè, àáî ç äíÿ íàñòàííÿ ñòðîêó âèêîíàííÿ îñíîâíîãî çîáîâ`ÿçàííÿ (ó ðàç³ ÿêùî êðåäèò ïîâèíåí áóòè ïîãàøåíèé îäíîðàçîâèì ïëàòåæåì)». Ó ïîñòàíîâ³ Âåëèêî¿ Ïàëàòè Âåðõîâíîãî Ñóäó â³ä 13 ÷åðâíÿ 2018 ðîêó ó ñïðàâ³ ¹ 408/8040/12 (ïðîâàäæåííÿ ¹ 14-145öñ18) âêàçàíî, ùî Âåëèêà Ïàëàòà Âåðõîâíîãî Ñóäó ïîãîäæóºòüñÿ ç âèñíîâêîì ó ñïðàâ³ ¹ 6-53öñ14 ³ íå âáà÷ຠï³äñòàâ äëÿ â³äñòóïëåííÿ â³ä íüîãî. Ó ïîñòàíîâ³ Âåðõîâíîãî Ñóäó Óêðà¿íè â³ä 20 êâ³òíÿ 2016 ðîêó ó ñïðàâ³ ¹ 6-2662öñ15 çðîáëåíèé âèñíîâîê, ùî «ñòðîê, ïåðåäáà÷åíèé ÷àñòèíîþ ÷åòâåðòîþ ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè, º ïðåêëþçèâíèì, òîáòî éîãî çàê³í÷åííÿ º ï³äñòàâîþ äëÿ ïðèïèíåííÿ ïîðóêè, à îòæå, ³ äëÿ â³äìîâè êðåäèòîðîâ³ ó ïîçîâ³. Öåé ñòðîê íå ìîæíà ïîíîâèòè, çóïèíèòè ÷è ïåðåðâàòè. Ç îãëÿäó íà âêàçàíå, âðàõîâóþ÷è çóìîâëåíå öèì ïðèïèíåííÿ ïðàâà êðåäèòîðà âèìàãàòè ó ïîðó÷èòåëÿ âèêîíàííÿ çàáåçïå÷åíîãî ïîðóêîþ çîáîâ`ÿçàííÿ, çàñòîñîâàíå ó äðóãîìó ðå÷åíí³ ÷àñòèíè ÷åòâåðòî¿ ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè ñëîâîñïîëó÷åííÿ «ïðåä`ÿâëåííÿ âèìîãè» äî ïîðó÷èòåëÿ ïðîòÿãîì øåñòè ì³ñÿö³â â³ä äíÿ íàñòàííÿ ñòðîêó âèêîíàííÿ îñíîâíîãî çîáîâ`ÿçàííÿ ÿê óìîâè ÷èííîñò³ ïîðóêè ñë³ä ðîçóì³òè ÿê ïðåä`ÿâëåííÿ êðåäèòîðîì ó âñòàíîâëåíîìó çàêîíîì ïîðÿäêó ïðîòÿãîì çàçíà÷åíîãî ñòðîêó ñàìå ïîçîâó. Öå òâåðäæåííÿ íå ïîçáàâëÿº êðåäèòîðà ìîæëèâîñò³ ïðåä`ÿâèòè äî ïîðó÷èòåëÿ ³íøó ïèñüìîâó âèìîãó ïðî ïîãàøåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ áîðæíèêà, îäíàê ³ â òàêîìó ðàç³ êðåäèòîð ìîæå çâåðíóòèñÿ ç òàêîþ âèìîãîþ äî ñóäó ëèøå ïðîòÿãîì øåñòè ì³ñÿö³â â³ä äíÿ íàñòàííÿ ñòðîêó âèêîíàííÿ îñíîâíîãî çîáîâ`ÿçàííÿ». Çà äîãîâîðàìè ïîðóêè ñòîðîíè ïåðåäáà÷àëè, ùî öåé äîãîâ³ð âñòóïຠâ ñèëó ç ìîìåíòó éîãî ï³äïèñàííÿ ñòîðîíàìè òà 䳺 äî ïîâíîãî âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì. Òàêèì ÷èíîì, ñòðîê ïîðóêè ó äîãîâîðàõ ïîðóêè íå âñòàíîâëåíèé. Óõâàëþþ÷è ð³øåííÿ ó ñïðàâ³, ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ ä³éøîâ ïðàâèëüíîãî âèñíîâêó ïðî òå, ùî ïîðóêà ÎÑÎÁÀ_1 ïðèïèíåíà íà ï³äñòàâ³ ÷àñòèíè ÷åòâåðòî¿ ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè, îñê³ëüêè áàíê, çâåðíóâøèñü äî â³äïîâ³äà÷à 13 ÷åðâíÿ 2013 ðîêó ç äîñòðîêîâîþ âèìîãîþ ïðî äîñòðîêîâå ñòÿãíåííÿ êðåäèòíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ ³ç áîðæíèêà òà ïîðó÷èòåëÿ çì³íèâ ñòðîê âèêîíàííÿ îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ, òà íå ïðåä'ÿâèâ âèìîãè äî ïîðó÷èòåëÿ ó ñòðîê ïðîòÿãîì øåñòè ì³ñÿö³â, à òîìó ä³éøîâ ïðàâèëüíîãî òà îáãðóíòîâàíîãî âèñíîâêó ïðî òå, ùî â³äñóòí³ ï³äñòàâè äëÿ çàäîâîëåííÿ ïîçîâó â ÷àñòèí³ ñòÿãíåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ ç ÎÑÎÁÀ_1 Òàê³ âèñíîâêè ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ º ïðàâèëüíèìè, â³äïîâ³äàþòü îáñòàâèíàì ñïðàâè òà ´ðóíòóþòüñÿ íà âèìîãàõ çàêîíó. Îñê³ëüêè ï³ä ÷àñ äîñë³äæåííÿ äîêàç³â òà âñòàíîâëåííÿ ôàêò³â ó ñïðàâ³, ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ íå áóëè ïîðóøåí³ íîðìè ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà, ïðàâèëüíî çàñòîñîâàí³ íîðìè ìàòåð³àëüíîãî çàêîíó, òîìó ð³øåííÿ ñóäó º çàêîííèì ³ îá´ðóíòîâàíèì. Óñòàíîâèâøè, ùî àïåëÿö³éíèì ñóäîì ñêàñîâàíî ñóäîâå ð³øåííÿ, ÿêå â³äïîâ³äຠçàêîíó, ñóä êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ñêàñîâóº ñóäîâå ð³øåííÿ ñóäó àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ â ÷àñòèí³ ïîçîâíèõ âèìîã ÏÀÒ «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» äî ÎÑÎÁÀ_1 ïðî ñòÿãíåííÿ êðåäèòíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ ³ çàëèøຠâ ñèë³ ó ö³é ÷àñòèí³ ñóäîâå ð³øåííÿ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ â³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 413 ÖÏÊ Óêðà¿íè. Êåðóþ÷èñü ñòàòòÿìè 400, 409, 413, 416 ÖÏÊ Óêðà¿íè, Âåðõîâíèé Ñóä ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â Äðóãî¿ ñóäîâî¿ ïàëàòè Êàñàö³éíîãî öèâ³ëüíîãî ñóäó Ï Î Ñ Ò À Í Î Â È Â: Êàñàö³éíó ñêàðãó ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü», ïðàâîíàñòóïíèêîì ÿêîãî º òîâàðèñòâî ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ «Ôîð³íò», çàäîâîëüíèòè ÷àñòêîâî. Êàñàö³éíó ñêàðãó ÎÑÎÁÀ_1 çàäîâîëüíèòè. гøåííÿ Àïåëÿö³éíîãî ñóäó Ìèêîëà¿âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 09 ëèñòîïàäà 2017 ðîêó â ÷àñòèí³ ïîçîâó ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà «Ðàéôôàéçåí Áàíê Àâàëü» äî ÎÑÎÁÀ_1 ïðî ñòÿãíåííÿ êðåäèòíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ ñêàñóâàòè, ð³øåííÿ Öåíòðàëüíîãî ðàéîííîãî ñóäó ì. Ìèêîëàºâà â³ä 14 ñåðïíÿ 2017 ðîêó ó ö³é ÷àñòèí³ çàëèøèòè â ñèë³. Ïîñòàíîâà ñóäó êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íàáèðຠçàêîííî¿ ñèëè ç ìîìåíòó ¿¿ ïðèéíÿòòÿ, º îñòàòî÷íîþ ³ îñêàðæåííþ íå ï³äëÿãàº. Ç ìîìåíòó ïðèéíÿòòÿ ïîñòàíîâè ñóäîì êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ñêàñîâàí³ àáî âèçíàí³ íå÷èííèìè ð³øåííÿ, ïîñòàíîâè òà óõâàëè ñóäó ïåðøî¿ àáî àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³é âòðà÷àþòü çàêîííó ñèëó òà ïîäàëüøîìó âèêîíàííþ íå ï³äëÿãàþòü. Ãîëîâóþ÷èé Ì. ª. ×åðâèíñüêà Ñóää³: Ñ. Þ. Áóðëàêîâ À. Þ. Çàéöåâ ª. Â. Êîðîòåíêî Â. Ì. Êîðîòóí