Постанова КГС ВС № 916/1522/22

ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ 02 липня 2026 року м. Київ cправа № 916/1522/22 Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду: Кролевець О. А. - головуючий, Баранець О. М., Студенець В. І., за участю секретаря судового засідання - Грабовського Д. А. та представників: позивача - Жегулін Ю.М., Мостепанюк В.І. відповідача 1 -не з`явився відповідача 2 - не з`явився відповідача 3 -Ковальчук А.Т., відповідача 4 - не з`явився відповідача 5 - не з`явився відповідача 6 - не з`явився відповідача 7 - не з`явився відповідача 8 - не з`явився відповідача 9 - не з`явився відповідача 10 - не з`явився відповідача 11 - не з`явився відповідача 12 - не з`явився відповідача 13 - не з`явився відповідача 14 - Кінько О.В. відповідача 15 - не з`явився відповідача 16 - не з`явився відповідача 17 - не з`явився відповідача 18 - Стрілець Ю.П. третьої особи - не з`явився розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 14.01.2026 (головуючий - Таран С. В., судді Богатир К. В., Поліщук Л. В.) та рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 (суддя - Бездоля Ю. С.) у справі № 916/1522/22 за позовом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до 1) ОСОБА_1 ; 2) ОСОБА_2 ; 3) ОСОБА_3 ; 4) ОСОБА_4 ; 5) ОСОБА_5 ; 6) ОСОБА_6 ; 7) ОСОБА_7 ; 8) ОСОБА_8 ; 9) ОСОБА_9 ; 10) ОСОБА_10 ; 11) ОСОБА_11 ; 12) ОСОБА_12 ; 13) ОСОБА_13 ; 14) ОСОБА_14 ; 15) ОСОБА_15 ; 16) ОСОБА_16 ; 17) ОСОБА_17 ; 18) ОСОБА_18 за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - ОСОБА_19 про стягнення 421 328 953,48 грн ВСТАНОВИВ: Короткий зміст позовних вимог

1. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до Господарського суду Одеської області з позовом до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , в якому просив: - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 1 488 200 грн; - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 253 077 115,01 грн; - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 18 875 190,56 грн; - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 18 732 312,06 грн; - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 38 673 923,96 грн; - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , ОСОБА_18 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 3 635 146,20 грн; - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 39 362 945,17 грн; - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 5 408 918,56 грн; - стягнути солідарно з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , ОСОБА_18 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб майнову шкоду у розмірі 42 075 201,96 грн.

2. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачі, будучи членами кредитного комітету, спостережної ради та пов`язаними особами, які отримали майнову вигоду, завдали шкоду (збитки) Акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК", оскільки приймали недобросовісні та необґрунтовані рішення, вчиняли на їх виконання дії та допустили бездіяльність в частині нездійснення належного контролю за діяльністю виконавчих органів товариства, діючи всупереч інтересів банку та його кредиторів). Короткий зміст рішення суду першої інстанції

3. Рішенням Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 у задоволенні позову відмовлено повністю.

4. Рішення суду першої інстанції мотивоване недоведеністю позивачем наявності складу цивільного правопорушення, а також тим, що ОСОБА_17 та ОСОБА_18 виступають неналежними відповідачами за заявленими позивачем вимогами, оскільки вони не є пов`язаними з банком особами. Крім того, місцевий господарський суд дійшов висновку про пропуск позивачем строку позовної давності при зверненні до суду з позовом у цій справі. Короткий зміст постанови суду апеляційної інстанції

5. Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 14.01.2026 рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 змінено, шляхом викладення його мотивувальної частини в редакції постанови.

6. Постанова суду апеляційної інстанції мотивована наявністю у діях відповідачів, окрім ОСОБА_3 , ОСОБА_5 та ОСОБА_4 , складу цивільного правопорушення, у зв`язку з чим, апеляційний господарський суд дійшов висновку про наявність правових підстав для покладення на відповідачів відповідальності за завдану Банку та його кредиторам шкоду внаслідок прийнятих відповідачами рішень.

7. При цьому, стосовно позовних вимог до відповідачів ОСОБА_3 , ОСОБА_5 та ОСОБА_4 , суд апеляційної інстанції дійшов висновку про безпідставність та необґрунтованість заявлених позовних вимог до вказаних осіб.

8. Разом з цим, апеляційний господарський суд дійшов висновку про пропуск позивачем строку позовної давності при зверненні з позовом до суду і відсутність підстав для визнання поважними причин її пропуску, що і слугувало підставою для відмови у задоволенні позову у цій справі. Короткий зміст вимог касаційної скарги та узагальнення їх доводів

9. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до Верховного Суду з касаційною скаргою в якій просить скасувати постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 14.01.2026 і рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 в частині відмови в задоволенні позову з причин пропуску позовної давності та ухвалити нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити.

10. У касаційній скарзі скаржник не погоджується з висновками суду апеляційної інстанції, при цьому, обґрунтовуючи підставу касаційного оскарження, передбачену пунктом 1 частини другої статті 287 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України), зазначає, що суд апеляційної інстанції застосував норми права без урахування висновків щодо застосування норм права у подібних правовідносинах, викладених у постановах Верховного Суду від 24.09.2019 у справі № 922/1151/18, від 07.09.2022 у справі № 904/3867/21, від 27.09.2022 у справі № 904/3864/21, від 08.11.2023 у справі № 916/1489/22, від 28.05.2025 у справі № 910/8847/23. Позиція інших учасників справи

11. Відповідач 14 ( ОСОБА_14 ) подав відзив на касаційну скаргу, у якому заперечив проти доводів скаржника та просив касаційну скаргу залишити без задоволення, а оскаржувані рішення і постанову залишити без змін.

12. Відповідач 3 ( ОСОБА_3 ) подав відзив на касаційну скаргу, у якому заперечив проти доводів скаржника та просив касаційну скаргу залишити без задоволення, а оскаржувані рішення і постанову залишити без змін.

13. Інші учасники не надали відзивів на касаційну скаргу, що відповідно до частини третьої статті 295 ГПК України не перешкоджає перегляду оскаржуваних судових рішень.

14. Також Відповідачами -3, 14, 18 подано додаткові пояснення у справі, в яких підтримано доводи відзиву. Фактичні обставини справи, встановлені судами першої та апеляційної інстанцій

15. Відповідно до пунктів 1.1, 1.2, 3.1 статуту Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", затвердженого рішенням загальних зборів акціонерів, оформленим протоколом № 2 від 03.07.2013 (далі - статут Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК"), дане товариство створено шляхом перетворення Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНРОСТБАНК" у публічне акціонерне товариство згідно з рішенням загальних зборів учасників від 07.09.2009 (протокол засідання №6). Банк є складовою частиною банківської системи України. Банк за законодавством України є самостійною юридичною особою з моменту його державної реєстрації.

16. Згідно з пунктами 9.1, 9.2 статуту Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" органами управління банку є загальні збори акціонерів, спостережна рада та правління банку. Органами контролю банку є ревізійна комісія та служба внутрішнього аудиту.

17. У пункті 11.1 статуту Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" вказано, що спостережна рада банку є органом, що здійснює захист та забезпечення додержання прав акціонерів банку, і в межах своєї компетенції контролює та регулює діяльність правління.

18. Пункт 11.4 статуту Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" визначає функції спостережної ради, зокрема, прийняття рішення про вчинення будь-якого правочину (крім правочину з розміщення банком власних акцій), якщо ринкова вартість майна (робіт, послуг), що є його предметом, становить 10 і більше відсотків вартості активів банку за даними останньої річної фінансової звітності; встановлення порядку проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю банку; затвердження рішень кредитного комітету або правління банку щодо кредитування, у випадках передбаченими нормативно-правовими актами Національного банку України та в інших випадках.

19. Положення про кредитний комітет Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" затверджене спостережною радою товариства - протокол засідання №195 від 13.12.2013 (остання редакція) та визначає правові основи діяльності і компетенцію кредитного комітету, порядок розгляду питань та прийняття ним рішень (далі - Положення про кредитний комітет).

20. Розділ 1 Положення про кредитний комітет визначає мету та основні задачі кредитного комітету, серед яких, зокрема, прийняття рішень щодо кредитування та інвестування в банку та контроль дотримання банком вимог чинного законодавства та вимог нормативно-правових актів Національного банку України в частині кредитування та інвестування; управління кредитними ризиками з метою їх мінімізації.

21. Пунктом 3.2 Положення про кредитний комітет передбачена компетенція кредитного комітету, у тому числі здійснення детального, всебічного та повного розгляду пакетів документів, наданих структурними підрозділами банку до комітету для прийняття рішення щодо кредитування, здійснення операцій з цінними паперами та іншими видами інвестицій; встановлення умов здійснення кредитних операцій; прийняття рішення про здійснення кредитних операцій, надання поруки та гарантії та/або погодження прийняті рішення зі правлінням/спостережною радою банку.

22. Згідно з постановою правління Національного банку України №350/БТ від 12.06.2014 "Про віднесення ПАТ "ФІНРОСТБАНК" до категорії проблемних" було віднесено Акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" до категорії проблемних строком до 180 днів, при цьому з метою відновлення фінансового стану останнього з дня прийняття цієї постанови і до кінця вказаного строку у 180 днів Національним банком України були встановлені відповідні обмеження у діяльності Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК".

23. Постановою правління Національного банку України №385/БТ від 26.06.2014 було внесено зміни до вказаної постанови правління Національного банку України "Про віднесення ПАТ "ФІНРОСТБАНК" до категорії проблемних" №350/БТ від 12.06.2014 в частині обмежень діяльності вказаного товариства.

24. Постановою Правління Національного банку України №409 від 15.07.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" до категорії неплатоспроможних" вказане товариство віднесено до категорії неплатоспроможних. 25. 15.07.2014 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі вищенаведеної постанови правління Національного банку України №409 від 15.07.2014 прийнято рішення №55 "Про запровадження з 16.07.2014 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацією ПАТ "ФІНРОСТБАНК", відповідно до якого розпочато з 16.07.2014 процедуру виведення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з ринку та здійснення тимчасової адміністрації на три місяці: з 16.07.2014 по 16.10.2014.

26. Відповідно до постанови правління Національного банку України №660 від 16.10.2014 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ФІНРОСТБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №113 від 16.10.2014 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ФІНРОСТБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку".

27. У матеріалах справи міститься перелік (реєстр) вимог кредиторів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", акцептованих уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який затверджено рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленим протоколом №268/14 від 25.12.2014. Відповідно до цього реєстру сума вимог кредиторів складає: за даними балансу на останній робочий день банку - 673 889 004,07 грн; заявлена - 676 129 988,78 грн; акцептована - 673 428 698,62 грн.

28. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленим протоколом №035/15 від 09.02.2015, затверджено зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК". Згідно з відомостями реєстру зі змінами сума вимог кредиторів складає: за даними балансу банку станом на 16.10.2014 - 674 768 168,37 грн; заявлена - 677 009 765,43 грн; акцептована - 674 307 862,92 грн. 29. 16.02.2015 рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджено акт про формування ліквідаційної маси Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", згідно з яким ринкова (оціночна) вартість активів банку становила 121 535 282,50 грн.

30. Рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12.10.2015, від 16.10.2017 та від 08.10.2018 неодноразово продовжувався строк здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" до 16.10.2019 включно.

31. Рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленими протоколами №1168 від 07.07.2016, №1403 від 04.08.2016, №2276 від 31.10.2016, №429 від 06.02.2017, №1980 від 15.05.2017, №3602 від 17.08.2017, №5434 від 18.12.2017, №265 від 29.01.2018, №624 від 01.03.2018, №1456 від 24.05.2018, №2160 від 02.08.2018, №3003 від 08.11.2018 та №405 від 21.02.2019, затверджувалися зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК". Так, згідно з реєстром зі змінами, внесеними рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленим протоколом №405 від 21.02.2019, сума вимог кредиторів складає: за даними балансу на останній робочий день банку - 683 577 029,82 грн; заявлена - 687 595 095,52 грн; акцептована - 684 893 193,01 грн.

32. Крім того, рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2004 від 18.05.2017, №739 від 15.03.2018, №2091 від 26.07.2018 та №2877 від 25.10.2018 вносились зміни до ліквідаційної маси Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК".

33. Зокрема, 25.10.2018 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було затверджено акт про формування ліквідаційної маси Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (зі змінами) станом на 01.02.2015, згідно з яким балансова вартість з урахуванням позабалансового обліку (без врахування резервів) становить 1 891 296 030,04 грн, а ринкова вартість - 136 984 476,96 грн.

34. В ході ліквідаційної процедури Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" реалізовано актив (право вимоги за договором) за ціною 2373,52 грн, що підтверджується протоколом електронного аукціону UA-EA-2019-02-18-000018-b від 07.03.2019 та договором про відступлення права вимоги №63 від 26.03.2019, який укладений між вказаним товариством та фізичною особою - ОСОБА_19 і на підставі якого банк відступає шляхом продажу новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором права вимоги банку до позичальників, заставодавців та поручителів, зокрема, зазначених у додатку №1 до цього договору, при цьому сторони цього договору домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами відповідно до цього договору новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 110 892,22 грн.

35. Додаток №1 до договору про відступлення права вимоги №63 від 26.03.2019 визначає реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються та боржників за такими договорами, зокрема: Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" (договір №563-КЛ від 29.04.2011), Приватне підприємство "СІС" (договір №586-КЛ від 19.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" (договір №588-КЛ від 20.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" (договір №593-КЛ від 27.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" (договір №589-КЛ від 21.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" (договір №591-КЛ від 25.12.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" (договір №605-КЛ від 26.06.2013), Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" (договір №606-КЛ від 26.06.2013), Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" (договір №621-ОД від 30.04.2014), Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" (договір №622-КЛ від 16.04.2014), Товариство з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" (договір №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012), Товариство з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" (договір №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014), Товариство з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА" (договір №165 від 02.09.2013), Товариство з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТІНГ" (договір №129 від 27.12.2012).

36. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оформленим протоколом №1260 від 20.05.2019, затверджено зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК". Згідно з реєстром (зі змінами) сума вимог кредиторів складає: за даними балансу на останній робочий день банку - 683 577 029,82 грн; заявлена - 687 665 235,39 грн; акцептована - 684 963 332,88 грн.

37. Відповідно до витягу зі звіту уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про завершення ліквідаційної процедури Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", затвердженого рішенням №1506 від 13.06.2019, станом на 01.06.2019 загальна сума затверджених вимог кредиторів даного товариства склала 684 963,3 тис. грн (693 кредитори); залишок незадоволених вимог кредиторів, внесених до переліку (реєстру) вимог кредиторів, за балансом товариства станом на 01.06.2019 складає 681 648,5 тис. грн. 38. 09.07.2019 до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань внесено запис про державну реєстрацію припинення Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" як юридичної особи.

39. У певні періоди відповідачі перебували у правовідносинах з Акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК", а саме: - ОСОБА_1 (голова правління з 25.12.2008); - ОСОБА_2 (заступник голови правління); - ОСОБА_3 (голова спостережної ради з 22.04.2011); - ОСОБА_4 (член спостережної ради з 22.04.2011); - ОСОБА_5 (заступник голови спостережної ради з 22.04.2011); - ОСОБА_6 (заступник голови правління); - Горобець Наталія Володимирівна (заступник головного бухгалтера з 16.12.2013, головний бухгалтер, член правління); - ОСОБА_8 (член правління); - ОСОБА_9 (член кредитного комітету); - ОСОБА_10 (член кредитного комітету); - ОСОБА_11 (член кредитного комітету); - ОСОБА_12 (член кредитного комітету); - ОСОБА_13 (заступник голови правління, член правління з 03.12.2012); - ОСОБА_14 (заступник голови правління); - ОСОБА_20 (член кредитного комітету); - ОСОБА_16 (головний бухгалтер, член правління з 12.12.2013, т.в.о. головного бухгалтера); - ОСОБА_17 (поручитель, вигодонабувач); - ОСОБА_18 (директор Товариства з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг", вигодонабувач).

40. В адресованій відповідачам вимозі №46-5841/22 від 01.07.2022 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, посилаючись на приписи статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", просив відшкодувати шкоду (збитки), заподіяну Акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК" та його кредиторам, вимоги яких залишились незадоволеними після завершення процедури ліквідації, у розмірі 421 328 953,48 грн.

41. У матеріалах справи наявна довідка про суму коштів, списаних у збиток за результатом продажу активів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", яка містить найменування позичальника, номер кредитного договору, дату кредитного договору, балансову заборгованість на дату продажу, суму отриману від продажу та суму коштів, які списані у збиток за результатом продажу кредиту (загальна сума - 421 328 953,48 грн), зокрема: - Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", договір №563-КЛ від 29.04.2011, сума коштів, які списані у збиток - 30 293 695,17 грн (30 296 093,91 грн (балансова заборгованість) - 2 398,74 грн (сума отримана від продажу); - Приватне підприємство "СІС", договір №586-КЛ від 19.12.2012, сума коштів, які списані у збиток - 27 623 662,04 грн (27 625 849,35 грн (балансова заборгованість) - 2 187,31 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", договір №588-КЛ від 20.12.2012, сума коштів, які списані у збиток - 21 582 181,20 грн (21 583 890,13 грн (балансова заборгованість) - 1 708,93 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", договір №593-КЛ від 27.12.2012, сума коштів, які списані у збиток - 61 734,41 грн (61 739,30 грн (балансова заборгованість) - 4,89 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ", договір №589-КЛ від 21.12.2012, сума коштів, які списані у збиток - 26 859 987,95 грн (26 862 114,80 грн (балансова заборгованість) - 2 126,85 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН", договір №591-КЛ від 25.12.2012, сума коштів, які списані у збиток - 53 624 439,87 грн (53 628 686 грн (балансова заборгованість) - 4 246,13 грн (сума отримана від продажу); -Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС", договір №605-КЛ від 26.06.2013, сума коштів, які списані у збиток - 7 330 030,07 грн (7 330 610,48 грн (балансова заборгованість) - 580,41 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ", договір №606-КЛ від 26.06.2013, сума коштів, які списані у збиток - 11 545 160,49 грн (11 546 074,66 грн (балансова заборгованість) - 914,17 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА", договір №621-ОД від 30.04.2014, сума коштів, які списані у збиток - 18 732 312,06 грн (18 733 795,33 грн (балансова заборгованість) - 1 483,27 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ", договір №622-КЛ від 16.04.2014, сума коштів, які списані у збиток - 38 673 923,96 грн (38 676 986,27 грн (балансова заборгованість) - 3 062,31 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", договір №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012, сума коштів, які списані у збиток - 49 466 863,52 грн (49 470 780,44 грн (балансова заборгованість) - 3 916,92 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД", договір №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014, сума коштів, які списані у збиток - 42 998 091,37 грн (43 001 496,07 грн (балансова заборгованість) - 3 404,70 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА", договір №165 від 02.09.2013, сума коштів, які списані у збиток - 5 408 918,56 грн (5 409 346,85 грн (балансова заборгованість) - 428,29 грн (сума отримана від продажу); - Товариство з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТІНГ", договір №129 від 27.12.2012, сума коштів, які списані у збиток - 87 127 952,81 грн (87 134 087,44 грн (балансова заборгованість) - 6 134,63 грн (сума отримана від продажу).

42. У матеріалах справи також містяться інші документи, що наведені нижче відносно кожного підприємства окремо, які свідчать про наявність правовідносин Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з зазначеними вище юридичними особами. (1) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ". 43. 19.12.2012 за вх.№5305/1 Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулось до банку з клопотанням про отримання кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 26 000 000 грн строком на 2 роки на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів.

44. У висновку сектору активно-пасивних операцій по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" від 19.12.2012 вказано, що зазначене товариство має досвід співпраці з Акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК"; до інсайдерів банку не належить; станом на 19.12.2012 не має заборгованості за кредитами; за даними балансів, звітів про фінансові результати було проведено аналіз фінансового стану товариства, згідно з яким йому присвоєно клас позичальника "2", категорія кредитної операції - 1 "найвища".

45. У матеріалах справи міститься попередній юридичний висновок щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" у вигляді кредитної лінії від 21.12.2012, складений юрисконсультом ОСОБА_25 За інформацією, яка викладена у висновку, сформовано висновок про можливість розгляду питання щодо надання Товариству з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 26000000 грн строком на 2 роки на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів. 46. 21.12.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №21-2/12/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_21 та ОСОБА_9 вирішено: - винести на розгляд спостережної ради клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" щодо надання кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 26 000 000 грн на поповнення обігових коштів строком по 19.12.2014 зі сплатою за користування кредитними коштами 24% без сплати комісійних винагород банку; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ", надати товариству в межах встановленого ліміту транш у розмірі 18 607 000 грн; - прийняти в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 46518000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов??язань. 47. 21.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" укладено кредитний договір з юридичною особою №589-КЛ (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів), за умовами якого Банк надає Боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 26000000 грн строком користування з 21.12.2012 по 19.12.2014 (включно) зі сплатою 24% річних, тип процентної ставки за кредитом - фіксована; кредит надається Боржнику на наступні цілі: поповнення обігових коштів; видача кредиту здійснюється частинами шляхом надання Боржнику траншів, після розгляду Банком заявок Боржника на видачу кредитних коштів та їх акцепту, не перевищуючи при цьому максимальної суми (ліміту кредитної лінії). 48. 21.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" ("Банк"), Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" ("Позичальник") та ОСОБА_17 ("Поручитель") укладено договір поруки з фізичною особою №589-П, відповідно до якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, Поручитель поручається перед Банком за виконання обов?язків Позичальником по своєчасному поверненню кредиту, отриманого згідно з кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, а також всіх додаткових угод до нього, що будуть укладені у майбутньому, в тому числі щодо суми зобов?язань, строків їх виконання, розміру відсотків та інших умов. Цією порукою забезпечується виконання зобов?язання Боржника у повному обсязі. 49. 27.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" укладено договір застави цінних паперів №589-Z, яким забезпечено виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ", що виникають з кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому. 50. 27.12.2012 головою правління банку - ОСОБА_1 та директором Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" - ОСОБА_18 складено акт оцінки майна (акцій), які надаються в заставу у забезпечення зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" по кредитному договору №589-КЛ від 21.12.2012 та належать Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ". Зокрема, акції іменні прості (емітент - ПАТ "НВО "Конструкційні матеріали", ЄДРПОУ 35559277, код ISIN UA 4000024301) у кількості 14 536 875 шт. оцінено у 46 518 000 грн.

51. Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулося до банку з клопотаннями від 27.02.2013 за вх.№2864 щодо надання траншу у розмірі 673 000 грн в рамках кредитного ліміту кредитної лінії. 52. 27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-11/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" та надати транш у розмірі 673 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 46 518 000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань. 53. 27.03.2013 банком складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використані за цільовим призначенням - для сплати по угоді купівлі-продажу ЦБ №83/12 БВ від 12.11.2012; кошти у розмірі 2 542,25 грн використані для розрахунків по сплаті податків. 54. 27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-11/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" та надати транш у розмірі 609 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів, заставною вартістю 46518000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань.

55. В подальшому Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулося до банку з клопотаннями від 24.04.2013 за вх.№2174 з проханням надати транш в розмірі 1 053 000 грн в рамках кредитного ліміту кредитної лінії. 56. 24.04.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-7/04/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" та надати транш у розмірі 1 053 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів, заставною вартістю 46518000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань. 57. 25.04.2013 банком складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використані за цільовим призначенням - для сплати по угоді купівлі-продажу ЦБ №83/12БВ від 12.11.2012; по договору переведення боргу №22/13 від 22.04.2013; кошти у розмірі 1802,74 грн використані для розрахунків по сплаті податків.

58. Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулося до банку з клопотаннями від 28.05.2013 за вх.№2864 щодо надання траншу у розмірі 489 000 грн в рамках кредитного ліміту кредитної лінії. 59. 29.05.2013 банком складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використані за цільовим призначенням - для сплати по договору переведення боргу №22/13 від 22.04.2013; кошти у розмірі 2 026,97 грн використані для розрахунків по сплаті податків. 60. 29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-10/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" та надати транш у розмірі 489000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №589-КЛ від 21.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів, заставною вартістю 46 518 000 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань. 61. 30.05.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" станом на 01.04.2013. 62. 28.06.2013 та 30.12.2013 головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" - ОСОБА_1 та директором Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" - ОСОБА_18 складено акти оцінки майна, наданого в заставу в забезпечення зобов?язань по кредитному договору №589-КЛ від 21.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ". Так, було оцінено акції іменні прості емітента ПАТ "НВО "Конструкційні матеріали" (ЄДРПОУ 35559277), форма випуску бездокументарна, код ISIN UA 4000024301, в кількості 14 536 845 шт. у сумі 46 518 000 грн. В акті вказано, що дане майно (акції іменні прості) є власністю Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів №86/2-12ДД та передається банку в якості забезпечення зобов?язань за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012 на суму 21 431 000 грн. 63. 30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" станом на 01.07.2013. 64. 29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" станом на 01.10.2013. 65. 31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" станом на 01.01.2014.

66. Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" звернулося до банку з клопотаннями від 29.04.2014 за вх.№3937, від 29.05.2014 за вх.№4584 та від 26.03.2014 за вх.№2472 щодо надання траншів у розмірі 690 000 грн, 760 000 грн та 425 000 грн відповідно в рамках кредитного ліміту кредитної лінії. 67. 04.06.2014 банком складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використані для сплати по угоді купівлі-продажу векселів №63/10 БВ від 24.12.2010; по договору переведення боргу №2/04-14 від 11.04.2014; кошти у сумі 918 365,26 грн використані для сплати відсотків по кредитному договору №589-КЛ від 21.12.2012.

68. У матеріалах справи також наявні виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 21.12.2012 по 29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням наступних призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012; прострочка кредиту за угодою №589-КЛ від 21.12.2012; нараховані відсотки по угоді №589-КЛ від 21.12.2012; сплата нарахованих відсотків по кредитній угоді №589-КЛ від 21.12.2012; виніс на прострочку несплачених відсотків за угодою №589-КЛ; повернення кредиту (ТОВ "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ") кредитний договір №589-КЛ від 21.12.2012; сплата відсотків по кредитному договору №589-КЛ від 21.12.2012; сплата за право вимоги за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012 у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ"). (2) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА". 69. 30.04.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" звернулося до Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням про надання кредиту у формі овердрафту строком до 23.12.2014 у сумі 30 000 000 грн зі сплатою 28% річних. 70. 30.04.2014 заступником керівника служби захисту інформації банку ОСОБА_10 сформовано висновок про можливість надання кредитних коштів у вигляді овердрафту Товариству з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА", в якому вказано, що негативної інформації щодо даного товариства або поручителя не отримано і вважається за можливе винести на засідання кредитного комітету питання про відкриття заявленого кредиту у вигляді овердрафту.

71. У матеріалах справи міститься попередній юридичний висновок щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" у вигляді овердрафту від 30.04.2014, який складений директором юридичного департаменту ОСОБА_22 та згідно з яким надання цьому товариству кредиту у вигляді овердрафту з лімітом 30 000 000 грн строком на 8 місяців на поповнення та за умови виправлення недоліків та надання необхідних документів є можливим. 72. 30.04.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №30-2/04/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_1, ОСОБА_2 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21, ОСОБА_9 вирішено: - клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" щодо надання кредиту у формі овердрафту з лімітом 30000000 грн на поповнення обігових коштів строком на 10 місяців (по 23.12.2024) зі сплатою за користування кредитними коштами 28% річних, в якості забезпечення якого пропонується застава цінних паперів, без сплати комісійних винагород банку винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" надати кредит у формі овердрафту з лімітом кредитування 30 000 000 грн на поповнення обігових коштів строком на 10 місяців (по 23.12.2024) зі сплатою за користування кредитними коштами 28% річних без сплати комісійних винагород банку; - в забезпечення прийняти цінні папери. 73. 30.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" укладено договір про надання овердрафту по поточному рахунку №621-ОД, за умовами якого банк на умовах строковості, платності, забезпеченості та повернення надає боржнику кредит у вигляді відзивного овердрафту шляхом дебетування його поточного рахунку № НОМЕР_1 , відкритого в Публічному акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК", в межах ліміту кредитування в сумі 30 000 000 грн строком дії з 30.04.2014 по 23.12.2014. Овердрафт надається у разі здійснення боржником платежів (виникнення дебетового сальдо) на суму понад його залишку на поточному рахунку з кінцевим строком погашення заборгованості не пізніше 23.12.2014. 74. 30.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" укладено договір застави цінних паперів №621-Z, яким забезпечується виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА", що виникають за кредитним договором №621-ОД від 30.04.2014. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери. За узгодженням сторін вартість предмету заставу на момент укладення договору складає 75 000 030 грн.

75. Відповідно до додатку №1 до договору застави №621-Z в забезпечення виконання зобов`язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ПАТ "ЗНВКІФ "Сертеза", ЄДРПОУ 37500377) код ISIN - UA 4000104970, номінальна вартість за 1 шт. - 1 грн, оціночна вартість за 1 шт. - 7 грн, кількість ЦП, що надається в заставу - 10 714 290 шт., загальна оціночна вартість - 75 000 030 грн, заставна вартість - 75 000 030 грн.

76. У матеріалах справи міститься претензія-вимога від 22.08.2014 за №1577/8 щодо дострокового повернення суми кредиту та сплати процентів за кредитом, в якій банк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомив Товариству з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" про наявну у нього заборгованість та вимагав погашення боргу за кредитним договором №621-ОД від 30.04.2014 у повному обсязі, а також виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 24.12.2014 (зокрема, виписка з призначенням платежу від Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" прострочка кредиту за угодою №621-ОД від 30.04.2014); виписки за період 16.07.2014-29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: прострочка кредиту за угодою №621-ОД від 30.04.2014; виніс на прострочку несплачених відсотків за угодою №621-ОД; повернення кредиту («УКРТЕХВОСА» ТОВ); сплата % по кредит. дог. №621-ОД від 30.04.2014; погашення заборгованості за РКО по рахунку НОМЕР_1 ; перерахунок коштів, для покупки валюти (дол. США), для погашення відсотків по кредиту, згідно з кредитним договором №7-К від 13.05.2011; надання траншу згідно з кредитним договором №580-КЛ від 12.11.2012; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_1 за кредитами овердрафт; сплата за право вимоги за кредитним договором №621-ОД від 30.04.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ). (3) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС". 77. 17.12.2012 за вх.№5267 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулось до банку з клопотанням про надання кредиту у вигляді відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 20 000 000 грн на поповнення обігових коштів строком по 19.12.2014 зі сплатою за користування кредитними коштами 28%.

78. Відповідно до висновку сектору активно-пасивних операцій по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" від 20.12.2012 вказаному товариству 31.03.2010 відкрито поточний рахунок в Акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК"; за даними балансів, звітів про фінансові результати було проведено аналіз фінансового стану товариства, згідно з яким йому присвоєно клас позичальника "2", категорія кредитної операції - 1 "найвища".

79. У матеріалах справи міститься попередній юридичний висновок щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" у вигляді кредитної лінії від 20.12.2012, який складений юрисконсультом ОСОБА_25 та в якому зазначено про можливість надання цьому товариству кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 20 000 000 грн строком до 19.12.2014 на поповнення обігових коштів зі сплатою 28% річних під заставу цінних паперів, а також у разі прийняття позитивного рішення кредитним комітетом банку. 80. 20.12.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №20-2/12/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" щодо надання кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 29 000 000 грн на поповнення обігових коштів строком по 20.02.2014 зі сплатою за користування кредитними коштами 26% без сплати комісійних винагород банку, винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" надати останньому в межах встановленого ліміту транш у розмірі 10 608 875,01 грн; - прийняти в якості забезпечення за кредитом заставу рухомого майна (виробниче обладнання) заставною вартістю 517 400 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "ТМЗ", а також заставу цінних паперів заставною вартістю 52 009 576,62 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 81. 20.12.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №20-3/12/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" щодо надання кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 20 000 000 грн, на поповнення обігових коштів строком по 19.12.2014 зі сплатою за користування кредитними коштами 28% без сплати комісійних винагород банку, винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" надати останньому в межах встановленого ліміту транш у розмірі 12 642 413,31 грн; - прийняти в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63212200 грн, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 82. 20.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" укладено кредитний договір про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів №588-КЛ, за умовами якого банк надає боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 20 000 000 грн строком користування з 20.12.2012 по 19.12.2014 зі сплатою 28% річних. Кредит, наданий за цим договором, забезпечується заставою цінних паперів (акції прості іменні у кількості 27 970 шт. заставною вартістю 63 212 200 грн, емітентом яких виступає ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські технології", на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів №89-2/12ДД від 27.12.2012) згідно з окремо складеним договором, який є невід`ємною частиною цього договору. 83. 27.12.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-9/12/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" щодо надання кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 100 000 грн на поповнення обігових коштів строком по 25.12.2015 зі сплатою за користування кредитними коштами 28% без сплати комісійних винагород банку, без забезпечення винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" надати останньому в межах встановленого ліміту транш. 84. 28.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено договір застави цінних паперів №588-Z, яким забезпечується виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", що виникають з кредитного договору №588-КЛ від 20.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з переліком. Предмет застави належить заставодавцю на праві приватної власності на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів №89-2/12ДД від 27.12.2012 та акту прийому-передачі.

85. Відповідно до додатку №1 до договору застави №588-Z від 28.12.2012 в забезпечення виконання зобов`язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології", ЄДРПОУ 33957055, код ISIN - UA 4000104970), номінальна вартість за 1 шт. - 0,25 грн, оціночна вартість за 1 шт. - 2,26 грн, кількість ЦП, що надається в заставу - 27 970 000 шт., загальна оціночна вартість - 63 212 200 грн, заставна вартість - 63 212 200 грн. 86. 28.12.2012 між в.о. голови правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" - ОСОБА_2 та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" було підписано акт оцінки майна (акцій), які надаються в заставу у забезпечення зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" по кредитному договору №588-КЛ від 20.12.2012 та належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ". Так, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології" (ЄДРПОУ 33957055, код ISIN UA 4000078976) в кількості 27 970 000 шт. у сумі 63 212 200 грн. 87. 28.12.2012 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.10.2023. 88. 24.01.2013 за вх.№409 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 116 061,50 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 89. 25.01.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №25-5/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_24 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 116 061,50 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 90. 25.01.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №25-6/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_24 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 21,90 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 91. 26.02.2013 за вх.№1055/2 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 301 270,21 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 92. 27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-4/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_24 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 301 270,21 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 93. 27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-5/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_24 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 136,27 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 94. 28.02.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.01.2013. 95. 26.03.2013 за вх.№1557 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 274 507,27 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 96. 27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-4/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 274 507,27 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 97. 27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-5/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 234,45 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 98. 24.04.2013 за вх.№2193 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу в розмірі 311 624,38 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 99. 24.04.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-13/04/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 311 624,38 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 100. 24.04.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-14/04/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 333,79 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 101. 29.05.2013 за вх.№2884 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 308 304,79 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 102. 29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-2/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 308 304,79 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 103. 29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-3/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_24 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 347,95 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 104. 30.05.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.04.2013. 105. 20.06.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №20-4/06/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_24 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2 500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 106. 25.06.2013 за вх.№3539/1 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 325 219,68 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 107. 28.06.2013 між головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" - ОСОБА_1 та Товариством з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" підписано акт оцінки майна (акцій), наданого в заставу у забезпечення зобов`язань по кредитному договору №588-КЛ від 20.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС". Так, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології" (ЄДРПОУ 33957055), форма випуску бездокументарна, код ISIN UA 4000078976, у кількості 27 970 000 шт. у сумі 63 212 200 грн. 108. 17.07.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-1/07/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_24 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2 500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 109. 24.07.2013 за вх.№4309/21 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 322 384,75 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 110. 14.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №14-4/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_24 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2 500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 111. 27.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-6/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 584,36 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 112. 27.08.2013 за вх.№5264 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 341307,06 грн. в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 113. 27.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-5/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 341 307,06 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 114. 30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.07.2013. 115. 24.09.2013 за вх.№5983 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 348 551,59 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 116. 24.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-6/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 348 551,59 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 117. 24.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-7/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 660,85 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 118. 17.10.2013 за вх.№6648 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 345 767,52 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 119. 17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-7/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 345 767,52 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 120. 17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-8/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 707,26 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 121. 22.11.2013 за вх.№7691 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 367 626,58 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 122. 22.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №22-2/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 367 626,58 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 123. 22.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №22-3/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 811,45 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 124. 29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.10.2013. 125. 10.12.2013 за вх.№8107/1 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 362 412,82 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 126. 10.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №10-5/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 362 412,82 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 127. 10.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №10-6/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 852,06 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 128. 16.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №16-4/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2 500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 129. 30.12.2013 між головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" - ОСОБА_1 та Товариством з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" підписано акт оцінки майна (акцій), наданого в заставу у забезпечення зобов`язань по кредитному договору №588-КЛ від 20.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС". Так, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології" (ЄДРПОУ 33957055), форма випуску бездокументарна, код ISIN UA 4000078976, в кількості 27 970 000 шт. у сумі 63 212 200 грн. 130. 17.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-7/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 2 500,46 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 131. 27.01.2014 за вх.№556 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 386 729,31 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 132. 27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-11/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 386 729,31 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; - всі інші умови кредитного договором №588-КЛ від 20.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 63 212 200 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 133. 27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-12/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" та надати транш у розмірі 927,73 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №593-КЛ від 27.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012 залишити без змін. 134. 24.02.2014 за вх.№1416 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 390 714,79 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 135. 26.03.2014 за вх.№2480 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 361 369,25 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 136. 31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_27 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_28) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" станом на 01.01.2014. 137. 24.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та ОСОБА_3 укладено договір застави майнових прав за договором банківського вкладу №588-Z-1, яким забезпечено виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", що виникають з кредитного договору №588-КЛ від 20.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому. В забезпечення виконання зобов?язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому майнові права за договором банківського вкладу "Максимальний прибуток" №2920-Д від 27.03.2014, укладеному між заставодержателем та заставодавцем на строк до 19.02.2016. Заставодавець здійснює передавання вкладу (депозиту) в управління банку на весь строк дії кредитного договору, без права дострокового вилучення та надає заставодержателю право безперечного контролю та доступ до цих коштів. За узгодженням сторін вартість предмету застави складає 1360883 дол. США, при цьому сторони дійшли згоди, що при зверненні стягнення на предмет застави заставодержатель не буде будь-яким чином обмежений вказаною вище вартістю предмету застави. 138. 29.04.2014 за вх.№3945 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 408828,56 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. 139. 29.05.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 403 511,15 грн в межах ліміту кредитної лінії згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012.

140. У матеріалах справи міститься претензія-вимога №1577/10 від 22.08.2014 щодо дострокового повернення суми кредиту та сплати процентів за кредитом, в якій Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомило Товариство з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" про наявну у останнього заборгованість та вимагало погашення боргу за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012 у повному обсязі. 141. 15.10.2014 за вх.№1875 уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб звернулась до ОСОБА_3 , як заставодавця за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012, з повідомлення про порушення забезпеченого обтяженням зобов?язання. Зокрема, у даному повідомленні зазначено про необхідність сплати всієї наявної заборгованості по вказаному кредитному договору.

142. Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 27.12.2012 по 29.03.2019 між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням наступних призначень платежу: надання траншу згідно з умовами кредитного договору №593-КЛ від 27.12.2012; просрочка кредита за угодою №593-КЛ від 27.12.2012; видача траншу згідно з кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012; просрочка кредита за угодою №588-КЛ від 20.12.2012; нараховані відсотки на рахунку НОМЕР_2 по угоді №588-КЛ від 20.12.2012; погашення відсотків по кредитному договору №588 від 20.12.2012; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №588-КЛ; нараховані відсотки на рахунку НОМЕР_3 по угоді №593-КЛ від 27.12.2012; погашення відсотків по кредитному договору №593 від 27.12.2012; повернення кредиту, кред.дог. №588-КЛ від 20.12.2012; повернення кредиту, кред.дог. №593-КЛ від 27.12.2012; погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012, у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором; сплата за право вимоги за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №593-КЛ від 20.12.2012, у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором; сплата за право вимоги за кредитним договором №593-КЛ від 20.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ). (4) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ". 143. 21.06.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№3510/1 про відкриття кредитної лінії (відновлювальної (револьверної) строком на 24 місяці з лімітом 20 000 000 грн на поповнення обігових коштів зі сплатою за користування кредитними коштами 24% річних. 144. 21.06.2013 керівником служби захисту інформації банку ОСОБА_10 сформовано висновок про можливість надання кредиту у вигляді кредитної лінії, в якому вказано, що негативної інформації щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ", яка унеможливлює видачу кредитних коштів, не встановлено, у зв`язки з чим вважається за можливе винести заявку клієнта на розгляд кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК".

145. Згідно з попереднім юридичним висновком щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" у вигляді кредитної лінії від 26.06.2013, складеним юрисконсультом ОСОБА_25, зазначено про можливість надання кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 20 000 000 грн строком на 24 місяці на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів з урахуванням вказаних зауважень та за умови виправлення недоліків та надання необхідних документів. 146. 26.06.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" укладено кредитний договір про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів №606-КЛ, за умовами пункту 1.1 якого банк надає боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 20 000 000 грн строком користування з 26.06.2013 по 26.06.2015 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом - фіксована. Кредит, наданий за цим договором, забезпечується заставою цінних паперів (акції прості іменні у кількості 21 681 420 шт., заставною вартістю 49 000 009,20 грн, емітентом яких виступає ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології", на підставі договору купівлі-продажу цінних паперів №88-2/12ДЦ від 27.12.2012) згідно з окремо складеним договором, який є невід?ємною частиною цього договору. 147. 26.06.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено договір застави цінних паперів №606-Z, яким забезпечено виконання зобов?язань Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ", що виникають з кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому. В забезпечення виконання зобов?язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з переліком, наведеним у додатку №1 до цього договору, який є невід?ємною частиною цього договору. За узгодженням сторін вартість предмету застави на момент укладення договору складає 49 000 009,20 грн.

148. Відповідно до додатку №1 до договору застави №606-Z від 26.06.2013 в забезпечення виконання зобов?язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології" ЄДРПОУ 33957055, код ISIN - UA 4000078976), номінальна вартість за 1 шт. - 0,25 грн, оціночна вартість за 1 шт. - 2,26 грн, кількість ЦП, що надається в заставу - 21 681 420 шт., загальна оціночна вартість - 49 000 009,20 грн, заставна вартість - 49 000 009,20 грн. 149. 26.06.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№03585/1 про надання траншу у сумі 537 000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

150. У матеріалах справи міститься довідка від 26.06.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013, відповідно до якої кредит використано по цільовому призначенню - для поповнення обігових коштів. 151. 26.06.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" станом на 01.04.2013. 152. 25.07.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№4356 про надання траншу в сумі 531 800 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 153. 25.07.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №25-1/07/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 531800 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49 000 009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 154. 15.08.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№4909 про надання траншу у сумі 6 000 000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 155. 15.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №15-1/08//2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 6 000 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49 000 009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 156. 23.08.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№5210 про надання траншу у сумі 560800 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 157. 23.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №23-7/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 560800 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49 000 009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 158. 30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ Т. Т. Косолапова) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" станом на 01.07.2013. 159. 24.09.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№5980 про надання траншу у сумі 521 800 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 160. 24.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-1/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 521800 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

161. У матеріалах справи міститься довідка від 30.09.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013, згідно з якою кредитні кошти використано для сплати заборгованості за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 1 694,36 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 162. 17.10.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№5980 про надання траншу в сумі 20 9300 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 163. 17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-1/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 158000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49 000 009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 164. 22.11.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№06644 про надання траншу в сумі 158 000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 165. 22.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №22-7/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 219 200 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49000009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 166. 29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" станом на 01.10.2013. 167. 10.12.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№8103/1 про надання траншу у сумі 342 600 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 168. 10.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №10-1/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 342 600 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49 000 009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності.

169. У матеріалах справи міститься довідка від 26.12.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013, відповідно до якої кредитні кошти використано для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 1 807,52 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 170. 27.01.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№553 про надання траншу у сумі 209 300 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 171. 27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-1/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" та надати транш у розмірі 209 300 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №606-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - в якості забезпечення за даним кредитним договором залишити заставу цінних паперів заставною вартістю 49 000 009,20 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 172. 21.02.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№1398 про надання траншу у сумі 185 400 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

173. Відповідно до довідки від 28.03.2014 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013 кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 2 004,64 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 174. 26.03.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№2477 про надання траншу у сумі 142 000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 175. 31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" станом на 01.01.2014. 176. 29.04.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№3942 про надання траншу у сумі 193 000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013. 177. 29.05.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№4582 про надання траншу у сумі 188 000 грн згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.

178. Згідно з довідкою від 27.06.2014 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013 кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 1 537,83 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

179. У матеріалах справи містяться претензії-вимоги №1554 від 20.08.2014 та №1577/8 від 22.08.2014 щодо дострокового повернення суми кредиту та сплати процентів за кредитом, в якій банк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомив Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" про наявну у нього заборгованість та вимагав погашення боргу за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013 у повному обсязі.

180. Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 26.06.2013 по 29.03.2019 між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; просрочка кредита за угодою №606-КЛ від 26.06.2013; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_4 по угоді №606-КЛ від 26.06.2013; сплата нарахованих відсотків по кредитній угоді №606-КЛ від 26.06.2013; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №606-КЛ від 26.06.2013; погашення прострочених відсотків згідно з кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013; повернення кредиту (ТОВ "УКРРОСГАЗ") кредитний договір №606-КЛ від 26.06.2013; сплата % по кредитному договору №606-КЛ від 26.06.2013; сплата за право вимоги за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №606-КЛ від 26.06.2013 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "УКРРОСГАЗ"). (5) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ".

181. У матеріалах справи наявні виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 27.06.2013 по 29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням наступних призначень платежу: видача кредиту згідно з угодою №129; часткове погашення кредиту по кредитному договору №129 від 27.12.2012; погашення заборгованості за кредитом відповідно до договору №129 від 27.12.2012; просрочка кредиту за угодою №129 від 27.12.2012; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_14 за угодою №129 від 27.12.2012 з ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ"; погашення процентів за кредитом відповідно до договору №129 від 27.12.2012; повернення нарахованих відсотків по рахунку НОМЕР_14 за угодою №129 від 27.12.2012 з ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ"; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №129; прострочені відсотки за угодою №129 від 27.12.2012 з ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ"; повернення кредиту (ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ") кредитний договір №129 від 27.12.2012; сплата % по кредитному договору №129 від 27.12.2012; сплата за право вимоги за кредитним договором №129 від 27.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №129 від 27.12.2012 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ"). (6) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД". 182. 28.03.2014 на засіданні кредитного комітету Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №38-11/03/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_13 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - клопотання Київського регіонального відділення Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо надання Товариству з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 60 000 000 грн на поповнення обігових коштів строком по 30.03.2015 зі сплатою за користування кредитними коштами 21% річних без забезпечення та надання траншу у розмірі 1 229 664,88 грн винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережної ради банку позитивного рішення щодо клопотання Київського регіонального відділення Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" надати Товариству з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" кредит у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 60 000 000 грн та надати Товариству з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" транш у розмірі 1 229 664,88 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії; - віднести дану кредитну операцію до категорії якості - ІІ (помірний ризик). 183. 31.03.2014 на засіданні кредитного комітету Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №31-1/03/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_13 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_16 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Київського регіонального відділення Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" та надати Товариству з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" транш у розмірі 307 571,18 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; - всі інші умови кредитного договору №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 залишити без змін.

184. У матеріалах справи містяться виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 31.03.2015 по 29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: просрочка кредиту за угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 з ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"; надання траншу згідно з кредитною угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014, ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"; повернення траншу згідно з угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; погашення нарахованих відсотків по кредиту згідно з угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_5 за угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 з ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"; повернення кредиту (ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД") кредитний договір №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; сплата % по кредитному договору №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014; сплата за право вимоги за кредитним договором №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №365-КЛ/КРВ від 28.03.2014 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "СКАЙЛАЙН ЛИМИТЕД"). (7) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН". 185. 21.12.2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про отримання кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 27 500 000 грн строком на 41 місяць на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів.

186. У попередньому юридичному висновку щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" у вигляді кредитної лінії від 25.12.2012, складеному юрисконсультом ОСОБА_25, зазначено про можливість винесення на розгляд кредитного комітету питання щодо надання зазначеному товариству кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 27 500 000 грн строком на 42 місяці на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів. 187. 25.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" укладено кредитний договір з юридичною особою (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів) №591-КЛ, за умовами якого банк надає боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 27 500 000 грн строком користування з 25.12.2012 по 25.05.2016 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом - фіксована. 188. 26.12.2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 192 000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 189. 27.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено договір застави цінних паперів №591-Z, яким забезпечено виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН", що виникають з кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому, щодо, зокрема, повернення заставодержателю кредиту, наданого шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 27 500 000 грн, у строк до 25.05.2016 (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з переліком, наведеним у додатку №1 до цього договору, який є невід`ємною частиною цього договору. За узгодженням сторін вартість предмету застави на момент укладення договору складає 125 781 000 грн.

190. Відповідно до додатку №1 до договору застави №591-Z від 27.12.2012 в забезпечення виконання зобов`язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ВАТ "Гранітна Індустрія України", ЄДРПОУ 33638482, код ISIN UA 4000106686), номінальна вартість за 1 шт. - 0,25 грн, оціночна вартість за 1 шт. - 3,00 грн, кількість ЦП, що надається в заставу - 41 927 000 шт., загальна оціночна вартість - 125 781 000 грн, заставна вартість - 125 781 000 грн. 191. 28.12.2012 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.10.2013. 192. 24.01.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-3/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 909 200 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн., що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань. 193. 25.01.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 909 200 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 194. 27.02.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 1 245 200 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 195. 27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-8/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_11 , ОСОБА_7 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 1 245 200 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн., що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань. 196. 28.02.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.04.2013. 197. 26.03.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про можливість збільшення ліміту кредитування до суми 35 000 000 грн за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 та надання траншу в розмірі 1 117 200 грн в рамках нового ліміту. 198. 27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-8/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 (підпис відсутній), ОСОБА_9 вирішено: - клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" щодо внесення змін до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 шляхом збільшення ліміту кредитування до суми 35 000 000 грн винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення щодо клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" про внесення змін до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 шляхом збільшення ліміту кредитування до суми 35 000 000 грн надати вказаному товариству транш у розмірі 1117200 грн на поповнення обігових коштів без сплати комісійних винагород банку в межах встановленого ліміту; - віднести дану кредитну операцію до категорії якості І - "найвища"; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 12 5781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань.

199. У матеріалах справи міститься довідка від 27.03.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012, відповідно до якої кредит використано по цільовому призначенню - для поповнення обігових коштів. 200. 27.03.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.01.2013. 201. 27.03.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" укладено додаткову угоду №1 до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012, якою пункт 1.1 цього договору викладено у наступній редакції: "1.1 На умовах, визначених цим договором, Банк надає Боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 35 000 000 грн строком користування з 25.12.2012 пo 25.05.2016 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом - фіксована". 202. 27.03.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено додаткову угоду №1 до договору застави №591-Z від 27.12.2012, якою викладено пункт 1.1 цього договору у такій редакції: "1.1 Цим договором забезпечується виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" (надалі - Боржник), що виникають з кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому, щодо, зокрема, повернення Заставодержателю кредиту наданого шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 35000000 грн у строк до 25.05.2016 (включно)...". 203. 24.04.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням за №2175 про надання траншу у розмірі 1 313 400 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 204. 24.04.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-5/04/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 1 313 400 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 12 5781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань. 205. 28.05.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням за №2865 про надання траншу в розмірі 1 538 000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 206. 29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-8/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 1 538 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань. 207. 31.05.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.04.2013. 208. 26.06.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №26-8/06/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 907 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань.

209. У матеріалах справи міститься довідка від 27.06.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012, відповідно до якої кредит використано по цільовому призначенню - для поповнення обігових коштів. 210. 28.06.2013 між головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" - ОСОБА_1 та директором Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" підписано акт оцінки майна, пропонованого в заставу у забезпечення зобов`язань по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН". Так, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ВАТ "Гранітна Індустрія України" (ЄДРПОУ 33638482), форма випуску бездокументарна, код ISIN UA 4000106686, в кількості 41927000 шт. у сумі 125 781 000 грн. 211. 24.07.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням за №4357 про надання траншу у розмірі 746 500 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 212. 24.07.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-10/07/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 746 500 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань. 213. 23.08.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням за №5213 про надання траншу в розмірі 1 075 000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 214. 23.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №23-4/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 1 075 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань. 215. 30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.07.2013. 216. 23.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №23-3/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 719 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за Кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань.

217. У матеріалах справи міститься довідка від 30.09.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012, відповідно до якої кредитні кошти використано для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; кошти у сумі 1 641,62 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 218. 17.10.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 677 400 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 219. 17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 677 400 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань. 220. 17.10.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про можливість збільшення ліміту кредитування до суми 50000000 грн за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 у зв`язку з виробничими потребами. 221. 17.10.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.07.2013. 222. 17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-9/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" щодо внесення змін до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 шляхом збільшення ліміту кредитування до суми 50 000 000 грн винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення щодо клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" щодо внесення змін до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 шляхом збільшення ліміту кредитування до суми 50 000 000 грн надати вказаному товариству транш у розмірі 50000000 грн на поповнення обігових коштів без сплати комісійних винагород банку в межах встановленого ліміту; - віднести дану кредитну операцію до категорії якості - ІІ (помірний ризик); - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань. 223. 17.10.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" укладено додаткову угоду №2 до кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012, якою пункт 1.1 зазначеного договору у наступній редакції: "1.1 На умовах, визначених цим договором, Банк надає Боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 50 000 000 грн строком користування з 25.12.2012 по 25.05.2016 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом - фіксована". 224. 17.10.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено додаткову угоду №2 до договору застави №591-Z від 27.12.2012, в якій узгоджено викладення пункту 1.1 відповідного договору у новій редакції, а саме: "1.1 Цим договором забезпечується виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" (надалі - Боржник), що виникають з кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому, щодо, зокрема, повернення Заставодержателю кредиту наданого шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 50000000 грн у строк до 25.05.2016 (включно)... ". 225. 22.11.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 743 000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 226. 22.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №22-6/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 (підпис відсутній), ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 743 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань. 227. 29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.10.2013. 228. 09.12.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 706 300 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 229. 09.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №09-8/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 706 300 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125 781 000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов`язань.

230. Відповідно до довідки від 30.12.2013 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; кошти у сумі 2 043,94 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 231. 30.12.2013 між головою правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" - ОСОБА_1 та директором Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" підписано акт оцінки майна, пропонованого в заставу у забезпечення зобов`язань по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН". Зокрема, було оцінено майно Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", а саме: акції іменні прості емітента ВАТ "Гранітна Індустрія України" (ЄДРПОУ 33638482), форма випуску бездокументарна, код ISIN UA 4000106686, в кількості 41 927 000 шт. у сумі 125 781 000 грн. 232. 27.01.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 746 000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 233. 27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-3/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати за можливе задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" та надати транш у розмірі 746000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; - всі інші умови кредитного договору №591-КЛ від 25.12.2012 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитом заставу цінних паперів заставною вартістю 125781000 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності, а також поруку фізичної особи - ОСОБА_17 на всю суму зобов?язань. 234. 21.02.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 755 800 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 235. 26.03.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 697 000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

236. Згідно з довідкою від 28.03.2014 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; кошти у сумі 2 293,64 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 237. 31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" станом на 01.01.2014. 238. 29.04.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 786 000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012. 239. 29.05.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" звернулося до банку з клопотанням про надання траншу у розмірі 774 000 грн в рамках ліміту кредитної лінії по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012.

240. У довідці від 27.06.2014 щодо перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 вказано, що кредитні кошти використані для сплати заборгованості згідно з кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012; кошти у сумі 1 549,05 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 241. 22.08.2014 за вх.№1577/5 уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб звернулась до Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" з претензією-вимогою щодо дострокового повернення суми кредиту та сплати процентів за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 у повному обсязі.

242. У матеріалах справи наявні виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 25.12.2012 по 29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 з ТОВ "ІРЕН"; виніс на просрочку у зв`язку з закінчення строку дії за угодою №591-КЛ; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_6 по угоді №591-КЛ від 25.12.2012 з ТОВ "ІРЕН"; сплата нарахованих відсотків по кредитній угоді №591-КЛ від 25.12.2012; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №591-КЛ; повернення кредиту (ТОВ "ІРЕН"), кредитний договір №591-КЛ від 25.12.2012; сплата % по кредитному договору №591-КЛ від 25.12.2012; сплата за право вимоги за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №591-КЛ від 25.12.2012 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ІРЕН"). (8) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА".

243. У матеріалах справи містяться оцінка фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА" станом на 01.10.2012, станом на 01.01.2013, станом на 01.04.2013 та станом на 01.07.2013, а також висновок про здійснення кредитної операції від 30.04.2013 щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА" (клас та категорія кредитної операції: клас "6", категорія якості - ІІ). 244. 30.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №30-10/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 (підпис відсутній), ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - задовольнити клопотання Донецького регіонального відділення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо встановлення заставної вартості акцій іменних простих, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА", емітентом яких виступає ПАТ "ЗНКІФ "РАТИБОР", форма випуску бездокументарна, код ISIN UA4000089494, в кількості 3 штук у розмірі 907800 грн згідно з біржових котируваннями станом на 27.12.2013 та встановлення заставної вартості акцій іменних простих, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА", емітентом яких виступає ПАТ "ЗНВКІФ "ІННОВАЦІЯ", форма випуску бездокументарна, код ISIN UA4000084353, у кількості 187 штук у розмірі 34 595 000 грн згідно з біржовими котируваннями станом на 27.12.2013; - віднести дану кредитну операцію до категорії якості - ІІ (помірний ризик); - забезпечення - відсутнє. 245. 29.11.2013 заступником начальника відділу АУР ОСОБА_29 (додатковий контроль - завідуючий сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23, в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА" станом на 01.10.2013.

246. У матеріалах справи також наявний висновок про здійснення кредитної операції від 11.04.2014 щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА", в якому вказано наступну інформацію: клас та категорія кредитної операції (клас "6", категорія якості - ІІ); кредитна історія - станом на 11.04.2013 у відділенні "ДРУ" Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" відкрито відзивну відновлювальну кредитну лінію у розмірі 30 000 000 грн за кредитним договором №165 від 02.09.2013, в межах даного кредиту надано 4 670 400 грн, стан обслуговування боргу - "добре".

247. Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 02.09.2013 по 29.03.2019 між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: видача кредиту згідно з угодою №165; просрочка кредита за угодою №165 від 02.09.2013 з ТОВ "ЕКОКОМСИРОВИНА"; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_7 по угоді №165 від 02.09.2013 з ТОВ "ЕКОКОМСИРОВИНА"; погашення нарахованих відсотків по кредитному договору №165 від 02.09.2013; сплата нарахованих відсотків згідно кредитного договору №165 від 02.09.2013 з ТОВ "ЕКОКОМСИРОВИНА"; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №165; повернення кредиту (ТОВ "ЕКОКОМСИРОВИНА"), кредитний договір №165 від 02.09.2013; сплата % по кредитному договору №165 від 02.09.2013; сплата за право вимоги за кредитним договором №165 від 02.09.2013 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №165 від 02.09.2013 у зв?язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ЕКОКОМСИРОВИНА"). (9) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ". 248. 09.11.2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням про можливість відкриття відновлювальної кредитної лінії у сумі 23 117 378,84 грн терміном до 08.01.2015 (включно) зі сплатою 24% річних на поповнення обігових коштів без сплати комісійних винагород. В якості забезпечення запропоновано заставу депозиту на суму 15 000 000 грн згідно з договором №11-Д "Вигідний" від 18.09.2012.

249. Згідно з довідкою-висновком щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" від 09.11.2012, виданою начальником служби безпеки КРВ ОСОБА_30, надана керівником підприємства інформація відповідає дійсності; негативної інформації або іншої протиправної діяльності стосовно зазначеного товариства не виявлено.

250. Відповідно до попереднього юридичного висновку щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ", складеного 08.11.2012 заступником директора юридичного управління ОСОБА_31, можливо розглянути питання про надання кредиту у сумі 23 117 378,84 грн строком до 08.01.2015.

251. У висновку Київського регіонального відділення від 09.11.2012 щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" вказано про можливість винесення на кредитний комітет питання про надання кредиту даному товариству. 252. 09.11.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №09-8/11/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено: - клопотання від Київського регіонального відділення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо надання Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" кредиту у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 23 117 378,84 грн на поповнення обігових коштів, строком по 08.01.2015, зі сплатою за користування кредитними коштами 24% річних, без сплати комісійних винагород банку винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Київського регіонального відділення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" надати Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" в межах встановленого ліміту транш у розмірі 23 117 378,84 грн; - здійснювати погашення відсотків щомісячно по 8-ме число (включно) місяця, що слідує за розрахунковим, погашення основного боргу за кредитом - в кінці терміну дії кредитного договору; - віднести дану кредитну операцію до класу "Б", категорія кредитної операції - "під контролем"; - прийняти в якості забезпечення за даним кредитом заставу майнових прав на грошовий депозит згідно з договором про строковий вклад №11-Д "ВИГІДНИЙ" від 18.09.2012, що належить Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ", заставною вартістю 15 000 000 грн, під 12% річних строком по 16.08.2012. 253. 09.11.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" укладено кредитний договір з юридичною особою (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу депозиту) №40-КЛ/КРВ, за умовами пункту 1.1 якого банк надає позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 23 117 378,84 грн строком користування з 09.11.2012 по 08.01.2015 зі сплатою 24% річних. 254. 09.11.2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з заявою про видачу коштів у розмірі 23 117 378,84 грн в рамках кредитного договору №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012. 255. 12.11.2012 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №12-3/11/2012) членами кредитного комітету ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 вирішено: - клопотання Київського регіонального відділення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо внесення змін до кредитного договору №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012 з Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" шляхом зменшення відсоткової ставки за даним кредитним договором до 21% річних винести на розгляд спостережної ради; - за умови прийняття спостережною радою банку позитивного рішення відносно клопотання Київського регіонального відділення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо внесення змін до кредитного договору №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012 зменшити Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" відсоткову ставку за даним кредитним договором до 21% річних; - всі інші умови кредитного договору №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012 залишити без змін. 256. 12.11.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" укладено додаткову угоду №1 до договору №40-КЛ/КРВ, відповідно до якої сторони виклали пункт 1.1 цього договору у новій редакції, згідно з якою на умовах, визначених цим договором, банк надає позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 23 117 378,84 грн строком користування з 09.11.2012 по 08.01.2015 зі сплатою 24% річних, а з 12.11.2012 - зі сплатою 21% річних. 257. 22.11.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" укладено додаткову угоду №2 до договору №40-КЛ/КРВ, згідно з якою викладено пункту 1.1 договору у новій редакції, відповідно до якої на умовах, визначених цим договором, банк надає позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 60 000 000 грн строком користування з 28.09.2013 по 08.01.2015 зі сплатою 21% річних, тип процентної ставки за кредитом - фіксована. 258. 27.12.2012 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" станом на 01.10.2012. 259. 28.02.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ. ОСОБА_32) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" станом на 01.01.2013. 260. 31.05.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" станом на 01.04.2013. 261. 30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" станом на 01.07.2013. 262. 25.09.2013 Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" подано заяву в межах кредитного договору №40-КЛ/КРВ про видачу коштів у сумі 23 117 378,84 грн. 263. 19.11.2013 Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" подано заяву в межах кредитного договору №40-КЛ/КРВ про видачу коштів в сумі 23 117 378,84 грн. 264. 29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" станом на 01.10.2013. 265. 31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" станом на 01.01.2014.

266. У матеріалах справи наявні розпорядження відділу по роботі з клієнтами Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", а саме: від 09.11.2012; від 19.11.2013; від 22.12.2013; від 28.12.2012; від 03.04.2013; від 30.08.2013; від 25.08.2013; від 11.06.2014; від 14.04.2014. 267. 23.12.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" укладено договір застави банківського вкладу №40-Z-7, яким забезпечено виконання зобов`язань заставодавця, що виникають з кредитного договору з юридичною особою (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу депозиту) №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012 (кредитний договір) та будь-яких додаткових угод до нього, укладених між сторонами. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому грошові кошти (предмет застави) за договором про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ плюс" №40-Д/КРВ від 23.12.2013 (договір банківського вкладу), укладеним між сторонами, відповідно до умов якого на рахунок №26159063100040.980 в Публічному акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" зарахована грошова сума (вклад) у розмірі 24 000 000 грн на строк до 09.01.2015 під 12% річних. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначаються на момент фактичного задоволення, включаючи (але не обмежуючись ними) суму кредиту, суму процентів, пені, інші платежі, що встановлені умовами кредитного договору, відшкодування збитків, а також витрати на звернення стягнення на предмета застави та витрати, пов`язані з його реалізацією (конвертацією). За узгодженням сторін вартість предмету застави складає 24 000 000 грн, при цьому сторони дійшли згоди, що при зверненні стягнення на предмет застави заставодержатель не буде будь-яким чином обмежений вказаною вище вартістю предмету застави.

268. У матеріалах справи міститься договір про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ плюс" №40-Д/КРВ від 23.12.2013, укладений між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ".

269. Крім того, до місцевого господарського суду подано низку інших договорів, укладених між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ", а саме: - договір застави банківського вкладу №40-Z-1 від 09.11.2012, яким забезпечено виконання зобов`язань заставодавця, що виникають з кредитного договору №40-КЛ/КРВ. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому грошові кошти (предмет застави) за договором про строковий вклад "ВИГІДНИЙ" №11-Д від 18.09.2012 (договір банківського вкладу), укладеним між сторонами, відповідно до умов якого на рахунок НОМЕР_15 в Публічному акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" зарахована грошова сума (вклад) в розмірі 30000000 грн на строк до 16.08.2013 під 12% річних. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначаються на момент фактичного задоволення, включаючи (але не обмежуючись ними) суму кредиту, суму процентів, пені, інші платежі, що встановлені умовами кредитного договору, відшкодування збитків, а також витрати на звернення стягнення на предмета застави та витрати, пов`язані з його реалізацією (конвертацією). За узгодженням сторін вартість предмету застави складає 15 000 000 грн, при цьому сторони дійшли згоди, що при зверненні стягнення на предмет застави заставодержатель не буде будь-яким чином обмежений вказаною вище вартістю предмету застави. Додатковою угодою від 14.12.2011 до договору №40-Z-1 від 09.11.2012 припинено дію вказаного договору; - договір про строковий вклад "ВИГІДНИЙ" №11-Д від 18.09.2012, відповідно до якого вкладник передає банку, а банк приймає грошові кошти в депозит; сума первинного вкладу становить 30 000 000 грн; вклад розміщується на строк з 18.09.2012 до 09.01.2015 (включно) (з урахуванням додаткової угоди №1 від 12.11.2012); проценти на суму вкладу нараховуються з розрахунку 12% річних; - договір застави банківського вкладу №40-Z-2 від 28.12.2012, яким забезпечено виконання зобов`язань заставодавця, що виникають з кредитного договору №40-КЛ/КРВ. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому грошові кошти (предмет застави) за договором про строковий вклад "ВИГІДНИЙ" №19-Д/КРВ від 28.12.2012 (договір банківського вкладу), укладеним між сторонами, відповідно до умов якого на рахунок НОМЕР_15 в Публічному акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" зарахована грошова сума (вклад) в розмірі 44800000 грн на строк до 09.01.2015 під 12% річних. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначаються на момент фактичного задоволення, включаючи (але не обмежуючись ними) суму кредиту, суму процентів, пені, інші платежі, що встановлені умовами кредитного договору, відшкодування збитків, а також витрати на звернення стягнення на предмета застави та витрати, пов`язані з його реалізацією (конвертацією). За узгодженням сторін вартість предмету застави складає 24 800 000 грн, при цьому сторони дійшли згоди, що при зверненні стягнення на предмет застави заставодержатель не буде будь-яким чином обмежений вказаною вище вартістю, на предмету застави. Додатковою угодою №1 від 29.01.2013 до договору №40-Z-2 від 28.12.2012 внесено зміни до вказаного договору, а саме: в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому грошові кошти (предмет застави) за договором про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ" №19-Д/КРВ від 28.12.2012 (договір банківського вкладу), укладеному між сторонами, відповідно до умов якого на рахунок № НОМЕР_8 в Публічному акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" зарахована грошова сума (вклад) у розмірі 28175000 грн на строк до 09.01.2015 під 12% річних. Вартість предмету застави складає 8 175 000 грн. У додатковій угоді від 03.04.2013 до договору №40-Z-2 від 28.12.2012 сторони дійшли згоди припинити дію вказаного договору; - договір про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ" №19-Д/КРВ від 28.12.2012, відповідно до якого вкладник передає банку, а банк приймає грошові кошти в депозит; сума первинного вкладу становить 44 800 000 грн; вклад розміщується на строк з 28.12.2013 до 09.01.2015 (включно); проценти на суму вкладу нараховуються з розрахунку 12% річних; - договір застави банківського вкладу №40-Z-3 від 03.04.2013, яким забезпечено виконання зобов`язань заставодавця, що виникають з кредитного договору №40-КЛ/КРВ. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому грошові кошти (предмет застави) за договором про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ плюс" №24-Д/КРВ від 03.04.2013 (договір банківського вкладу), укладеному між сторонами, відповідно до умов якого на рахунок № НОМЕР_8 в Публічному акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" зарахована грошова сума (вклад) у розмірі 44 800 000 грн на строк до 09.01.2015 під 12% річних. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначаються на момент фактичного задоволення, включаючи (але не обмежуючись ними) суму кредиту, суму процентів, пені, інші платежі, що встановлені умовами кредитного договору, відшкодування збитків, а також витрати на звернення стягнення на предмета застави та витрати, пов`язані з його реалізацією (конвертацією). За узгодженням сторін вартість предмету застави складає 24 800 000 грн, при цьому сторони дійшли згоди, що при зверненні стягнення на предмет застави заставодержатель не буде будь-яким чином обмежений вказаною вище вартістю предмету застави. У додатковій угоді від 30.08.2013 до договору №40-Z-3 від 03.04.2013 сторони дійшли висновку щодо припинення дії вказаного договору; - договір застави банківського вкладу №40-Z-4 від 30.09.2013, яким забезпечено виконання зобов`язань заставодавця, що виникають з кредитного договору №40-КЛ/КРВ. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому грошові кошти (предмет застави) за договором про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ плюс" №36-Д/КРВ від 30.08.2013 (договір банківського вкладу), укладеному між сторонами, відповідно до умов якого на рахунок № НОМЕР_8 в Публічному акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" зарахована грошова сума (вклад) у розмірі 40 129 694 грн на строк до 09.01.2015 під 12% річних. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначаються на момент фактичного задоволення, включаючи (але не обмежуючись ними) суму кредиту, суму процентів, пені, інші платежі, що встановлені умовами кредитного договору, відшкодування збитків, а також витрати на звернення стягнення на предмета застави та витрати, пов`язані з його реалізацією (конвертацією). За узгодженням сторін вартість предмету застави складає 24 000 000 грн, при цьому сторони дійшли згоди, що при зверненні стягнення на предмет застави заставодержатель не буде будь-яким чином обмежений вказаною вище вартістю предмету застави. Додатковою угодою від 19.09.2013 до договору №40-Z-5 від 25.09.2013 припинено дію вказаного договору; - договір застави банківського вкладу №40-Z-5 від 25.09.2013, яким забезпечено виконання зобов`язань заставодавця, що виникають з кредитного договору №40-КЛ/КРВ. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому грошові кошти (предмет застави) за договором про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ плюс" №37-Д/КРВ від 20.09.2013 (договір банківського вкладу), укладеним між сторонами, відповідно до умов якого на рахунок № НОМЕР_8 в Публічному акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" зарахована грошова сума (вклад) в розмірі 44 000 000 грн на строк до 09.01.2015 під 12% річних. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначаються на момент фактичного задоволення, включаючи (але не обмежуючись ними) суму кредиту, суму процентів, пені, інші платежі, що встановлені умовами кредитного договору, відшкодування збитків, а також витрати на звернення стягнення на предмета застави та витрати, пов`язані з його реалізацією (конвертацією). За узгодженням сторін вартість предмету застави складає 24 000 000 грн, при цьому сторони дійшли згоди, що при зверненні стягнення на предмет застави заставодержатель не буде будь-яким чином обмежений вказаною вище вартістю предмету застави. У додатковій угоді від 11.11.2013 до договору №40-Z-5 від 25.09.2013 сторони дійшли висновку припинити дію вказаного договору; - договір про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ плюс" №37-Д/КРВ від 20.09.2013, відповідно до якого вкладник передає банку, а банк приймає грошові кошти в депозит; сума первинного вкладу становить 44 000 000 грн; вклад розміщується на строк з 20.09.2013 до 09.01.2015 (включно); проценти на суму вкладу нараховуються з розрахунку 12% річних; - договір про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ плюс" №38-Д/КРВ від 19.11.2013, відповідно до якого вкладник передає банку, а банк приймає грошові кошти в депозит; сума первинного вкладу становить 24 000 000 грн; вклад розміщується на строк з 19.11.2013 до 09.01.2015 (включно); проценти на суму вкладу нараховуються з розрахунку 12% річних; - договір застави банківського вкладу №40-Z-6 від 19.11.2013, яким забезпечено виконання зобов`язань заставодавця, що виникають з кредитного договору №40-КЛ/КРВ. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому грошові кошти (предмет застави) за договором про строковий вклад "СУПЕР ВИГІДНИЙ плюс" №38-Д/КРВ від 19.11.2013 (договір банківського вкладу), укладеним між сторонами, відповідно до умов якого на рахунок № НОМЕР_9 в Публічному акціонерному товаристві "ФІНРОСТБАНК" зарахована грошова сума (вклад) в розмірі 24 000 000 грн на строк до 09.01.2015 під 12% річних. Додатковою угодою №2 від 05.12.2013 до договору №40-Z-6 передбачено припинення дії вказаного договору. 270. 30.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №30-3/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 (підпис відсутній), ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Київського регіонального відділення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" та надати транш Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" у розмірі 551 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012. 271. 29.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-19/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Київського регіонального відділення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" та надати транш Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" у розмірі 1 824 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012. 272. 31.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №31-18/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Київського регіонального відділення Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" та надати транш Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" у розмірі 1 323 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012. 273. 03.06.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" (заставодержатель) та ОСОБА_3 (заставодавець) укладено договір застави майнових прав за договором банківського вкладу №40-Z-12, яким забезпечено виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" (боржник), що виникають з кредитного договору №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012 та всіх змін або доповнень до нього укладені у майбутньому. В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором заставодавець передає в заставу за цим договором всі належні йому майнові права за договором банківського вкладу "Зимовий" №3050-Д від 17.04.2014 (договір банківського вкладу), укладеному між заставодержателем та заставодавцем на строк до 17.12.2014 (предмет застави). Заставодавець здійснює передавання вкладу (депозиту) в управління банку на весь строк дії кредитного договору, без права дострокового вилучення та надає заставодержателю право безперечного контролю та доступу до цих коштів.

274. В адресованому Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" повідомленні від 16.07.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" зазначило про неможливість подальшого виконання зобов`язань за договором №40-КЛ/КРВ на підставі постанови НБУ №409 від 15.07.2014.

275. У претензії від 22.08.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" повідомило Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" про порушення умов кредитного договору №40-КЛ/КРВ і, відповідно, про те, що станом на 22.05.2014 наявна заборгованість у загальному розмірі 45 407 306,64 грн, у зв`язку з чим вимагало погашення заборгованості у повному обсязі.

276. Повідомленням від 15.10.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" проінформувало ОСОБА_3 про те, що Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" порушило умови кредитного договору №40-КЛ/КРВ, внаслідок чого у останнього станом на 16.10.2014 наявна заборгованість у розмірі 46 946 883,67 грн, при цьому в забезпечення виконання ним грошових зобов`язань по кредитному договору фізичною особою ОСОБА_3 було передано в заставу майнові права за договором банківського вкладу "Зимовий 8 місяців" №3050-Д від 17.04.2014, який розміщено у банку (предмет застави) і вартість якого складає 493 789 євро (предмет застави (об`єкт обтяження) зареєстрований банком (обтяжувачем) 04.06.2014 о 10:47:41 год в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна за номером витягу 44378003 в порядку, встановленому законодавством України), відтак протягом 30 днів з моменту реєстрації в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна відомостей про звернення стягнення на предмет застави виникло зобов`язання сплатити всю наявну заборгованість по кредитному договору.

277. У матеріалах справи наявні виписки по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 09.11.2012 по 29.03.2019, відповідно до яких між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЄД ЕКВІТІ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012; погашення кредиту за договором №40-КЛ/КРВ; нараховані відсотки по угоді №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012; погашення нарахованих відсотків; сплата за право вимоги за кредитним договором №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №40-КЛ/КРВ від 09.11.2012 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ІРЕН"). (10) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС". 278. 20.06.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№1486/1 про відкриття кредитної лінії відновлювальної (револьверної) строком на 24 місяці з лімітом 20 000 000 грн на поповнення обігових коштів зі сплатою за користування кредитними коштами 24% річних.

279. Попередній юридичний висновок щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" у вигляді кредитної лінії від 20.06.2013 визначає можливість надання вказаному товариству кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 20 000 000 грн строком на 24 місяці, на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу цінних паперів з урахуванням висловлених зауважень, за умови виправлення недоліків та надання необхідних документів, а також у разі прийняття позитивного рішення кредитним комітетом банку. 280. 26.06.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№03586/1 про надання траншу у розмірі 959 000 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 281. 26.06.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" укладено кредитний договір з юридичною особою (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів) №605-КЛ, за умовами якого банк надає боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 20000000 грн строком користування з 26.06.2013 по 26.06.2015 (включно) зі сплатою 24% річних. Тип процентної ставки за кредитом - фіксована.

282. Відповідно до довідки перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013 кредит використано по цільовому призначенню - для поповнення обігових коштів. 283. 26.06.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" станом на 01.04.2013.

284. У матеріалах справи міститься висновок про здійснення кредитної операції щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС", в якому вказано клас та категорію кредитної операції, а саме: клас "6", категорія якості - ІІ. 285. 26.06.2013 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" укладено договір застави цінних паперів №605-Z, яким забезпечено виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС", що виникають з кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому, зокрема, повернення Заставодержателю кредиту, наданого шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 20000000 грн у строк до 26.06.2015 (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором Заставодавець передає заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з переліком, наведеним у додатку №1 до цього договору, який є невід`ємною частиною цього договору. За погодженням сторін вартість предмету застави на момент укладення договору складає 43 000 003 грн.

286. Згідно з додатком №1 до договору застави №605-Z в забезпечення виконання зобов`язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ПАТ "ЗНВКІФ "Європейські Технології", ЄДРПОУ 33957055, код ISIN UA4000078976), номінальна вартість за 1 шт. - 0,25 грн, оціночна вартість за 1 шт. - 2,26 грн, кількість ЦП, що надається в заставу - 19 026 550 шт., загальна оціночна вартість - 43 000 003 грн, заставна вартість - 43 000 003 грн. 287. 25.07.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№4355 про надання траншу у розмірі 706 700 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 288. 25.07.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №25/07/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати можливим задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та надати транш у розмірі 706 700 грн в межах встановленого ліміту відзивної лінії за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитним договором заставу цінних паперів заставною вартістю 43 000 003 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 289. 15.08.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№66643 про надання траншу у розмірі 10 820 000 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 290. 15.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №15/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 (відсутній підпис), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати можливим задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та надати транш у розмірі 10 820 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної лінії за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; -залишити в якості забезпечення за даним кредитним договором заставу цінних паперів заставною вартістю 43 000 003 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 291. 23.08.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№5211 про надання траншу у розмірі 410 000 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 292. 23.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №15/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати можливим задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та надати транш у розмірі 410 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної лінії за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитним договором заставу цінних паперів заставною вартістю 43 000 003 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 293. 30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" станом на 01.07.2013. 294. 23.09.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№5931 про надання траншу у розмірі 597 000 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 295. 23.09.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №23-5/09/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (відсутній підпис), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати можливим задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та надати транш у розмірі 597 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної лінії за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитним договором заставу цінних паперів заставною вартістю 43 000 003 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 296. 30.09.2013 Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013, відповідно до якої кредитні кошти використані для сплати заборгованості за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 1 726,53 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 297. 17.10.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№66643 про надання траншу у розмірі 637 800 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 298. 17.10.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №17-2/10/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 , ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати можливим задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та надати транш у розмірі 637 800 грн в межах встановленого ліміту відзивної лінії за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитним договором заставу цінних паперів заставною вартістю 43000003 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 299. 21.11.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№7039 про надання траншу у розмірі 168 400 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 300. 21.11.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №21-3/11/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (відсутній підпис), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 (підпис відсутній), ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати можливим задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та надати транш у розмірі 168 400 грн в межах встановленого ліміту відзивної лінії за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитним договором заставу цінних паперів заставною вартістю 43 000 003 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 301. 29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" станом на 01.10.2013. 302. 10.12.2013 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№8102/1 про надання траншу у розмірі 552 200 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 303. 10.12.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №10/12/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (відсутній підпис), ОСОБА_2 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати можливим задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та надати транш у розмірі 552 200 грн в межах встановленого ліміту відзивної лінії за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитним договором заставу цінних паперів заставною вартістю 43 000 003 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 304. 26.12.2013 Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013, відповідно до якої кредитні кошти використані для сплати заборгованості за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 2 295,78 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 305. 27.01.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№552 про надання траншу у розмірі 533 000 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 306. 27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_13 (відсутній підпис), ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено: - вважати можливим задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та надати транш у розмірі 533 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної лінії за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; - всі інші умови кредитного договору №605-КЛ від 26.06.2013 залишити без змін; - залишити в якості забезпечення за даним кредитним договором заставу цінних паперів заставною вартістю 43 000 003 грн, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ" на праві власності. 307. 21.02.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за вх.№1399 про надання траншу у розмірі 545 300 грн в межах встановленого ліміту згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. 308. 28.03.2014 Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013, згідно з якою кредитні кошти використані для сплати заборгованості за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 2 295,78 грн використано для розрахунків по сплаті податків. 309. 31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" станом на 01.01.2014. 310. 27.06.2014 Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013, відповідно до якої кредитні кошти використані для сплати заборгованості за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013; кошти у сумі 2 295,78 грн використано для розрахунків по сплаті податків.

311. В адресованих Товариству з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" претензіях-вимогах №1554 від 20.08.2014 та №1577/6 від 22.08.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомив про заборгованість за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013 та вимагав погашення боргу у повному обсязі.

312. Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 30.052014 по 29.03.2019 між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням наступних призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013 з ТОВ "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС"; часткове погашення отриманого кредиту по угоді №605-КЛ від 26.06.2013; просрочка кредита за угодою №605-КЛ від 26.06.2013 з ТОВ "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС"; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_10 по угоді №605-КЛ від 26.06.2013 з ТОВ "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС"; сплата нарахованих відсотків по кредитній угоді №605-КЛ від 26.06.2013 з ТОВ "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС"; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №605-КЛ від 26.06.2013 з ТОВ "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС"; повернення кредиту (ТОВ "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС"), кредитний договір №605-КЛ від 26.06.2013; сплата % по кредитному договору №605-КЛ від 26.06.2013; сплата за право вимоги за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС"). (11) Щодо правовідносин з Приватним підприємством "СІС". 313. 18.12.2012 Приватне підприємство "СІС" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням про надання кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 28 000 000 грн строком на 19 місяців на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних та оплатою нарахованих процентів за користування кредитними коштами по день, що передує останньому робочому дню місяця, без сплати комісійних винагород. В якості забезпечення запропоновано заставу цінних паперів, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг" загальною вартістю 46 308 000 грн.

314. У попередньому юридичному висновку щодо можливості надання кредиту Приватному підприємству "СІС", складеному 19.12.2012 юрисконсультом ОСОБА_11, зазначено про можливість розгляду питання щодо надання кредиту у сумі 28 000 000 грн строком на 19 місяців.

315. Згідно з висновком активно-пасивної операції по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Приватному підприємству "СІС", складеним провідним економістом ОСОБА_34, питання щодо надання даному підприємству кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 28 000 000 грн строком по 18.07.2014 зі сплатою 24% річних можливо винести на розгляд кредитного комітету.

316. У матеріалах справи також наявний висновок про можливість надання відновлювальної кредитної лінії Приватному підприємству "СІС", складений 19.12.2012 начальником служби захисту інформації Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" ОСОБА_33 317. 19.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Приватним підприємством "СІС" укладено кредитний договір з юридичною особою (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу рухомого майна) №586-КЛ, за умовами якого банк надає позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 28 000 000 грн строком користування з 19.12.2012 по 18.07.2014 зі сплатою 24% річних. 318. 19.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК", Приватним підприємством "СІС" та ОСОБА_17 укладено договір поруки з фізичною особою №586-П, відповідно до якого поручитель поручається перед банком за виконання обов`язків позичальником по своєчасному повернення кредиту, отриманого згідно з кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012. Цією порукою забезпечується виконання зобов`язання боржника у повному обсязі.

319. У матеріалах справи також містяться: - клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг", в якому підтверджено намір передати Публічному акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК" в заставу цінні папери вартістю 46 308 000 грн в якості гарантії належного виконання Приватним підприємством "СІС" зобов`язань перед банком на суму 28 000 000 грн; - акт оцінки майна, наданого в заставу у забезпечення зобов`язань по кредитному договору №586-КЛ від 19.12.2012 з Приватним підприємством "СІС", який підписаний зі сторони Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг", відповідно до якого: акції іменні прості емітента ПАТ "НВО "Конструкційні матеріали", форма випуску бездокументарна, в кількості 14 471 250 шт., загальною вартістю 46 308 000 грн є майном, що перебуває у власності Товариства з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг" на підставі договору купівлі-продажу №86/2-12ДД та передається банку в якості забезпечення зобов`язань за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012 на суму 28 000 000 грн; - договір застави цінних паперів №586-Z від 27.12.2012, укладений між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг". 320. 24.01.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-4/01/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Приватного підприємства "СІС" та надати транш у розмірі 438 800 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012. 321. 27.02.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-4/02/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 вирішено задовольнити клопотання Приватного підприємства "СІС" та надати транш у розмірі 737 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012. 322. 27.03.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-9/03/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Приватного підприємства "СІС" та надати транш у розмірі 360000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012. 323. 29.05.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №29-11/05/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Приватного підприємства "СІС" та надати транш у розмірі 308300 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012. 324. 26.06.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №26-7/06/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Приватного підприємства "СІС" та надати транш у розмірі 411 500 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012. 325. 24.07.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №24-9/07/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Приватного підприємства "СІС" та надати транш у розмірі 406 500 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012. 326. 27.08.2013 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27/08/2013) членами кредитного комітету ОСОБА_1 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_22 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Приватного підприємства "СІС" та надати транш у розмірі 428 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012. 327. 27.01.2014 на засіданні кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" (протокол №27-4/01/2014) членами кредитного комітету ОСОБА_2 , ОСОБА_13 (підпис відсутній), ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_16 , ОСОБА_22 , ОСОБА_10 , ОСОБА_9 вирішено задовольнити клопотання Приватного підприємства "СІС" та надати транш у розмірі 281 000 грн в межах встановленого ліміту відзивної відновлювальної кредитної лінії за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012.

328. У матеріалах справи наявні клопотання Приватного підприємства "СІС" про видачу траншів, а саме: від 29.05.2014 на суму 1 234 000 грн; від 29.04.2014 на суму 1 246 000 грн; від 26.03.2014 на суму 756 000 грн; від 24.02.2014 на суму 444 200 грн, від 27.01.2014 на суму 281 000 грн; від 27.08.2013 на суму 428 000 грн; від 24.07.2013 на суму 406 500 грн; від 25.06.2013 на суму 411 500 грн, від 29.05.2013 на суму 308 300 грн; від 26.03.2013 на суму 360 000 грн; від 26.02.2013 на суму 737 000 грн; від 23.01.2013 на суму 438 800 грн.

329. У клопотанні від 28.03.2014 Приватне підприємство "СІС" просило збільшити ліміт кредитної лінії по кредитному договору №586-КЛ від 19.12.2012 до суми 38 000 000 грн. 330. 28.03.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Приватним підприємством "СІС" укладено додаткову угоду №1 до договору №586-КЛ від 19.12.2012, якою пункту 1.1 викладено у зміненій редакції, відповідно до якої банк надає позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості: з 19.12.2012 по 27.03.2014 - 28 000 000 грн; з 28.03.2014 по 18.07.2014 - 38 000 000 грн, строком користування з 19.12.2012 по 18.07.2014 зі сплатою 24% річних, тип процентної ставки за кредитом - фіксована. 331. 31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Приватного підприємства "СІС" станом на 01.01.2014.

332. Повідомленням від 16.07.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" проінформувало Приватне підприємство "СІС" про неможливість подальшого виконання зобов`язань за договором №586-КЛ від 19.12.2012 на підставі постанови НБУ №409 від 15.07.2014.

333. В адресованих Приватному підприємству "СІС" претензіях від 20.08.2014 та від 21.08.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" зазначило про порушення умов кредитного договору №586-КЛ від 19.12.2012 та наявність заборгованості у загальному розмірі 26 600 074,69 грн, у зв`язку з чим вимагало погасити заборгованість в повному обсязі.

334. Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 19.12.2012 по 29.03.2019 між банком та Приватним підприємством "СІС" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012; нараховані відсотки по угоді №586-КЛ від 19.12.2012; погашення нарахованих відсотків; сплата за право вимоги за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ПП "СІС"). (12) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ". 335. 03.04.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням про розгляд можливості відкриття кредитної лінії строком на 24 місяці у сумі 30 000 000 грн.

336. У висновку про здійснення кредитної операції від 03.04.2014 щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" вказано наступну інформацію: клас та категорія кредитної операції (клас "8", категорія якості - ІІ), показник ризику - 0,65.

337. Згідно з попереднім юридичним висновком щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" у вигляді кредитної лінії від 03.04.2014, складеного директором юридичного управління ОСОБА_22, надання зазначеному товариству кредиту у вигляді овердрафту з лімітом 30 000 000 грн строком на 14 місяців на поповнення обігових коштів зі сплатою 27% річних під заставу цінних паперів з урахуванням зауважень, за умови виправлення недоліків та надання необхідних документів є можливим. 338. 16.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" укладено кредитний договір з юридичною особою (про відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії під заставу цінних паперів) №622-КЛ, за умовами якого банк надає боржнику грошові кошти шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії (кредит) з лімітом заборгованості 30 000 000 грн строком користування з 16.04.2014 по 26.06.2015 (включно) зі сплатою 27% річних. Тип процентної ставки за кредитом - фіксована. 339. 30.05.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням про надання траншу у розмірі 30000000 грн. 340. 30.05.2014 Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" складено довідку перевірки цільового використання грошових коштів за кредитним договором №622-КЛ від 16.04.2014, відповідно до якої кредит використано для надання матеріальної допомоги згідно з договором б/н від 27.05.2014. 341. 30.05.2014 Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням за №2/50-05-14 про прийняття в якості забезпечення зобов?язань за кредитним договором №622-КЛ від 16.04.2014 цінні папери, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг" на праві власності, а саме: акції іменні прості у кількості 10 714 300 штук, емітентом яких виступає ПАТ "ЗНВКІФ "СЕРТЕЗА". 342. 30.05.2014 Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг" укладено договір застави цінних паперів №622-Z, яким забезпечено виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ", що виникають з кредитного договору №622-КЛ від 16.04.2014 та всіх змін або доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому, зокрема, повернення Заставодержателю кредиту наданого шляхом відкриття відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 30000000 грн у строк до 26.06.2015 (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором Заставодавець передає заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з переліком, наведеним у додатку №1 до цього договору, який є невід`ємною частиною цього договору. За позгодженням сторін вартість предмету застави на момент укладення договору складає 75 000 100 грн.

343. Відповідно до додатку №1 до договору застави №622-Z в забезпечення виконання зобов`язань боржника за кредитним договором заставодавець передає в заставу за договором належні йому на праві власності цінні папери, а саме: акції прості іменні (емітент ПАТ "ЗНВКІФ "СЕРТЕЗА", ЄДРПОУ 37500377, код ISIN UA4000104970), номінальна вартість за 1 шт. - 1,00 грн, оціночна вартість за 1 шт. - 7,00 грн, кількість ЦП, що надається в заставу - 10 714 300 шт., загальна оціночна вартість - 75 000 100 грн, заставна вартість - 75 000 100 грн.

344. В адресованій Товариству з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" претензії-вимозі №1577/12 від 22.08.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомило про заборгованість за кредитним договором №622-КЛ від 16.04.2014 та вимагало погашення боргу у повному обсязі.

345. Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 26.06.2013 по 29.03.2019 між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №622-КЛ від 16.04.2014 з ТОВ "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ"; просрочка кредита за угодою №622-КЛ від 16.04.2014 з ТОВ "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ"; нараховані відсотки по рахунку НОМЕР_11 по угоді № НОМЕР_12 з ТОВ "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ"; виніс на просрочку несплачених відсотків за угодою №622-КЛ з ТОВ "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ"; погашення процентів за кредитом відповідно до договору №622-КЛ від 16.04.2014 з ТОВ "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ"; повернення кредиту (ТОВ "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ"), кредитний договір №622-КЛ від 16.04.2014; сплата % по кредитному договору №622-КЛ від 16.04.2014; сплата за право вимоги за кредитним договором №622-КЛ від 16.04.2014 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №622-КЛ від 16.04.2014 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ"). (13) Щодо правовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ". 346. 27.04.2011 Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" звернулося до Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з клопотанням про надання кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 1 832 000 грн строком на 9 місяців на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних та оплатою нарахованих відсотків за користування кредитними коштами по день, що передує останньому робочому дню місяця, без сплати комісійних винагород банку.

347. Попередній юридичний висновок щодо можливості надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", складений 29.04.2011 юрисконсультом ОСОБА_11, визначає можливість надання даному товариству кредиту у вигляді відзивної кредитної лінії з лімітом 1 832 000 грн строком на 9 місяців на поповнення обігових коштів зі сплатою 24% річних під заставу бронзу в злитках з урахуванням вказаних зауважень, за умови виправлення недоліків та надання необхідних документів, а також у разі прийняття позитивного рішення кредитним комітетом банку.

348. У висновку про можливість надання відновлювальної кредитної лінії Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", який складений 29.04.2011 начальником служби захисту інформації Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" ОСОБА_33, вказано про винесення заявки клієнта на розгляд кредитного комітету.

349. У матеріалах справи також наявний висновок сектору активно-пасивної операції по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", який складений 29.04.2011 ОСОБА_35 та відповідно до якого висловлено можливість винести на розгляд кредитного комітету питання щодо надання цьому товариству кредиту у вигляді кредитної лінії з лімітом 1 832 000 грн строком на 9 місяців зі сплатою 24% річних. 350. 29.04.2011 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" укладено кредитний договір з юридичною особою (про відкриття відзивної кредитної лінії із забезпеченням заставою) №563-КЛ, за умовами якого банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 1832000 грн терміном користування з 29.04.2011 по 27.01.2012 зі сплатою 24% річних. 351. 29.04.2011 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Приватним підприємством "Агро-Профіт" укладено договір застави №563-Z-1, яким забезпечено вимоги заставодержателя, що випливають з кредитного договору №563-КЛ від 29.04.2011 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", а також всіх додаткових угод, що укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов`язань, строків їх виконання, розміру відсотків та інших умов. Заставодавець передає у заставу заставодержателю належне йому на праві приватної власності рухоме майно на загальну суму 5 226 667,32 грн - бронза в злитках ОЦС у кількості 196 тонн. За домовленістю сторін заставна вартість предмету застави становить 5 200 000 грн.

352. Надалі між сторонами договору застави №563-Z-1 від 29.04.2011 було укладено низку додаткових угод, а саме: від 30.05.2011, від 31.05.2011, від 29.06.2011, від 28.07.2011, від 29.07.2011, від 30.08.2011, від 29.09.2011, від 27.01.2012, від 31.01.2012, від 27.06.2012, від 31.08.2012, від 31.10.2012, якими сторони вносили зміни до пункту 1.1 вказаного договору шляхом збільшення вартості заставного майна, а 27.12.2012 укладено додаткову угоду, якою припинено дію договору застави №563-Z-1 від 29.04.2011. 353. 01.08.2011 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК", Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" та ОСОБА_17 укладено договір поруки з фізичною особою, відповідно до якого поручитель поручається перед банком за виконання обов`язків позичальником по своєчасному поверненню кредиту, отриманого згідно з кредитним договором №563-КЛ від 29.04.2011, а також всіх додаткових угод до нього, що будуть укладені у майбутньому, в тому числі щодо суми зобов`язань, строків їх виконання, розміру відсотків та інших умов.

354. В подальшому між сторонами договору поруки від 01.08.2011 було укладено низку додаткових угод, а саме: від 29.08.2011, від 30.08.2011, від 29.09.2011, від 27.01.2012, якими сторони вносили зміни до пункту 1.1 договору поруки, зокрема, щодо ліміту заборгованості за кредитним договором та терміну його дії.

355. У клопотанні від 26.05.2011 Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" просило Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" збільшити ліміт заборгованості за договором №563-КЛ від 29.04.2011 на 1 803 000 грн (до 3 635 000 грн).

356. У висновку сектору активно-пасивної операції по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", складеному 27.05.2011 ОСОБА_35, вказано про можливість винести на розгляд кредитного комітету питання щодо збільшення ліміту кредитування за договором №563-КЛ від 29.04.2011 до суми 3 635 000 грн під заставу рухомого майна у вигляді готової продукції загальною заставною вартістю 9 100 000 грн, що належить Приватному підприємству "Агро-Профіт" на праві приватної власності. 357. 30.05.2011 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" укладено додаткову угоду №2 до договору №563-КЛ від 29.04.2011, якою сторони виклали пункту 1.1 цього договору у новій редакції, відповідно до якої банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 3 635 000 грн терміном користування з 29.04.2011 по 27.01.2012 зі сплатою 24% річних.

358. У клопотанні від 29.06.2011 Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" просило Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" збільшити ліміт заборгованості за договором №563-КЛ від 29.04.2011 на 1 900 000 грн (до 5 535 000 грн).

359. У висновку сектору активно-пасивної операції по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", складеному 29.06.2011 ОСОБА_35, зазначено можливість винести на розгляд кредитного комітету питання щодо збільшення ліміту кредитування за договором №563-КЛ від 29.04.2011 до суми 5 535 000 грн під заставу рухомого майна у вигляді готової продукції загальною заставною вартістю 9 100 000 грн, що належить Приватному підприємству "Агро-Профіт" на праві приватної власності. 360. 29.06.2011 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" укладено додаткову угоду №3 до договору №563-КЛ від 29.04.2011, якою викладено пункт 1.1 договору у зміненій редакції, згідно з якою банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 5 535 000 грн терміном користування з 29.04.2011 по 27.01.2012 зі сплатою 24% річних.

361. У клопотанні від 27.07.2011 Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" просило Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" збільшити ліміт заборгованості за договором №563-КЛ від 29.04.2011 на 13 456 000 грн (до 18 991 000 грн).

362. У висновку сектору активно-пасивної операції по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", складеному 27.07.2011 ОСОБА_35, вказано про можливість винести на розгляд кредитного комітету питання щодо збільшення ліміту кредитування за договором №563-КЛ від 29.04.2011 до суми 18 991 000 грн під заставу рухомого майна у вигляді готової продукції загальною заставною вартістю 42 853 338,32 грн, що належить Приватному підприємству "Агро-Профіт" на праві приватної власності. 363. 28.07.2011 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" укладено додаткову угоду №4 до договору №563-КЛ від 29.04.2011, якою викладено пункт 1.1 договору у редакції, за якою банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 18 991 000 грн терміном користування з 29.04.2011 по 27.01.2012 зі сплатою 24% річних.

364. У клопотанні від 29.08.2011 Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" просило Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" збільшити ліміт заборгованості за договором №563-КЛ від 29.04.2011 на 409 000 грн (до 19 400 000 грн).

365. У висновку сектору активно-пасивної операції по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", складеному 29.08.2011 ОСОБА_35, зазначено про можливість винести на розгляд кредитного комітету питання щодо збільшення ліміту кредитування за договором №563-КЛ від 29.04.2011 до суми 19 400 000 грн під заставу рухомого майна у вигляді готової продукції загальною заставною вартістю 42 740 000 грн, що належить Приватному підприємству "Агро-Профіт" на праві приватної власності. 366. 30.08.2011 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" укладено додаткову угоду №5 до договору №563-КЛ від 29.04.2011, якою передбачено викладення пункту 1.1 договору у новій редакції, відповідно до якої банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 19 400 000 грн терміном користування з 29.04.2011 по 27.01.2012 зі сплатою 24% річних.

367. У клопотанні від 28.09.2011 Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" просило Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" збільшити ліміт заборгованості за договором №563-КЛ від 29.04.2011 на 760 000 грн (до 20 160 000 грн).

368. У висновку сектору активно-пасивної операції по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", складеному 29.08.2011 ОСОБА_35, вказано про можливість винести на розгляд кредитного комітету питання щодо збільшення ліміту кредитування за договором №563-КЛ від 29.04.2011 до суми 20 160 000 грн під заставу рухомого майна у вигляді готової продукції загальною заставною вартістю 42 740 000 грн, що належить Приватному підприємству "Агро-Профіт" на праві приватної власності. 369. 29.09.2011 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" укладено додаткову угоду №6 до договору №563-КЛ від 29.04.2011, якою сторони виклали пункт 1.1 договору у зміненій редакції, згідно з якою банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 20 160 000 грн терміном користування з 29.04.2011 по 27.01.2012 зі сплатою 24% річних.

370. У клопотанні від 26.01.2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" просило Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" продовжити термін дії договору №563-КЛ від 29.04.2011 на 24 місяці (до 27.01.2014).

371. У висновку сектору активно-пасивної операції по роботі з юридичними особами УКІБ щодо надання кредиту Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", складеному 27.01.2011 ОСОБА_35, вказано про можливість винести на розгляд кредитного комітету питання щодо продовження терміну дії договору №563-КЛ від 29.04.2011 на 24 місяці за умови надання до 31.01.2012 додаткової застави у вигляді рухомого майна заставною вартістю 10 500 000 грн, що належить Приватному підприємству "Агро-Профіт" на праві приватної власності. 372. 27.01.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" укладено додаткову угоду №7 до договору №563-КЛ від 29.04.2011, якою передбачено внесення змін до пункту 1.1 договору шляхом викладення останнього у новій редакції, за якою банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 20 160 000 грн терміном користування з 29.04.2011 по 27.01.2014 зі сплатою 24% річних. 373. 28.02.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК", Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" та Приватним підприємством "СІС" укладено договір застави рухомого майна №563-Z-2, яким забезпечено виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", що виникають з кредитного договору №563-КЛ від 29.04.2011 та будь-яких додаткових угод до нього. В забезпечення виконання зобов`язань заставодавець передає в заставу за цим договором належне йому на праві власності рухоме майно згідно з додатком №1 (бронза в злитках, мідний профіль, мости діодні мікромодульні) до цього договору. Право власності заставодавця на предмет застави підтверджується договором купівлі-продажу №39/8 від 31.08.2009 (наявний у матеріалах справи). За погодженням сторін вартість предмету застави визначена у розмірі 47 560 000 грн. 374. 27.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК", Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" та Приватним підприємством "СІС" укладено додаткову угоду до договору застави рухомого майна №563-Z-2 від 28.02.2012, якою припинено дію договору №563-Z-2 від 28.02.2012. 375. 27.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг" укладено договір застави цінних паперів №563-Z-3, яким забезпечено виконання зобов`язань Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", що виникають з кредитного договору №563-КЛ від 29.04.2011 та всіх змін та доповнень до нього, а також тих, які будуть укладені у майбутньому. В забезпечення виконання зобов`язань заставодавець передає в заставу за цим договором належні йому на праві власності цінні папери згідно з додатком №1 (акції прості іменні, кількість - 63 000 000 шт., вартість - 201 600 000 грн) до цього договору. Право власності заставодавця на предмет застави підтверджується договором купівлі-продажу №28-2/12ДД від 27.12.2012 (наявний у матеріалах справи). За погодженням сторін вартість предмету застави на момент укладення договору складає 201 600 000 грн.

376. У матеріалах справи наявні акти оцінки майна, наданого в заставу в забезпечення виконання зобов`язань по кредитному договору №563-КЛ від 29.04.2011, які підписані зі сторони Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг". 377. 28.12.2012 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" станом на 01.10.2012. 378. 31.05.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" станом на 01.04.2013. 379. 30.08.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" станом на 01.07.2013. 380. 29.11.2013 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" станом на 01.10.2013. 381. 27.01.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" станом на 01.10.2013. 382. 27.01.2014 між Публічним акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" укладено додаткову угоду №8 до договору №563-КЛ від 29.04.2011, якою викладено пункт 1.1 договору у новій редакції, відповідно до якої банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відзивної відновлювальної кредитної лінії з лімітом заборгованості 40 000 000 грн терміном користування з 29.04.2011 по 27.10.2014 зі сплатою 24% річних, тип процентної ставки - фіксована.

383. У матеріалах справи наявні клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" про надання траншів за договором №563-КЛ від 29.04.2011, а саме: від 27.01.2014 на суму 388 000 грн, від 24.02.2014 на суму 414 300 грн, від 26.03.2014 на суму 488 000 грн, від 29.04.2014 на суму 325 000 грн, від 29.05.2014 на суму 320 000 грн. 384. 31.03.2014 завідуючим сектором кредитних ризиків відділу АУР ОСОБА_23 (додатковий контроль - в.о. директора УКІБ ОСОБА_26) складено оцінку фінансового стану боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" станом на 01.01.2014.

385. Повідомленням від 16.07.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК" проінформувало Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" про неможливість подальшого виконання зобов`язань за договором №563-КЛ від 29.04.2011 на підставі постанови НБУ №409 від 15.07.2014.

386. В адресованих Товариству з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" претензіях від 20.08.2014 та від 21.08.2014 Публічне акціонерне товариство "ФІНРОСТБАНК", посилаючись на порушення умов кредитного договору №563-КЛ від 29.04.2011 та наявність заборгованості у загальному розмірі 1 092 393,60 грн, вимагало погашення заборгованості у повному обсязі, а також попередило про те, що у випадку непогашення простроченої заборгованості банк залишає за собою право звернути стягнення на предмет застави та інше майно.

387. Відповідно до виписок по рахункам Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" за період з 29.04.2011 по 29.03.2019 між банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" здійснено певну кількість фінансових операцій з визначенням таких призначень платежу: надання траншу згідно з кредитним договором №563-КЛ від 29.04.2011; нараховані відсотки по угоді №563-КЛ від 29.04.2011; погашення нарахованих відсотків; сплата за право вимоги за кредитним договором №563-КЛ від 29.04.2011 по лоту №F17GL39825 згідно з протоколом продажу ( ОСОБА_19 ); погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №563-КЛ від 29.04.2011 у зв`язку з відступленням прав вимоги за договором (ТОВ "ВАЛВІ").

388. Згідно з протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 01.04.2015 та додатком до нього на підставі ухвали слідчого судді Приморського районного суду міста Одеси від 11.03.2015 майором міліції Зубенко І. П. (УДСБЕЗ ГУМВС України в Одеській області) у Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" вилучено оригінали кредитних справ та справ з юридичного оформлення банківських рахунків таких юридичних осіб як Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", Приватне підприємство "СІС", Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ", Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН", Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС", Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ", Товариство з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ" та Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА".

389. Відповідно до відповіді Національного банку України №0-0006/29576 від 10.01.2024, наданої на адвокатський запити представника одного з відповідачів, протоколи засідань спостережної ради банку за 2013-2014 роки, документи (висновки структурних підрозділів щодо можливості та умов видачі кредитів юридичним особам) в описах архівних справ банку не зазначені та на архівне зберігання до Національного банку України уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не передавались.

390. У матеріалах справи міститься звіт Національного банку України про інспектування Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" від 18.04.2014 (дата інспектування: станом на 01.02.2014; період інспектування: з 01.02.2011 по 01.02.2014), у висновках якого зазначено наступне: - капітал банку має значні недоліки, що пов`язані із недостатнім рівнем надходжень (належить до категорії "низькорентабельних" банків) за одночасної потреби доформування резервів під активні (кредитні) операції за інспекційної перевірки; темпами зростання активів, що не пов`язані зі збільшенням статутного капіталу. За період інспектування темпи зростання загальних активів (в 4,2 рази) випереджали темпи зростання балансового капіталу (в 1,5 рази) та регулятивного капіталу (в 1,6 рази). Разом з тим, розмір регулятивного та статутного капіталу відповідав планам заходів щодо підвищення капіталізації. Регулятивний капітал відповідав ліцензійним та нормативним вимогам, нормативи капіталу не порушувались, проте на звітну дату наближені до граничних значень і є значно менше ніж на 01.02.2011. Доступ до ринків капіталу не є обмеженим. Керівництво, акціонери банку розуміють необхідність підтримання капіталу на достатньому рівні шляхом збільшення статутного капіталу та субординованого боргу і підтверджують відповідні наміри та готовність (регулятивний капітал збільшився на 81 727,4 тис.грн). Політика акціонерів спрямована на реінвестування дивідендів до капіталу з метою мінімізації ризиків. Ризик втрати капіталу існує через наявні: кредитний ризик, ринковий ризик, ризик зміни відсоткової ставки і валютний ризик (коливання курсів іноземної валюти). За результатами інспектування встановлено необхідність коригування регулятивного капіталу на суму доформованого резерву за кредитними операціями (650,9 тис.грн). Тому капітал на 01.02.2014 має дорівнювати 209 075,8 тис.грн, дещо були б змінені (але без порушень) значення нормативів достатності (адекватності) регулятивного капіталу (Н2) та співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів. При перевірці статистичної звітності за формою №670 "Звіт про двадцять найбільших акціонерів (учасників) банку" на 01.01.2014 встановлено випадки перекручення інформації; - процес управління відповідає засадам та принципам корпоративного управління. Взаємодія правління і спостережної ради перебуває на належному рівні, конфлікту інтересів чи дублювання сфер повноважень не виявлено, тому контроль за проявами конфлікту інтересів є достатнім та адекватним. Керівництво компетентне та досвідчене, має належний рівень професіоналізму та адекватне розуміння сучасних змін в економічному середовищі, впливу кризових явищ та всіх аспектів банківських ризиків, спроможне самостійно долати проблеми, здатне планувати, реагувати на умови, що змінюються, а також управляти; - компетентність керівництва, комітетів з питань організації й управління системою оцінки та управління ризиками, моніторингу і контролю ліквідної позиції є достатньою. Керівництво в достатній мірі розуміє основні аспекти ризику ліквідності, адекватно реагує на зміни ринкових умов, процеси управління ризиком ліквідності є адекватними, але потребують вдосконалення. Рівень і кваліфікація персоналу відповідає потребам банку для здійснення якісного контролю підтримання ліквідності на належному рівні. Інформаційні системи щодо управління ліквідністю, в цілому, є достатніми. Існуюча система лімітування та внутрішній контроль за її дотриманням, внутрішня звітність, запроваджена керівництвом, в цілому, є достатніми; - за результатами інспектування визначено, що найбільший вплив на діяльність банку має кредитний ризик. При цьому, сукупний кредитний ризик високий і має стабільний напрям (кількість ризику значна, якість управління потребує вдосконалення). Рівень якості системи управління інформаційною безпекою банку за окремими факторами оцінюється так: рівень організації - високий; наявність та відповідність політик процедур - високий; контроль (звітування, моніторинг) - високий; рівень обізнаності персоналу з питань інформаційної безпеки - високий. На дату інспектування процес впровадження СУІБ у банку відповідно до Стандартів Національного банку України в цілому закінчено.

391. У матеріалах справи міститься копія аудиторського звіту від 19.09.2014, в якому аудиторською групою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб проаналізовано кредитні справи Повного товариства "ЛОМБАРД РОЗМАН І КОМПАНІ", Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА", Товариства з обмеженою відповідальністю "КОМПАНІЯ УКРБУДІНВЕСТ", Товариства з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛІМІТЕД", Товариства з обмеженою відповідальністю "ВІАР ПЛЮС", Товариства з обмеженою відповідальністю "ІРЕН", Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ", Товариства з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ", Приватного підприємтва "СІС", Товариства з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" та Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ". Водночас аудитом не було перевірено кредитні справи щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "М-ТРАНС", Товариства з обмеженою відповідальністю "КУА "ПРАЙВЕД ЕКВІТІ", Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕКОКОМСИРОВИНА" та Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРИВАТКОНСАЛТИНГ".

392. У відповіді Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" №2218 від 03.03.2016, наданій на адвокатський запит представника одного з відповідачів, надано наступну інформацію щодо юридичних осіб, яким було видано кредитні кошти: - Товариство з обмеженою відповідальністю "ВАЛВІ" - прострочення за тілом кредиту виникло 28.10.2014, за процентами - 27.06.2014; - Товариство з обмеженою відповідальністю "ІРЕН" - прострочення за процентами виникло 27.06.2014; - Товариство з обмеженою відповідальністю "ОДЕСАТЕХНОНІКОЛЬ ПЛЮС" - прострочення за тілом кредиту виникло 30.06.2015, за процентами - 27.06.2014; - Товариство з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕНЬІНВЕСТКАПІТАЛ" - прострочення за тілом кредиту виникло 22.12.2014, за процентами - 27.06.2014; - Приватне підприємство "СІС" - прострочення за тілом кредиту виникло 21.07.2014, за процентами - 21.07.2014; - Товариство з обмеженою відповідальністю "СКАЙЛАЙН ЛІМІТЕД" - прострочення за тілом кредиту виникло 31.03.2015, за процентами - 31.07.2014; - Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРБУДІНВЕСТ" - прострочення за тілом кредиту виникло 30.06.2015, за процентами - 31.07.2014; - Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРРОСГАЗ" - прострочення за тілом кредиту виникло 30.06.2015, за процентами - 31.07.2014; - Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРТЕХВОСА" - прострочення за тілом кредиту виникло 24.12.2014, за процентами - 31.07.2014.

393. У матеріалах справи міститься звіт Товариства з обмеженою відповідальністю "АУДИТОРСЬКА ФІРМА "АКТИВ-АУДИТ" про результати комплексного аналізу деяких операцій з кредитування та купівлі портфелю цінних паперів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо встановлення фактів заподіяння шкоди банку та/або його кредиторам від 26.03.2019. За змістом даного звіту вказано, що він підготовлений відповідно до договору про надання послуг №1211/18 від 12.11.2018, призначений для керівництва Товариства з обмеженою відповідальністю "Юридична фірма "Спенсер і Кауфманн" (замовник) і містить застереження про те, що він не повинен використовуватися в інших цілях. У даному звіті проаналізовано наступні спірні кредитні угоди: щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Укртехвоса" - договір овердрафту №621ОД від 30.04.2014; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрбудінвест" - кредитний договір №622-КЛ від 16.04.2014; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Скайлайн лімітед" - кредитний договір №365-КЛ/КРВ 28.03.2014; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Ірен" - кредитний договір №591-КЛ від 25.12.2012; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Південьінвесткапітал" - кредитний договір №589-кл від 21.12.2012; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Валві" - кредитний договір №563 від 29.04.2011; щодо Приватного підприємства "Сіс" - кредитний договір №586-КЛ від 19.12.2012; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Одесатехноніколь плюс" - кредитний договір №605-КЛ від 26.06.2013; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрросгаз" - кредитний договір №606-КЛ від 27.12.2012; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтинг" - кредитний договір №129 від 27.12.2012; щодо Товариства з обмеженою відповідальністю "М-Транс" - кредитний договір №588-КЛ від 20.12.2012. Цей звіт про фактичні результати виконання погоджених процедур стосується лише інформації, зазначеної вище, і не поширюється на фінансові звіти банку у цілому. Користувачі звіту повинні брати до уваги той факт, що обсяг виконаних процедур не дає гарантії виявлення абсолютно всіх суттєвих питань, пов`язаних з неплатоспроможністю банку, діями з приховування неплатоспроможності та/або такими, що спричинили доведення банку до неплатоспроможності. Оціночні судження, ідентифіковані ризики та висновки, викладені консультантом у звіті, базуються на аналізі даних, отриманих в межах виконання завдання, відповідно до цілей та обсягу послуг з урахуванням існуючих обмежень щодо доступу до інформації. Консультант не несе відповідальності за помилки, упущення чи неточності, якщо такі містяться в інформації, наданій керівництвом банку або окремих його підрозділів. При цьому консультант у своїй роботі керувався принципом професійного скептицизму і вживав усіх розумних заходів для перевірки інформації, що надходила від банку. В окремих випадках консультант спирався на відомості, отримані у формі усних або письмових пояснень керівництва банку або окремих його підрозділів, без їх додаткового підтвердження з незалежних або документальних джерел. Консультант залишає за собою право вважати таку інформацію достовірною доти, доки не будуть виявлені факти, що свідчать про її помилковість. Вся інформація та дані, викладені у звіті, засновані на даних, які були доступні консультанту станом на 26.03.2019. Будь-які зміни або коригування, які відбулися після зазначеної дати, могли не братися до уваги.

394. Поряд з цим, у вищенаведеному звіті викладено наступні висновки: - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "Ірен" №591 від 25.12.2012 - оцінити правильність встановлення фінансового класу боржника та правильність розрахунку суми резерву неможливо; внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 53 628 686 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "Укрросгаз" №606 від 26.06.2013 - внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 Постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 11 546 074,66 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "Скайлайн Лімітед" №365 від 28.03.2014 - документи кредитної справи для аналізу надані не були у зв?язку з їх відсутністю; внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 43 001 496,07 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "Компанія Укрбудінвест" №622 від 16.04.2014 - внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 Постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 38 676 986,27 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "СІС" №586 від 19.12.2012 - внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 27 625 849,35 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "Валві" №563 від 29.04.2011 - внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами постанови НБУ №279 від 06.07.2000 в частині пунктів 4.3, 7.4, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 30 296 093,91 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "М-Транс" №588 від 20.12.2012 - внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 21 583 890,13 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "Південьінвесткапітал" №589 від 21.12.2012 - внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 26 862 114,80 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтинг" №129 від 27.12.2012 - внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 76 008 767,23 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку №73996770000003 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб; - щодо кредитного договору з Товариством з обмеженою відповідальністю "Одесатехнонікольплюс" №605-КЛ від 26.06.2013 - внаслідок порушення процедур визначення кредитного ризику позичальників, які встановлені вимогами Глави 2 пунктів 2.2, 2.4, 2.10 та додатку 2 постанови НБУ №23 від 25.01.2012, та невиваженої кредитної політики, внаслідок якої відбулось прийняття рішення з кредитування позичальника з високим кредитним ризиком, банку був завданий збиток у розмірі 7 330 610,48 грн, що підтверджується бухгалтерською довідкою до виписки руху коштів по рахунку № НОМЕР_13 з відображенням збитків від кредитування юридичних осіб.

395. У матеріалах справи міститься висновок за результатами аналізу деяких операцій з кредитування та купівлі портфелю цінних паперів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", який підготовлений Товариством з обмеженою відповідальністю "Юридична фірма "СПЕНСЕР І КАУФМАНН" та містить застереження про те, що він призначений для використання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. У цьому висновку викладено наступні відомості: - вважається за можливе притягнути до цивільно-правової відповідальності посадових осіб, в діях яких наявні ознаки виведення активів. Так, одним із способів стягнення шкоди може бути звернення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогами до суду в порядку частини п`ятої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Враховуючи приписи Цивільного кодексу України, в суді необхідно довести лише три з чотирьох складових генерального делікту, а саме: протиправність дії/ бездіяльності/рішення; наявність шкоди (збитків); причинно-наслідковий зв`язок між ними. Враховуючи викладене у звіті, у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є можливість звернення з позовом до суду в порядку частини п`ятої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" до пов`язаних з банком осіб; - Господарським судом Одеської області у справі № 916/3459/15 прийнято рішення від 13.10.2015 про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Ірен" на користь Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" суми у розмірі 49 605 097,90 грн за кредитним договором (відклична реверсивна лінія) №591-КЛ від 25.12.2012. Рішення набрало законної сили 30.10.2015, проте не було належним чином виконане. В ході дослідження доказів та встановлення фактичних обставин справи судом не було встановлено будь-яких ознак недійсності/нікчемності кредитного договору. Крім того, при дослідженні публічних джерел встановлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Ірен" не фігурувало у кримінальних провадженнях за фактами вчинення протиправних дій щодо банку, а її посадові особи не притягалися до кримінальної відповідальності; - Господарським судом Одеської області у справі № 916/703/15-г прийнято рішення від 26.03.2015 про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрросгаз" на користь Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" суми у розмірі 7 312 238,51 грн за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. Рішення набрало законної сили 14.04.2015, проте не було належним чином виконане. Крім того, відповідно до вироку у кримінальній справі № 522/18950/15 (провадження №1-кп/522/1011/15) встановлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Укрросгаз" діяло без мети здійснення фінансово-господарської діяльності підприємства; - рішенням Господарського суду м. Києва від 14.02.2019 у справі № 910/27589/14 частково задоволено позовні вимоги Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК"; в рахунок погашення боргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Укртехвоса" вирішено звернути стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки від 31.05.2011, а саме: на рухоме майно - повітряне судно Mystere-Falcon 20-ES, заводський номер 293, реєстрація UR-CLF, 1973 року випуску, шляхом реалізації на відкритих торгах, які будуть проведені в межах виконавчого провадження, за ціною не нижче тієї, що буде визначена шляхом незалежної експертної оцінки під час виконавчого провадження. На виконання вищевказаного судового рішення 25.03.2019 видано накази. В ході дослідження доказів та встановлення фактичних обставин справи судом не було виявлено будь-яких ознак недійсності/нікчемності кредитного договору; - для встановлення всіх ознак складу злочину необхідним є проведення слідчих дій, за допомогою яких можна буде встановити всі фактичні відомості цієї справи та належним чином кваліфікувати дії службових осіб. На даний момент не було встановлено наявність судових проваджень щодо стягнення заборгованості з Товариства з обмеженою відповідальністю "Скайлайн Лімітед" за кредитним договором №365 від 28.03.2014; - для встановлення всіх ознак складу злочину необхідним є проведення слідчих дій, за допомогою яких можна буде встановити всі фактичні відомості цієї справи та належним чином кваліфікувати дії службових осіб. Господарським судом м. Києва було прийнято рішення від 02.11.2015 у справі № 910/22139/15 про стягнення на користь Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія Укрбудінвест" грошової суми у розмірі 43 213 148,52 грн за кредитним договором №622-КЛ від 16.04.2014. В ході дослідження доказів та встановлення фактичних обставин справи судом не було виявлено будь-яких ознак недійсності/нікчемності кредитного договору; - можна припустити, що у діях службових осіб Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо надання кредиту Приватному підприємству "СІС" можуть бути ознаки складу злочину, передбаченого частиною п`ятою статті 191 Кримінального кодексу України. Господарським судом Одеської області прийнято рішення від 25.09.2015 у справі № 916/3458/15 про стягнення заборгованості за кредитним договором №586-КЛ від 19.12.2012 у розмірі 32 864 930,53 грн. Рішення набрало законної сили 10.10.2015, проте не було належним чином виконане. В ході дослідження доказів та встановлення фактичних обставин справи судом не було виявлено будь-яких ознак недійсності/нікчемності кредитного договору; - Господарським судом Одеської області прийнято рішення від 12.04.2016 про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Валві" заборгованості за кредитним договором №563-КЛ від 29.04.2011 у сумі 47 969 415,54 грн. Рішення набрало законної сили 29.04.2016, проте не було належним чином виконане. В ході дослідження доказів та встановлення фактичних обставин справи судом не було виявлено будь-яких ознак недійсності/нікчемності кредитного договору. При дослідженні публічних джерел також було встановлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Валві" фігурує в ряді кримінальних справ (зокрема, у справах № 522/15034/15, № 522/23041/15, № 522/17080/15). Проте, на даний час відсутні обвинувальні вироки в цих справах; - Господарським судом Одеської області прийнято рішення від 02.06.2015 у справі № 916/1119/15-г за позовом Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" до Товариства з обмеженою відповідальністю "М-TPAHC" про стягнення 23 339 308,57 грн за кредитним договором №588-КЛ від 20.12.2012. Рішення набрало законної сили 16.06.2015, проте не було належним чином виконане. В ході дослідження доказів та встановлення фактичних обставин справи судом не було виявлено будь-яких ознак недійсності/нікчемності кредитного договору. При дослідженні публічних джерел встановлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "М-TPAHC" не фігурувало у кримінальних провадженнях за фактами вчинення протиправних дій щодо Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", а його посадові особи не притягалися до кримінальної відповідальності; - Господарським судом Одеської області прийнято рішення від 15.06.2015 у справі № 916/1584/15-г про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Південьінвесткапітал" суми у розмірі 29 062 379,04 грн за кредитним договором №589-КЛ від 21.12.2012. Рішення набрало законної сили 03.07.2015, проте не було належним чином виконане. Крім того, відповідно до вироку у кримінальній справі № 522/18950/15 (провадження №1-кп/522/1011/15) встановлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Південьінвесткапітал" створено не з метою здійснення фінансово-господарської діяльності, вказаної у статуті юридичної особи, а для отримання коштів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" та їх подальше переведення у тіньовий сектор економіки; - Господарським судом Донецької області прийнято рішення від 04.07.2015 у справі № 905/726/18 про стягнення заборгованості з Товариства з обмеженою відповідальністю "Приватконсалтінг" у сумі 118 000 грн за кредитним договором №129 від 27.12.2012. Рішення набрало законної сили 25.07.2018, проте не було належним чином виконане. В ході дослідження доказів та встановлення фактичних обставин справи судом не було виявлено будь-яких ознак недійсності/нікчемності кредитного договору. Для встановлення всіх ознак складу злочину необхідним є проведення слідчих дій, за допомогою яких можна буде встановити всі фактичні відомості цієї справи та належним чином кваліфікувати дії службових осіб; - Господарським судом Одеської області прийнято рішення від 27.04.2015 у справі № 916/807/15-г про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Одесатехноніколь плюс" 11 485 813,7 грн за кредитним договором №605-КЛ від 26.06.2013. Рішення набрало законної сили 13.05.2015, проте не було належним чином виконане. В ході дослідження доказів та встановлення фактичних обставин справи судом не було виявлено будь-яких ознак недійсності/нікчемності кредитного договору. При дослідженні публічних джерел встановлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Одесатехноніколь плюс" не фігурувало у кримінальних провадженнях за фактами вчинення протиправних дій щодо Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", а його посадові особи не притягалися до кримінальної відповідальності.

396. Позивачем до місцевого господарського суду також подано висновок експертного дослідження №65/7 від 22.04.2019, сформований Українським науково-дослідним інститутом спеціальної техніки та судових експертиз Служби безпеки України, на підставі заяви генерального директора Товариства з обмеженою відповідальністю "Юридична фірма "СПЕНСЕР І КАУФМАНН" від 16.04.2019, на вирішення якого поставлені наступні питання: 1) чи підтверджується документально облік у фінансовій звітності будь-яких зобов`язань Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" перед Маіnl Ваnk AG за кредитом наданим "UNITY Management Corp" станом на 10.06.2014?; 2) чи підтверджується документально списання грошових коштів в сумі 6 080 971,19 доларів США з коррахунку Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" відкритого у Mainl Bank AG 10.06.2014?; 3) чи підтверджуються розрахунково та документально збитки, завдані Акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК" у сумі 6 080 971,19 доларів США внаслідок списання з кореспондентського рахунку, відкритого у Mainl Bank AG 10.06.2014, як виконання зобов`язань перед Mainl Bank AG за кредитом, наданим компанії "UNITY Management Corp", що визначені у звіті Товариства з обмеженою відповідальністю "АУДИТОРСЬКА ФІРМА "АКТИВ-АУДИТ" "Про результати комплексного аналізу деяких операцій з кредитування та купівлі портфелю цінних паперів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо встановлення фактів заподіяння шкоди банку та/або його кредиторам" від 26.03.2019?; 4) чи підтверджуються документально та розрахунково збитки, завдані банку внаслідок операцій з кредитування юридичних осіб станом на 01.01.2018, що визначені у звіті Товариства з обмеженою відповідальністю "АУДИТОРСЬКА ФІРМА "АКТИВ-АУДИТ" "Про результати комплексного аналізу деяких операцій з кредитування та купівлі портфелю цінних паперів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо встановлення фактів заподіяння шкоди банку та/або його кредиторам" від 26.03.2019 в сумі 548 165 520,99 грн?; 5) чи підтверджуються документально та розрахунково збитки, завдані банку внаслідок операцій з цінними паперами станом на 01.01.2018, визначених у звіті Товариства з обмеженою відповідальністю "АУДИТОРСЬКА ФІРМА "АКТИВ-АУДИТ" "Про результати комплексного аналізу деяких операцій з кредитування та купівлі портфелю цінних паперів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо встановлення фактів заподіяння шкоди банку та/або його кредиторам" від 26.03.2019 в сумі 41 151 913,92 грн?.

397. У вищенаведеному висновку експертного дослідження №65/7 від 22.04.2019 надано наступні відповіді на поставлені питання: - наявність облікових даних щодо зобов`язань Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" перед "MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT" станом на 10.06.2014 у сумі 6 080 971,19 дол. США документально не підтверджується; - списання валютних коштів 10.06.2014 у сумі 6080971,19 дол. США з коррахунку Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК", відкритого у "MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT", документально підтверджується випискою від 11.06.2014, надісланою "MEINL BANK AG"; - висновок, зроблений у розділі "Операції Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" з кореспондентським рахунком, відкритим у "MEINL ВАNК AG" звіту Товариства з обмеженою відповідальністю "АУДИТОРСЬКА ФІРМА "АКТИВ-АУДИТ" "Про результати комплексного аналізу деяких операцій з кредитування та купівлі портфелю цінних паперів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо встановлення фактів заподіяння шкоди банку та/або його кредиторам", щодо спричинення банку збитків від операцій банку по коррахунку №500220917701, відкритому в "Meinl Bank AG" (Австрія) у сумі 157298923,41 грн станом на 01.11.2018 розрахунково не підтверджуються. Розрахункова сума збитків станом на 01.11.2018 складає 157 492 782,05 грн; - збитки, визначені у звіті Товариства з обмеженою відповідальністю "АУДИТОРСЬКА ФІРМА "АКТИВ-АУДИТ" "Про результати комплексного аналізу деяких операцій з кредитування та купівлі портфелю цінних паперів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо встановлення фактів заподіяння шкоди банку та/або його кредиторам" від 26.03.2019, від операцій з кредитування юридичних осіб, станом на 01.01.2018 розрахунково підтверджуються у сумі 685 106 442,92 грн. Визнання банком суми збитків підтверджується бухгалтерським обліком та фінансовою звітністю станом на 01.01.2018; - загальна сума збитків, завданих Акціонерному товариству "ФІНРОСТБАНК" внаслідок операції щодо купівлі портфелю цінних паперів, а саме: акції ПАТ "Еліт Інвест Проект" у розмірі 41 151 913,92 грн, визначені у звіті "Про результати комплексного аналізу деяких операцій з кредитування та купівлі портфелю цінних паперів Акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" щодо встановлення фактів заподіяння шкоди банку та/або його кредиторам", розрахунково не підтверджуються. Розрахункова сума збитків склала 38 736 253,40 грн.

398. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб також подав звіт про оцінку цінних паперів (ретроспективно) №06-01/05-22/РДАА від 2022 року, виконаний Товариством з обмеженою відповідальністю "Ако Експерт" на замовлення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Об`єкт оцінки - заставне майно (пакети цінних паперів, що виступали в якості забезпечення за кредитами, виданими Акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК", у ретроспективі, а саме: на дату взяття їх банком у заставу). У розділі 9 даного звіту зазначено, що за результатами вивчення майнового стану та господарської діяльності емітентів та біржових цін їх акцій оцінювач дійшов висновків про ринкову вартість цінних паперів, які є об`єктами оцінки, і встановив, що ринкова вартість всіх пакетів цінних паперів, що були досліджені (ПАТ "НВО "КОНСТРУКЦІЙНІ МАТЕРІАЛИ", ПАТ "ЗНВКІФ "ЄВРОПЕЙСЬКІ ТЕХНОЛОГІЇ", ВАТ "ГРАНІТНА ІНДУСТРІЯ УКРАЇНИ", ПАТ "ЗНКІФ "СЕРТЕЗА"), дорівнює 0 грн.

399. У матеріалах справи також містяться витяг з трудової книжки ОСОБА_11 , відповідно до якого останнього було прийнято на посаду юрисконсульта юридичного управління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" 23.11.2009 та звільнено з роботи за власним бажанням 22.05.2013; витяг з трудової книжки ОСОБА_14 , згідно з яким його було прийнято на посаду заступника голови правління, члена правління Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" і звільнено з роботи за угодою сторін 30.05.2014; копія заяви ОСОБА_8 про прийняття на роботу від 17.03.2006; копія наказу №20-К від 20.03.2006 про прийняття ОСОБА_8 на посаду начальника відділу правового забезпечення; копія заяви ОСОБА_8 про переведення від 19.03.2008; копія наказу №24/1-К від 20.03.2008 про переведення ОСОБА_8 на посаду директора департаменту правового забезпечення; копія наказу №121-К від 01.10.2008 про включення ОСОБА_8 до складу правління з 01.10.2008; копія наказу №73-К від 29.03.2013 про звільнення ОСОБА_8 .

400. Також суд апеляційної інстанції встановив, що у матеріалах справи наявні докази (у тому числі, копія експертного дослідження на предмет документального підтвердження аудиторського звіту щодо Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" №148 від 25.12.2015, виконаного судовим експертом-економістом Щербиною А. М.), які складені іноземною мовою (російською) і при цьому учасниками справи, які подали такі докази, не надано їх засвідчений у встановленому законом порядку переклад українською мовою, а тому вказані документи не прийняті судом як належні та допустимі докази, що унеможливлює їх дослідження при вирішенні спору по суті.

Позиція Верховного Суду

401. Перевіривши повноту встановлення судами першої і апеляційної інстанції обставин справи та правильність застосування ними норм матеріального і процесуального права, заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення учасників судового процесу, дослідивши доводи, наведені у касаційних скаргах та відзивах, Верховний Суд вважає, що касаційна скарга Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

402. Відповідно до статті 300 ГПК України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги, які стали підставою для відкриття касаційного провадження, та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права (1). Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази (2). У суді касаційної інстанції не приймаються і не розглядаються вимоги, що не були предметом розгляду в суді першої інстанції. Зміна предмета та підстав позову у суді касаційної інстанції не допускається (3). Суд не обмежений доводами та вимогами касаційної скарги, якщо під час розгляду справи буде виявлено порушення норм процесуального права, передбачені пунктами 1, 3, 4, 8 частини першої статті 310, частиною другою статті 313 цього Кодексу, а також у разі необхідності врахування висновку щодо застосування норм права, викладеного у постанові Верховного Суду після подання касаційної скарги (4).

403. Постанова суду апеляційної інстанції і рішення місцевого господарського суду у цій справі оскаржуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в частині відмови у задоволенні позову з підстав пропуску позивачем позовної давності, відповідно Верховний Суд не переглядає оскаржувані судові рішення в частині висновків, що стосуються наявності/відсутності підстав для покладення на відповідачів відповідальності за завдану Банку та його кредиторам шкоду внаслідок прийнятих відповідачами рішень.

404. Верховний Суд зазначає, що касаційне провадження у справах залежить виключно від доводів та вимог касаційної скарги, які наведені скаржником і стали підставою для відкриття касаційного провадження.

405. Так самим скаржником у касаційній скарзі з огляду на принцип диспозитивності визначаються підстава, вимоги та межі касаційного оскарження, а тому тягар доказування наявності підстав для касаційного оскарження, передбачених, зокрема, пунктами 1, 3, 4 частини другої статті 287 ГПК України, покладається на скаржника.

406. Посилаючись на пункт 1 частини другої статті 287 ГПК України скаржник, зазначає про застосування судами попередніх інстанцій норм права без врахування висновків щодо застосування норм права у подібних правовідносинах, викладених у постановах Верховного Суду, наведених у пункті 10 цієї постанови, в контексті застосування наслідків пропуску позовної давності.

407. Проаналізувавши доводи касаційної скарги у цій частині, Верховний Суд зазначає таке.

408. В силу приписів статті 256 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) позовна давність - це строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу.

409. Відповідно до частини першої статті 260 ЦК України позовна давність обчислюється за загальними правилами визначення строків, встановленими статтями 253-255 цього Кодексу. Порядок обчислення позовної давності в силу вимог частини другої статті 260 ЦК України не може бути змінений за домовленістю сторін.

410. Згідно із частиною першою статті 257 ЦК України загальна позовна давність встановлюється тривалістю у три роки.

411. Відповідно до частини першої статті 258 ЦК України для окремих видів вимог законом може встановлюватися спеціальна позовна давність: скорочена або більш тривала порівняно із загальною позовною давністю.

412. Слід зауважити, що поширення на ті чи інші відносини спеціальної, а не загальної позовної давності має бути у кожному конкретному випадку обумовлене законом.

413. Разом з цим, за змістом статей 256, 261 ЦК України позовна давність є строком пред`явлення позову як безпосередньо особою, право якої порушене, так і тими суб`єктами, які уповноважені законом звертатися до суду з позовом в інтересах іншої особи - носія порушеного права (інтересу).

414. Так, Європейський Суд з прав людини наголошує, що позовна давність - це законне право правопорушника уникнути переслідування або притягнення до суду після закінчення певного періоду після скоєння правопорушення. Застосування строків позовної давності має кілька важливих цілей, а саме: забезпечувати юридичну визначеність і остаточність, захищати потенційних відповідачів від прострочених позовів та запобігати несправедливості, яка може статися в разі, якщо суди будуть змушені вирішувати справи про події, що мали місце у далекому минулому, спираючись на докази, які вже, можливо, втратили достовірність і повноту із плином часу (пункт 51 рішення від 22.10.1996 за заявами № 22083/93 та № 22095/93 у справі "Стаббінгс та інші проти Сполученого Королівства").

415. Отже, застосування інституту позовної давності є одним з інструментів, який забезпечує дотримання принципу юридичної визначеності, тому, вирішуючи питання про застосування позовної давності, суд має повно з`ясувати усі обставини, пов`язані з фактом обізнаності та об`єктивної можливості особи бути обізнаною щодо порушення її прав та законних інтересів, ретельно перевірити доводи учасників справи у цій частині, дослідити та надати належну оцінку наданим ними в обґрунтування своїх вимог та заперечень, доказів.

416. Якщо позовні вимоги господарським судом визнано обґрунтованими, а стороною у справі заявлено про сплив позовної давності, суд зобов`язаний застосувати до спірних правовідносин положення статті 267 ЦК України і вирішити питання про наслідки такого спливу.

417. Так Суд зазначає, що у постанові від 04.06.2024 у справі № 916/3724/21 Верховний Суд у складі палати для розгляду справ щодо корпоративних спорів‚ корпоративних прав та цінних паперів Касаційного господарського суду (далі - Корпоративна палата) навів правові висновки щодо питання визначення моменту, з якого починається перебіг позовної давності у спорах за позовами Фонду про стягнення шкоди в порядку статті 52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

418. Корпоративна палата у вказаній постанові у справі № 916/3724/21 зазначила таке: "208. Так, за приписами частини сьомої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції від 30.06.2021, на яку посилається Фонд у цій справі та яка набула чинності 05.08.2021) право на звернення до судів належної юрисдикції (в тому числі іноземних судів) з позовом про відшкодування шкоди (збитків), заподіяної банку, у разі наявності умов, визначених частиною першою цієї статті, виникає у Фонду з моменту виявлення рішень, дій чи бездіяльності, якими завдано шкоди (збитків) банку та/або його кредиторам, виявлення осіб, які брали участь у прийнятті таких рішень, вчиненні дій чи бездіяльності та/або отримали від них майнову вигоду, а також встановлення розміру заподіяної шкоди (збитків). Фонд має право звертатися з такими позовами до судів належної юрисдикції (в тому числі іноземних судів) протягом процедури ліквідації банку та протягом трьох років після внесення запису про припинення банку як юридичної особи (спеціальна позовна давність).

209. У прикінцевих та перехідних положеннях Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вказано, що законодавчі та інші нормативно-правові акти, прийняті до набрання чинності цим Законом, застосовуються у частині, що не суперечить цьому Закону (п.2). Положення цього Закону щодо виявлення рішень, дій, бездіяльності, якими завдано шкоди (збитків) банку та/або його кредиторам (колишнім кредиторам), осіб, які брали участь у прийнятті таких рішень, вчиненні дій або бездіяльності та/або отримали від них майнову вигоду, а також встановлення розміру заподіяної банку та/або його кредиторам шкоди (збитків) застосовуються до неплатоспроможного банку або банку, щодо якого було прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених ч.2 ст.77 Закону "Про банки і банківську діяльність", процедура ліквідації якого була розпочата до набрання чинності цим Законом (п.3).

210. Разом з цим, відповідно до частини п`ятої статті 52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) Фонд або уповноважена особа Фонду у разі недостатності майна банку звертається до пов`язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до заподіяння кредиторам та/або банку шкоди, та/або пов`язаної з банком особи, яка внаслідок таких дій або бездіяльності прямо чи опосередковано отримала майнову вигоду, з вимогою про відшкодування шкоди, заподіяної банку. Фонд або уповноважена особа Фонду також має право заявити вимоги до небанківської фінансової установи, якою від фізичних осіб залучені як позики або вклади кошти, що згідно з цим Законом прирівнюються до вкладів. Кошти, стягнуті з пов`язаних із банком осіб як відшкодування шкоди, а також з небанківських фінансових установ, зазначених в абзаці першому цієї частини, включаються до ліквідаційної маси банку. У разі невиконання зазначених вимог Фонд звертається з такими вимогами до суду. Такі вимоги забезпечуються накладенням арешту на грошові кошти та майно осіб, до яких вони заявлені, у порядку забезпечення позову. Ліквідація неплатоспроможного банку не є підставою для закінчення судового розгляду на підставі поданого Фондом позову до пов`язаної з банком особи та не є підставою для звільнення від відповідальності пов`язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до заподіяння кредиторам та/або банку шкоди, та/або пов`язаної з банком особи, яка внаслідок таких дій або бездіяльності прямо чи опосередковано отримала майнову вигоду.

211. З наведеної норми вбачається, що Фонд або уповноважена особа має право на звернення до пов`язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до заподіяння кредиторам та/або банку шкоди (збитків), та/або пов`язаної з банком особи, яка внаслідок таких дій або бездіяльності прямо чи опосередковано отримала майнову вигоду, з вимогою про відшкодування шкоди (збитків), заподіяної банку. При цьому кошти, стягнуті з таких осіб, включаються до ліквідаційної маси банку.

212. У постанові Великої Палати Верховного Суду від 25.05.2021 у справі № 910/11027/18 (на висновки з якої послались суди попередніх інстанцій) було вирішено виключну правову проблему щодо питання визначення моменту, з якого починається перебіг позовної давності у спорах за позовами Фонду про стягнення шкоди в порядку частини п`ятої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

213. Велика Палата вказала, що перебіг позовної давності розпочинається з дня затвердження останнього з двох документів, а саме затвердженого реєстру акцептованих вимог кредиторів або акта формування ліквідаційної маси банку шляхом відповідних розрахунків. Тобто, Верховний Суд чітко визначив, з якого моменту в даному випадку починає відраховуватися позовна давність, а саме з моменту коли Фонду стало відомо, що розмір вимог кредиторів не покривається наявними активами банку, що передбачає затвердження одного з двох вищезазначених документів. Аналогічні висновки містяться також у постановах Верховного Суду від 07.10.2021 у справі № 910/12803/18, від 08.02.2022 у справі №910/15260/18".

419. Корпоративна палата зауважила, що зазначена правова позиція неодноразово була наведена Верховним Судом у своїх постановах, зокрема і після скасування Великою Палатою Верховного Суду своєї постанови від 25.05.2021 у справі № 910/11027/18, а відтак наразі є чіткою і усталеною судовою практикою і від цих висновків Верховний Суд не відступав.

420. Корпоративна палата зазначила, що положення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", якими внесені зміни до статті 52 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" стосовно права Фонду звертатися до осіб, які відповідно до законодавства несуть відповідальність за шкоду (збитки), завдану кредиторам, вимоги яких залишилися незадоволеними після завершення процедури ліквідації (абз.3 частини першої статті 52 Закону) та права Фонду звертатися до суду з позовом про відшкодування шкоди (збитків) протягом трьох років після внесення запису про припинення банку як юридичної особи (спеціальна позовна давність) (частина сьома статті 52 Закону) відносини, які відносяться до предмету цивільно-правового регулювання та виникли до набрання чинності частиною сьомою статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не регулюють, крім випадків, коли вони пом`якшують або скасовують цивільну відповідальність особи, а також крім випадків, передбачених Прикінцевими та перехідними положеннями Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". При цьому розповсюдження регулювання положеннями Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", яке передбачене Прикінцевими та перехідними положеннями цього Закону, відносин, які відносяться до предмету цивільно-правового регулювання та які виникли і закінчилися до набрання чинності Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" можливе лише в тому випадку, коли вони пом`якшують або скасовують цивільну відповідальність особи.

421. Корпоративна палата також вказала, що у справах в яких процедура ліквідації банку розпочалась до набрання чинності частини сьомої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (тобто до 05.08.2021) і станом на момент внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців та громадських формувань запису про державну реєстрацію припинення Банку як юридичної особи вказана норма Закону набрала чинності (тобто запис було внесено після 05.08.2021), у такому випадку позовну давність слід обраховувати з урахуванням приписів частини сьомої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

422. Верховний Суд зазначає, що у справі № 916/3724/21 предметом розгляду були вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до керівника AT "Фінростбанк" про стягнення шкоди, заподіяної Банку та його кредиторам внаслідок ухвалення відповідачем управлінських рішень. Тобто правовідносини у справі № 916/3724/21 є аналогічними до правовідносин у справі, яка розглядається.

423. Як вбачається зі змісту оскаржуваних судових рішень, суди попередніх інстанцій встановили, що під час розгляду справи Господарським судом Одеської області відповідачами було заявлено про пропуск позивачем строку позовної давності при зверненні з позовом у цій справі.

424. Так, суди попередніх інстанцій встановили, що 25.12.2014 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №268/14 "Про затвердження Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК" яким затверджено реєстр акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК".

425. В подальшому 16.02.2015 рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджено акт про формування ліквідаційної маси Публічного акціонерного товариства "ФІНРОСТБАНК"; розмір недостатності майна банку для задоволення вимог всіх кредиторів був виявлений Фондом на підставі затвердженого реєстру акцептованих вимог кредиторів 25.12.2014 та акта формування ліквідаційної маси 16.02.2015.

426. Відтак, за висновками судів, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб станом на 16.02.2015 було відомо про те, що розмір вимог кредиторів перевищує розмір активів банку.

427. З огляду на наведене, суди попередніх інстанцій дійшли висновку, що перебіг позовної давності для заявлення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб вимог до відповідачів про відшкодування шкоди розпочався саме 17.02.2015 та відповідно закінчився 17.02.2018. При цьому, суди зазначили, що з позовом у цій справі Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся 08.07.2022, тобто з пропуском строку позовної давності.

428. Отже, висновки судів попередніх інстанцій в контексті визначення початку перебігу позовної давності та її пропуску позивачем відповідають висновкам Верховного Суду, зокрема, викладеним у постанові від 04.06.2024 у справі № 916/3724/21, яка є подібною по відношенню до справи, яка розглядається.

429. З огляду на наведене вище Верховний Суд погоджується з обґрунтованими висновками судів попередніх інстанцій про те, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до суду із позовом у цій справі з пропуском позовної давності.

430. Разом з цим, судом апеляційної інстанції встановлено, що позивачем до місцевого господарського суду було подано заяву про визнання поважними причин пропуску позовної давності, в обґрунтування якої Фонд гарантування вкладів фізичних осіб послався на те, що до звернення з позовом у цій справі останнім активно вживалися заходи щодо реалізації положень частини п`ятої статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для відновлення порушених прав банку та його кредиторів.

431. Зокрема, позивач зазначив, що 16.02.2018 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав до Дарницького районного суду м. Києва позов про стягнення шкоди з пов`язаних з Акціонерним товариством "ФІНРОСТБАНК" осіб (серед яких 12 осіб, які є відповідачами також і у даній справі). За вказаним позовом ухвалою Дарницького районного суду м. Києва від 02.03.2018 відкрито провадження у справі № 753/2961/18, а згодом ухвалою зазначеного суду від 21.03.2019 закрито провадження у справі № 753/2961/18 за клопотанням самого позивача у зв`язку зі зміною судової практики щодо підвідомчості цієї категорії спорів з цивільного судочинства на господарське. При цьому, позов до господарського суду не був поданий одразу, адже станом на той час Великою Палатою Верховного Суду здійснювався розгляд справи № 910/11027/18, у зв`язку з чим провадження по іншим справам за позовами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зупинялися до розгляду судом касаційної інстанції зазначеної справи. Так, 25.05.2021 у справі № 910/11027/18 було прийнято постанову, а 05.08.2021 набрав чинності Закон України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення механізмів виведення банків з ринку та задоволення вимог кредиторів цих банків", яким було внесено зміни до статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". В подальшому 24.02.2022 на території України було запроваджено воєнний стан, що також вплинуло на строк звернення з позовом у цій справі, який, як зазначалося вище, подано 08.07.2022.

432. Відмовляючи у задоволенні вказаного клопотання Фонду, апеляційний господарський суд зазначив таке: - визнання поважними причин пропуску строку позовної давності є виключенням із принципу правової визначеності та допускається лише за наявності обставин, які одночасно є об`єктивними, непереборними, такими, що не залежать від волі сторони, та унеможливлювали звернення до суду протягом усього строку його перебігу. Будь-які причини, пов`язані з процесуальною поведінкою сторони, її правовою позицією, оцінкою судової практики або вибором способу захисту, не можуть визнаватися поважними; - посилання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на своєчасне звернення останнього з позовом до Дарницького районного суду м. Києва, подальшу зміну судової практики щодо підвідомчості спорів та необхідність очікування правового висновку Великої Палати Верховного Суду у справі №910/11027/18 відхиляються колегією суддів, оскільки сам факт звернення до суду неналежної юрисдикції не зупиняє та не перериває перебіг позовної давності, а є наслідком самостійного вибору стороною процесуальної стратегії, при цьому ні норми матеріального, ні норми процесуального права не ставлять можливість звернення до суду в залежність від сформованості чи усталеності судової практики. Очікування можливого або бажаного для сторони правового висновку є проявом суб`єктивної правової оцінки та не може визнаватися об`єктивною перешкодою для звернення до суду; - навіть за умов наявності різних підходів у судовій практиці щодо підвідомчості відповідної категорії спорів Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не був позбавлений можливості звернутися з позовом до господарського суду, виходячи з актуальної на той час практики, та, у разі необхідності, ініціювати зупинення провадження у справі до вирішення Великою Палатою Верховного Суду питання застосування норм права у подібних правовідносинах. Обрання ж позивачем тактики повного утримання від звернення до суду до формування бажаного правового висновку не може розцінюватися як об`єктивна перешкода для реалізації права на судовий захист і є проявом виключно суб`єктивної процесуальної стратегії; - не заслуговують на увагу посилання позивача на те, що подання позову до господарського суду було відкладене у зв`язку з змінами законодавства внаслідок набрання чинності Законом України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення механізмів виведення банків з ринку та задоволення вимог кредиторів цих банків", адже навіть за умови набрання чинності зазначеним Законом 05.08.2021, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до суду з позовом у цій справі лише 08.07.2022, тобто зі спливом істотного часового проміжку, який не обґрунтований жодними об`єктивними обставинами; - твердження позивача про введення воєнного стану судом до уваги не приймаються, оскільки сам по собі факт запровадження воєнного стану в Україні не може бути підставою для визнання поважними причин пропуску строку, натомість такими підставами повинні бути обставини, що виникли внаслідок запровадження воєнного стану та унеможливили виконання учасником судового процесу процесуальних дій протягом установленого законом строку, при цьому суд має оцінити поважність цих підстав індивідуально в межах справи, яка розглядається, відповідно до положень процесуального закону, у тому числі, дослідивши відповідні докази, подані заявником на підтвердження своїх доводів про поважність пропуску строку. Введення в країні воєнного стану дійсно суттєво ускладнило (подекуди унеможливило) повноцінну життєдіяльність, між тим сама по собі ця обставина, без належного її обґрунтування крізь призму неможливості ситуативного (в конкретних умовах) виконання прав і обов`язків учасника справи, та підтвердження її належними й допустимими доказами, не може слугувати підставою для визнання причин пропуску строку поважними

433. З огляду на наведене, суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що у своїй сукупності наведені доводи заявника свідчать не про наявність об`єктивних, непереборних перешкод для звернення до суду, а про тривалу пасивність позивача та його свідоме обрання тактики очікування більш сприятливої правової позиції. Однак інститут позовної давності не покликаний компенсувати процесуальні прорахунки сторони або наслідки її власної правової стратегії.

434. Додатково суд апеляційної інстанції звернув увагу на правовий статус Фонду гарантування вкладів фізичних осіб як спеціального та професійного суб`єкта, на якого законом покладено обов`язок вживати своєчасних та ефективних заходів із захисту інтересів банку та його кредиторів.

435. Так, апеляційний господарський суд зауважив, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не є пересічним учасником цивільного обороту, а наділений спеціальними повноваженнями, кадровими, організаційними та правовими ресурсами, а також діє через уповноважених осіб та професійних юристів. Відтак до нього застосовується підвищений стандарт належної обачності у спірних правовідносинах, у тому числі і щодо дотримання строку позовної давності. Професійний суб`єкт несе підвищений процесуальний ризик наслідків власних дій або бездіяльності, зокрема, неправильного визначення юрисдикції, способу захисту чи тактики ведення спору. Помилки такого суб`єкта не можуть виправдовуватися складністю правового регулювання або зміною судової практики, оскільки саме професійний статус передбачає здатність належно оцінювати правові ризики. Суд також врахував, що законодавець не передбачив спеціального, подовженого або гнучкого режиму позовної давності для вимог Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у тому числі з огляду на його публічний статус чи характер спірних правовідносин.

436. За висновками суду, саме з огляду на вказане очікування Фондом формування або уточнення правових висновків Верховного Суду не може розцінюватися як поважна причина пропуску строку позовної давності. Така поведінка свідчить про усвідомлене відкладення реалізації права на звернення до суду з міркувань доцільності, а не про існування об`єктивних перешкод. Крім того, як суб`єкт, який безпосередньо затверджує реєстр акцептованих вимог кредиторів та акт формування ліквідаційної маси банку, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб володів усією повнотою інформації щодо моменту виникнення права на звернення з вимогами про відшкодування шкоди та не міг не усвідомлювати початку перебігу позовної давності. За таких умов покладення негативних наслідків пропуску строку на відповідачів суперечило б принципам справедливості та правової визначеності. Допущення можливості визнання поважними причин пропуску строку позовної давності за зазначених обставин фактично створювало б для Фонду привілейований режим доступу до суду, який не передбачений законом, та нівелювало б саму функцію інституту позовної давності як механізму стабілізації правовідносин і захисту учасників обороту від невизначено тривалих вимог.

437. Відтак, за висновками колегії суддів суду апеляційної інстанції, професійний статус Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, характер покладених на нього повноважень та обсяг наявної у нього інформації виключають можливість визнання поважними причин пропуску строку позовної давності, які зводяться до власних процесуальних рішень, оцінки судової практики та обраної правової тактики.

438. З огляду на наведене, апеляційний господарський суд дійшов висновку, що оскільки позовну заяву у даній справі Фондом гарантування вкладів фізичних осіб подано зі спливом строку позовної давності та позивач не надав до суду належних і допустимих у розумінні статей 76, 77 Господарського процесуального кодексу України доказів, які б свідчили про наявність поважних причин пропуску вказаного строку, вказане свідчить про необхідність застосування наслідків спливу строку позовної давності та, як наслідок, про відмову у задоволенні позову саме з цих підстав до усіх відповідачів, крім ОСОБА_3 , ОСОБА_5 та ОСОБА_4 , у задоволенні вимог до яких, за висновками суду, необхідно відмовити по суті з підстав їх необґрунтованості та недоведеності.

439. Так, з приводу поданого Фондом клопотання та наведених вище висновків суду апеляційної інстанції Верховний Суд зазначає таке.

440. Відповідно до частини п`ятої статті 267 ЦК України якщо суд визнає поважними причини пропущення позовної давності, порушене право підлягає захисту.

441. Питання щодо поважності цих причин, тобто наявності обставин, які з об`єктивних, незалежних від позивача підстав унеможливлювали або істотно утруднювали своєчасне подання позову, вирішується судом у кожному конкретному випадку з урахуванням наявних фактичних даних про такі обставини (пункт 23.8 постанови Великої Палати Верховного Суду від 30.01.2019 у справі № 706/1272/14-ц).

442. Закон не наводить переліку причин, які можуть бути визнані поважними для захисту порушеного права, у випадку подання позову з пропуском позовної давності. Тому це питання віднесено до компетенції суду, який розглядає судову справу. При цьому поважними причинами при пропущенні позовної давності є такі обставини, які роблять своєчасне пред`явлення позову неможливим або утрудненим.

443. Позовна давність не є інститутом процесуального права та не може бути відновлена (поновлена) в разі її спливу, але, враховуючи право позивача згідно з нормами частини п`ятої статті 267 ЦК України отримати судовий захист у разі визнання судом поважними причин пропуску строку позовної давності, саме на позивача покладено обов`язок доведення тієї обставини, що зазначений строк було пропущено з поважних причин. Схожа правова позиція викладена також і у постановах Великої Палати Верховного Суду від 30.01.2019 у справі № 706/1272/14-ц та від 21.08.2019 у справі № 911/3681/17.

444. Верховний Суд зазначає, що питання поважності причин пропуску позовної давності вирішується господарським судом у кожному конкретному випадку з урахуванням конкретних обставин справи, які досліджуються та оцінюються судом, що здійснює розгляд справи по суті спору.

445. Тобто питання про поважність/неповажність причин пропуску позовної давності вирішується судом, який здійснює розгляд справи по суті спору, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

446. Отже, у кожному випадку суд повинен з урахуванням конкретних обставин справи оцінити доводи та докази, що наведені на обґрунтування поважності причин пропуску позовної давності, та зробити мотивований висновок щодо поважності чи неповажності причин пропуску позовної давності, встановити чи є такий строк значним та чи поновлення такого строку не буде втручанням у принцип юридичної визначеності з врахуванням балансу суспільного та приватного інтересу.

447. Встановлення обставин справи, дослідження та оцінка доказів є повноваженням судів першої та апеляційної інстанцій. Якщо порушень порядку надання та отримання доказів у суді першої інстанції апеляційним судом не встановлено, а оцінка доказів зроблена як судом першої, так і судом апеляційної інстанції, то суд касаційної інстанції не наділений повноваженнями втручатися в оцінку доказів. Подібний висновок викладений у постанові Великої Палати Верховного Суду від 16.01.2019 у справі № 373/2054/16-ц.

448. З наведеного слідує, що у даному випадку здійснення такої оцінки причин пропуску позовної давності є виключною компетенцією судів першої та апеляційної інстанцій, що здійснювали розгляд справи по суті спору. Натомість суд касаційної інстанції, як "суд права" не має повноважень щодо переоцінки доказів та встановлення нових фактичних обставин.

449. Як вбачається зі змісту оскаржуваної постанови суду апеляційної інстанції, апеляційним судом при розгляді заяв відповідачів про застосування наслідків пропуску позовної давності та клопотання позивача про визнання поважними причин пропуску позовної давності, надано оцінку всім наявним в матеріалах справи доказам та доводам сторін, до переоцінки яких, суд касаційної інстанції вдаватись не може, оскільки встановлення обставин справи, дослідження доказів та надання правової оцінки цим доказам є повноваженнями судів першої й апеляційної інстанцій, що передбачено статтями 73-80, 86, 300 ГПК України.

450. Разом з цим, в контексті визначеної Фондом гарантування вкладів фізичних осіб підстави касаційного оскарження рішення суду першої інстанції і постанови суду апеляційної інстанції у цій справі, передбаченої пунктом 1 частини другої статті 287 ГПК України, Суд зазначає таке.

451. Так, підставою касаційного оскарження судових рішень, відповідно до пункту 1 частини другої статті 287 ГПК України, є неправильне застосування судом норм матеріального права чи порушення норм процесуального права у випадку, якщо суд апеляційної інстанції в оскаржуваному судовому рішенні застосував норму права без урахування висновку щодо застосування норми права у подібних правовідносинах, викладеного у постанові Верховного Суду, крім випадку наявності постанови Верховного Суду про відступлення від такого висновку.

452. Зі змісту зазначеної норми права випливає, що оскарження судових рішень з підстави, передбаченої пунктом 1 частини другої статті 287 ГПК України, може мати місце за наявності таких складових: неоднакове застосування одних і тих самих норм матеріального права апеляційним судом у справі, в якій подано касаційну скаргу, та у постанові Верховного Суду, яка містить висновок щодо застосування цієї ж норми права у подібних правовідносинах; ухвалення різних за змістом судових рішень у справі, у якій подано касаційну скаргу, і у справі, в якій винесено постанову Верховного Суду; спірні питання виникли у подібних правовідносинах.

453. Отже, для касаційного перегляду з підстави, передбаченої у пункті 1 частини другої статті 287 ГПК України, наявності самих лише висновків Верховного Суду щодо застосування норми права у певній справі недостатньо, обов`язковою умовою для касаційного перегляду судового рішення є подібність правовідносин у справі, в якій Верховний Суд зробив висновки щодо застосування норми права, з правовідносинами у справі, яка переглядається. Тобто застосування правового висновку щодо застосування норми права, викладеного у постанові Верховного Суду, залежить від тих фактичних обставин, які будуть встановлені судом у кожній конкретній справі за результатом оцінки поданих сторонами доказів. При цьому встановлені судом фактичні обставини у кожній справі можуть бути різними.

454. У постанові Великої Палати Верховного Суду від 12.10.2021 у справі № 233/2021/19 зазначено, що на предмет подібності слід оцінювати саме ті правовідносини, які є спірними у порівнюваних ситуаціях. Встановивши учасників спірних правовідносин, об`єкт спору (які можуть не відповідати складу сторін справи та предмету позову) і зміст цих відносин (права й обов`язки сторін спору), суд має визначити, чи є певні спільні риси між спірними правовідносинами насамперед за їхнім змістом. А якщо правове регулювання цих відносин залежить від складу їх учасників або об`єкта, з приводу якого вони вступають у правовідносини, то у такому разі подібність слід також визначати за суб`єктним і об`єктним критеріями відповідно. Для встановлення подібності спірних правовідносин у порівнюваних ситуаціях суб`єктний склад цих відносин, предмети, підстави позовів і відповідне правове регулювання не обов`язково мають бути тотожними, тобто однаковими.

455. Скаржник, обґрунтовуючи у поданій касаційній скарзі наявність підстави касаційного оскарження судових рішень, передбаченої пунктом 1 частини другої статті 287 ГПК України, посилається на неврахування судами попередніх інстанцій висновків викладених у постановах Верховного Суду від 24.09.2019 у справі № 922/1151/18, від 07.09.2022 у справі № 904/3867/21, від 27.09.2022 у справі № 904/3864/21, від 08.11.2023 у справі № 916/1489/22, від 28.05.2025 у справі № 910/8847/23.

456. Так Верховний Суд зауважує, що висновки Верховного Суду у справі № 922/1151/18 носять загальний характер, а висновки суду апеляційної інстанції у справі, що розглядається, таким висновками не суперечать, а зроблені з урахуванням конкретних фактичних обставин, встановлених у цій справі.

457. Разом з цим, постанови Верховного Суду від 07.09.2022 у справі № 904/3867/21 та від 27.09.2022 у справі № 904/3864/21 (на які посилається скаржник) хоча і ухвалені у справах за позовами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до керівників відповідних банків, однак взагалі не містять висновків щодо застосування позовної давності у спірних правовідносинах.

458. Також Суд відхиляє посилання скаржника на правові висновки щодо позовної давності, викладені у постанові Верховного Суду від 08.11.2023 у справі № 916/1489/22, оскільки Верховний Суд у складі палати для розгляду справ щодо корпоративних спорів‚ корпоративних прав та цінних паперів Касаційного господарського суду у постанові від 04.06.2024 у справі № 916/3724/21 відступив від правових висновків, викладених у наведеній скаржником постанові.

459. Окрім цього, у справі № 910/8847/23 предметом розгляду були вимоги Фонду пред`явлені до російської федерації в особі міністерства юстиції російської федерації про стягнення 650 962 132,30 грн майнової шкоди, заподіяної Банку. При цьому, позовні вимоги були мотивовані тим, що внаслідок неправомірних дій відповідача - збройної агресії та тимчасової окупації території України, Банк був позбавлений можливості ефективного управління своїми активами, розміщеними на тимчасово окупованих територіях (місто Донецьк та Донецька область, Автономна Республіка Крим). Фактором знецінення активів в частині кредитного портфелю було в тому числі безпосереднє перебування позичальників, їх майна, яке виступало забезпеченням, а також документів фінансової звітності позичальників юридичних осіб на окупованих територіях. Зазначене унеможливлювало роботу з примусового стягнення заборгованості, перевірки якості та стану заставного майна, оцінки фінансового стану позичальників. Унаслідок цього позивач змушений був реалізовувати майно та активи Банку за значно нижчими від балансової вартості сумами, зазнавши збитків на загальну суму 650 962 132,30 грн, що становить різницю між балансовою вартістю активів та фактичною вартістю їх реалізації у процедурі виведення Банку з ринку.

460. Водночас у справі, яка розглядається (№ 916/1522/22) Фонд звернувся до суду з позовом до уповноважених осіб Банку (керівників) з вимогами про стягнення заподіяної Банку та його кредиторам шкоди внаслідок невиконання ними (керівниками) своїх фідуціарних обов`язків.

461. Зазначене очевидно свідчить про неподібність правовідносин у справі № 910/8847/23 в порівнянні зі справою, яка переглядається.

462. Відтак, наведена скаржником підстава касаційного оскарження, передбачена пунктом 1 частини другої статті 287 ГПК України, не підтвердилася під час касаційного провадження, що виключає скасування оскаржуваної постанови з цієї підстави.

463. Суд зазначає, що з огляду на сукупність встановлених судами обставин у цій справі та зміст правових висновків викладених у постановах Верховного Суду на неврахування яких посилається скаржник, в контексті цієї справи, доводи скаржника фактично зводяться до намагання останнього здійснити переоцінку доказів та прохання надати нову оцінку доказам у справі, що в силу вимог статті 300 ГПК України виходить за межі повноважень Верховного Суду.

464. Суд акцентує, що, переглядаючи справу в касаційному порядку, Верховний Суд, який відповідно до частини третьої статті 125 Конституції України є найвищим судовим органом, виконує функцію "суду права", а не "факту", отже, відповідно до статті 300 ГПК України перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права в межах доводів та вимог касаційної скарги, які стали підставою для відкриття касаційного провадження, та на підставі встановлених судами попередніх інстанцій фактичних обставин справи.

465. Незгода скаржника з рішеннями судів попередніх інстанцій або з правовою оцінкою та правовими висновками, які містяться в рішеннях, не свідчить про їх незаконність.

466. Верховний Суд у прийнятті цієї постанови керується також принципом res judicata, базове тлумачення якого вміщено в рішеннях Європейського суду з прав людини від 03.12.2003 у справі "Рябих проти Росії", від 09.11.2004 у справі "Науменко проти України", від 18.11.2004 у справі "Праведная проти Росії", від 19.02.2009 у справі "Христов проти України", від 03.04.2008 у справі "Пономарьов проти України", в яких цей принцип розуміється як елемент принципу юридичної визначеності, що вимагає поваги до остаточного рішення суду та передбачає, що перегляд остаточного та обов`язкового до виконання рішення суду не може здійснюватись лише з однією метою - домогтися повторного розгляду та винесення нового рішення у справі, а повноваження судів вищого рівня з перегляду (у тому числі касаційного) мають здійснюватися виключно для виправлення судових помилок і недоліків. Відхід від res judicate можливий лише тоді, коли цього вимагають відповідні вагомі й непереборні обставини, наявності яких у цій справі скаржником не зазначено й не обґрунтовано.

467. За таких обставин, перевіривши застосування судами першої і апеляційної інстанції норм матеріального та процесуального права на підставі встановлених фактичних обставин справи та в межах наведених у касаційній скарзі доводів, які стали підставою для відкриття касаційного провадження, Верховний Суд дійшов висновку про необґрунтованість скарги та про відсутність підстав для скасування оскаржуваних судових рішень. Висновки за результатами розгляду касаційних скарг

468. Відповідно до пункту 1 частини першої статті 308 ГПК України суд касаційної інстанції за результатами розгляду касаційної скарги має право залишити судові рішенні судів першої та апеляційної інстанції без змін, а скаргу без задоволення.

469. Згідно положень статті 309 ГПК України суд касаційної інстанції залишає касаційну скаргу без задоволення, а судові рішення - без змін, якщо судове рішення, переглянуте в передбачених статтею 300 цього Кодексу межах, ухвалено з додержанням норм матеріального і процесуального права. Не може бути скасоване правильне по суті і законне рішення з одних лише формальних міркувань.

470. Звертаючись із касаційною скаргою, скаржник не спростував наведених висновків суду апеляційної інстанції та не довів неправильного застосування ним норм матеріального і процесуального права, як необхідної передумови для скасування прийнятого у справі судового рішення.

471. За таких обставин, доводи касаційної скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не свідчать про наявність підстав для скасування оскаржуваних судових рішень, у зв`язку з чим касаційна скарга підлягає залишенню без задоволення, а оскаржувані рішення (у не зміненій частині) і постанова - без змін. Розподіл судових витрат

472. Враховуючи викладене, судовий збір за розгляд касаційної скарги на підставі статті 129 ГПК України покладається на скаржника. Керуючись статтями 300, 301, 308, 309, 314, 315, 317 Господарського процесуального кодексу України, Верховний Суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення.

2. Постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 14.01.2026 і рішення Господарського суду Одеської області від 18.07.2024 (у не зміненій частині) у справі № 916/1522/22 залишити без змін. Постанова набирає законної сили з моменту її ухвалення, є остаточною і оскарженню не підлягає. Головуючий суддя О. А. Кролевець Судді О. М. Баранець В. І. Студенець